Yatırımcılar, bireysel emeklilik hesapları (IRAs) veya Roth IRA'ları için petrole maruz kalmak isteyebilir. Yatırımcı, döviz ticareti fonlarının (ETF'ler) yanı sıra geleneksel petrol şirketlerinde hisse senetleri ile birlikte spesifik risk profillerine uyacak şekilde petrol yatırımlarını uyarlayabilir.

Enflasyonist Riskten Korunma Yağı

Emeklilik için tasarruf eden yatırımcılar, petrollerine portföyleri için enflasyonist bir hedge yapmak isteyebilir. Bazı finansal uzmanlar, enflasyonun olumsuz etkilerine karşı yatırımları korumanın bir yolu olarak petrol ve emtiaların genel olarak tutulduğunu görüyorlar. Enflasyon riskinden korunma, portföyün enflasyona karşı korunmasına yardımcı olabilir. Petrol artışının enflasyonist bir ortamın işareti olduğu düşünülmektedir.

Petrol Fiyatını İzleyen ETF'ler

Yatırımcılar petrol fiyatına doğrudan maruz kalmak isteyebilir. Petrol fiyatını takip eden bir çok ETF var. Bu ETF'ler vadeli işlem sözleşmeleri ticareti yapmaksızın emtiaların piyasa koşullarına maruz kalmasına izin verir. Vadeli işlemler, söz konusu kaldıraçtan dolayı önemli risk taşır ve genellikle IRA'lar için uygun değildir. Bazı saklama alanlarının vadeli işlemler için IRA'ları kullanmasına izin vermesine rağmen, çoğu büyük banka ve IRA planları IRA'larda vadeli işlemlere izin vermemektedir.

Petrolü takip eden en popüler ve likit ETF, WTI ham petrolünde yalnızca ön ay vadeli vadeli kontratları tutan Birleşik Devletler Petrol Fonu'dur. Fonun yatırım hedefi petrol fiyatındaki günlük yüzde değişimini izlemektir. Fon, sözleşmenin bitiminden sonraki iki hafta içinde ön aylık sözleşmedeki konumunu bir sonraki aya devrediyor. Fon, petrolün fiyatına dayalı vadeli ve swap sözleşmelerine de yatırım yapabilir.

Birleşik Devletler Petrol Fonu Nisan 2006'da ticarete başlamıştır. 2 dolardır. 0,86 oranında bir harcama oranı ile 83 milyar aktif varlık (AUM) var. Bu harcama oranı, fonun vadeli işlem sözleşmelerinin aylık bazda dolaşım masrafına dayanması nedeniyle oldukça mantıklıdır. Fon çok sıvı, ortalama günlük işlem hacmi 390 milyon dolar. Bu, yatırımcıların pozisyonlara kolayca girip çıkabilmelerini sağlar.

Petrol fiyatını izlediği için, Birleşik Devletler Petrol Fonu önemli bir volatiliteye sahiptir. Fon, Kasım 2015'ten bu yana 1.95'lik bir beta büyüklüğüne ve 28.69 büyük bir standart sapmaya sahip. Bu yüksek oynaklık, 2014'ten 2015'e kadar olan petrol fiyatlarındaki büyük düşüşten kaynaklanıyor.

Ayrıca, petrolün fiyatının bir katını izlemek ya da petrolün fiyatına ters bir performans sağlamak. Örneğin, VelocityShares 3X Uzun Ham Petrol Alım Satım Hacmi Notu (ETN), WTI ham petrolünün yalnızca ön ay vadeli vadeli kontratlarını içeren bir endekse 3 kat fazla maruz kalma imkânı sağlıyor.Bu ETN, 2012 yılında ticarete başladı. Fon, Kasım 2015 itibarıyla ortalama günlük işlem hacmi 234 milyon ABD doları olan yaklaşık 985 milyon ABD doları AUM'ye sahiptir. Fon,% 1.35'lik yüksek bir harcama oranına sahiptir.

Kaldıraçlı ETF'ler daha yüksek harcama oranlarına sahip olma eğilimindedir; çünkü kaldıraçlı performans sağlamak için daha aktif ticaret ve pozisyon yönetimi gerekir. VelocityShares 3X Uzun Ham Petrol ETN'in uzun vadeli bir yatırım aracı olması amaçlanmamıştır. Fonun yüksek oynaklık oranları yüksek harcama oranları ile birleştiğinde, çoğu yatırımcının emeklilik hesaplarında dayanmaya istekli olduklarından daha yüksek derecede önemli bir risk derecesi getiriyor.

