Gelişmenin ölçülmesinin başarılı sonuçların değişimini arttırdığını gösteren kanıtlar giderek artmaktadır. Bir finansal danışmanlık uygulamasını yönetirken, başarıyı ölçmenin, herkesin doğru yolda ilerlemesine yardımcı olabilecek çok çeşitli yollar vardır. Bu makalede, bir finansal danışmanlık uygulamasını ölçmek için en iyi metriklerden bazılarını ve bunların yorumlanması için bazı ipuçlarına göz atacağız.

AD:

Yönetim Altındaki Varlıklar

Bir şirketin genel geliriyle doğrudan bağlantılı olduğu için, yönetim altındaki varlıklar (AUM), finansal endüstride uzun zamandan beri göze çarpan bir metrik olmuştur. İşletme sahipleri, çoğu zaman, bir firmanın büyümüş olup olmadığı hakkında bir fikir edinmek için AUM'daki trendlere bakacaklardır. Bu metrikler, önümüzdeki ay veya yıla ilişkin hedefleri belirlemek için de kullanılabilirken, AUM'dan elde edilen gelir tahminleri, yıllık bütçeler oluştururken yardımcı olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Büyük Bir Finansal Planlama Uygulamasının Oluşturulması için Önemli Adımlar .)

AD:

Geleneksel AUM metrikleriyle ilgili problem, uygulamanın büyüdükçe büyümenin genelde azalan bir figür haline gelmesi. Mali müşavirler, bu sorunun önüne geçmek için hesaplarını kaybetmiş olan dönem için net yeni AUM'ya veya yönetim altındaki yeni varlıklara bakmak isteyebilirler. İşletme sahipleri, bu metriği, zaman içinde ayarlamanız yerine, her dönem için tutarlı bir büyüme hedefi oluşturmak için kullanabilirsiniz. Ayrıca varlık büyümesinde daha gerçek zamanlı bir görünüm sağlar.

AD:

Müşteri Başına Ortalama Gelir

Bir mali danışmanlık uygulamasının başarısını ölçmek için yalnızca üst satır geliri ölçtüğünden, yönetim altındaki varlıklara tek bir metrik olarak güvenilemez. Örneğin, bir uygulama zamanla AUM'yi artırabilir, ancak hızla artan maliyetler karlılığı azaltabilir. Bazı uygulamalar, bir kayıpta hizmet etmeye devam etmek yerine gitmeye izin verebilecek bir dizi kârsız müşteri keşfedebilir - şaşırtıcı derecede ortak bir olay. Müşteriye göre ortalama gelir (ARPC), zaman içindeki kar marjlarını ölçmek ve geliştirmek için mükemmel bir metriktir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlar: Müşteriyi Ne Zaman İtfa Edersiniz?

) Bazı durumlarda, ARPC rakamının düşük olması finansal danışmanların çok küçük bir müşteriyi hedef alıyor olabileceği anlamına gelir. Bu uygulamalar, ek ürün ve hizmet teklifleri yoluyla ARPC'yi artırarak veya pazarlama ve alıkoyma maliyetlerini düşürerek kar marjlarını artırabilecek daha yüksek net değerli müşterileri hedefleyerek iyileştirilebilir. Net Kâr Marjı Müşteri başına ortalama gelir, sabit maliyetlerden önce brüt kar marjları hakkında harika bir fikir sunar, ancak sorun şu: finansal danışmanlık uygulaması hala net düzeyde kârsız olabilir. Örneğin pahalı sabit ofis binalarında bulunmak gibi yüksek sabit masrafa sahip bir işletme, brüt kar marjlarını ve ARPC ölçümlerini inceleyen firmanın yüksek kazançlı olabilmesine rağmen, net bazda karlılık elde etmeyi zorlaştırabilir.

Net kar marjları, net gelirin toplam satışlara bölünmesi ve sonucun çarpımı 100 ile çarpılarak hesaplanabilir - şüphesiz finansal danışmanlar için tanıdık bir denklem. Genel olarak, finansal danışmanlık uygulamaları daha yüksek net kâr marjlarını optimize etmeye çalışmalıdır, ancak bazı sermaye harcamalarının uzun vadeli büyüme için gerekli olabileceğini bilmek önemlidir. Teknolojik çözümler, yüksek bir başlangıç ​​maliyetinde rekabet avantajı sağladıkları için mükemmel bir örnektir.

Bütçe Hatası

Mali müşavirler, bir dizi kilit ölçüt kullanarak operasyonel ve finansal ilerlemelerini ölçerek daha fazla başarı elde edebilirler (daha fazla bilgi için bkz: Sadakat Danışmanların Kâr Olmayan Müşterileri Düşürmesine Nasıl Sağlar? Danışmanlar halk şirketlerini analiz etmek için kullanılabilirken, danışmanlık firmasının başarısını ölçmek için diğer şirketlerden farklı olabilecek, alışılmadık bazı ölçütler de vardır. Danışmanlar doğru metrikleri kullandıklarından ve zamanla bunları tutarlı bir şekilde izlediklerinden emin olmalıdırlar. Mali müşavirler, bu metriklere ek olarak, itibarlarını ve diğer maddi olmayan duran varlıklarını zamanla optimize etmek için müşteri dokunuşları gibi mali olmayan metriklere bakmayı düşünebilir. Bu iyileştirmeler sonunda müşterinin bozulmasını azaltmak, pazarlama maliyetlerini düşürmek ve karlılığı artırmak gibi somut avantajlara yol açacaktır. (Daha fazla bilgi için bkz.

Zorlu Mali Müşavirler Eğilimleri