Petrol Sektörü ETF'leri

Yatırımcıların petrol fiyatına maruz kalabilmesinin bir başka yolu, petrol ve enerji sektöründeki şirketlerin stoklarını elinde bulunduran ETF'ler vasıtasıyladır. Petrol ve enerji sektöründeki stoklar petrol fiyatıyla yüksek korelasyona sahiptir. Bu fonlar, yatırımcıların enerji sektörüne girmek için kolay bir yol. Tek bir enerji şirketinin hisse senedini elinde bulundurmakla karşılaştırıldığında yatırımın oynaklığını azaltabilecek çeşitlendirilirler. Ayrıca, enerji sektöründe stok tutmak, hisse senedi üzerinde temettü elde etme olanağı sunmaktadır. Bu, yalnızca petrol fiyatını izleyen ve düzenli bir gelir akışı için fırsat yaratmayan ETF'ler üzerinde büyük bir avantajdır.

En seçkin enerji sektörü fonu Energy Select Sektörü SPDR ETF'dir. Bu fon, S & P 500'teki enerji şirketlerinin piyasa ağırlıklı ağırlıklı endeksini izliyor. ETF, AUM'da 11 milyar doları aşıyor ve Kasım 2015 itibarıyla% 2.9 oranında bir temettü getirisi ödüyor. Çok düşük bir harcama oranı var. % 14. Exxon Mobil, fonun% 16,91'lik bir ağırlığa sahip en büyük holdingidir. İkinci en büyük holding Chevron, yüzde 13,11 ile ağırlığı. Schlumberger% 7.74 ile üçüncü en büyük holding oldu. Enerji Seçme Sektörü SPDR ETF, enerji şirketleri için geniş kapsamlı alana maruz kalmanın kolay ve ucuz bir yolunu sunar.

Bireysel Petrol Şirketi Hisse Senetleri

Yatırımcılar ayrıca, ayrı petrol şirketlerine ait hisse senetlerini IRA'larında bulundurabilirler. Bu yatırımcıların kendi özel varlıklarını almalarına olanak tanır. Yatırımcılar, orta veya küçük alanlarda, daha fazla fiyat takdirine izin verebilecek şirketlere bakmak isteyebilir. Bazı yatırımcılar, yatırım yaptıkları petrol endüstrisinin bir bölümünü almak isteyebilir. Petrol endüstrisi çok büyük olduğu için tedarik zincirinde yukarı ve aşağı birçok şirket var. Gelir odaklı yatırımcılar, halen yüksek temettü ödeyen şirketler veya gelecekte kar dağıtımı yapacak şirketlere odaklanmak isteyebilir.

Nitelikli yatırımcılar, fiyat artışı açısından büyük potansiyele sahip olan petrol şirketlerini tespit edebilirler. Bununla birlikte, yoğunlaşmış bir holding de daha büyük bir risk taşır. Bu, aktif petrol üreten şirketler için özellikle doğrudur, çünkü her zaman bir petrol sızıntısı veya başka bir çevresel kaza olabilir. Bu tür bir olayın bir şirketin hisse senetlerinin fiyatı üzerinde belirgin bir etkisi olabilir.

Örneğin, BP'nin hisse senetleri, Nisan 2010'da Deepwater Horizon olayından hemen sonra yaklaşık 62 $ hisse oranında sabit kaldı. Analistler, şirketin olayın olumsuz etkilerine dayanabileceğinden umutluydu. Bununla birlikte, hisse senedi, Haziran ayına kadar sonunda bir hisse başına 27 $ 'ya düştü, çünkü hasarların ve dava hacimlerinin yıpranacağından daha net hale geldi. Bireysel bir petrol stokunun tutulması, daha büyük bir geri dönüş imkanı sağlar, ancak daha riskli olabilir. IRAs'larında ne tür petrol yatırımları yapacaklarına karar verirken, yatırımcıların bireysel risk toleranslarını bir kez daha düşünmeleri gerekiyor.