Tahmini değerleme: Bilinmeyen

Ürün: Robo-danışman, hedefe yönelik ve uzun vadeli zenginlik binası için yatırım portföyleri yaratmak ve yönetmek için düşük ücretli bir yaklaşım öneriyor.

IPO Zaman Çizelgesi: Belirlenecek

Kuruluş Tarihi: Nisan 2015

Olay yerinde olan Chicago merkezli M1 Finance, robo-danışman arenasında kendini belli ediyor. Eski Sara Lee CEO'su Brenda Barnes'ın oğlu Brian Barnes tarafından kurulan ve Eylül 2016'da halka tanıtıldı. İlk finansman turundan 9 milyon dolarla şirket genişlemesi bekleniyor. Yatırımcıların kendi varlık dağılımlarını seçmeleri nedeniyle şirket, diğer robo-danışmanlardan ayrılıyor. Ayrıca M1 ile ilgili risk değerlendirmesi anketi de bulunmamaktadır. Platformun yararı, otomasyon özelliklerinden kaynaklanmaktadır.

M1'in hedef kitlesi, 10.000 doları veya daha fazla tasarruf sağlayan Millennials'dır ve bu finansmanlarla daha aktif olmak istemektedir. Şu anda toplam 30.000.000 dolarla platformda yatırım yapan 4.000 kullanıcısı var. Nasıl Yapılır M1 Finans, hepsini yapmak istemeyen nişanlı DIY yatırımcıya yöneliktir. Yatırımcılar önce portföylerine dahil etmek istedikleri, örneğin döviz ticareti yapılan fonlar (ETF) ve hisse senetleri gibi yatırım türünü seçerler. Kullanıcılar, her yatırımda ayırmak için tercih edilen yüzdeleri seçerler. Rehberlik isteyenler önceden seçilmiş "turta" turlarından birini seçebilir.

M1, nişanlanmış yatırımcı profesyoneli yapılandırılmış portföy şablonlarını sunmaktadır. Her şablon, belirli yatırım senaryoları ve hedef türleri için oluşturulmuştur. M1, Motif'e benzer şekilde, her sektörde en büyük 20 şirketi vurguluyor.

Profesyonel olarak yapılandırılmış portföyler kişisel yatırım hedefleriyle senkronize edilir. Örneğin, emeklilik için tasarruf edenler, emeklilik yatırımına uygun, önceden tasarlanmış bir portföy portföyünden birini seçebilir. Diğer örnekler, belirli bir amaç olmadan yatırım yapmak ve büyümek isteyenler için portföyler veya sermayeyi korumak için portföy içerir.

Yatırımcılar seçtikleri, önceden seçilmiş yatırımları veya ikisinin birleşimini seçtikten sonra yatırımın geri kalan kısmı otomatikleştirilir. M1, yatırımları tercih edilen yüzdelere göre otomatik olarak alıyor. Platform, kesirli hisse alabilir ve işlemler için komisyon talep etmez. M1 Finance aynı zamanda otomatik dengesizlik de sunuyor. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Hangi Robo Danışmanlar En Hızlı Büyüyor?

) Yeniden dengeleme ve para çekme işlemleri basitleştirildi. Kullanıcılar, yeniden dengeleme seçeneğini tıklatarak istediğiniz zaman dengeleyebilirler. Para çekme işlemleri kolaydır ve mevduatların ertesi iş gününe kadar talep edilebilir. M1 Finance, android ve iOS cihazları için uygulamalar sunar. Günümüzün hareket halindeyken, platform her zaman portföylerine erişmek isteyen "nişanlı" yatırımcı için uygundur.Bir banka hesabı gibi kurduktan sonra, tüm kullanıcıların yapması gereken para eklemek veya para çekmektir.

Hesaplar, Ücretler ve Minimumlar

Şu anda M1, bireysel, ortak ve güven hesaplarını desteklemektedir. Ayrıca kurumsal, LLC ve ortaklık iş hesapları sunmaktadır. Son olarak, platform Roth IRA'lar, geleneksel IRA'lar ve SEP IRAs'lar gibi emeklilik hesapları sunuyor.

Ücret şeffaftır ve% 0,35'tir (AUM) aktifler için ücret alınır. Ek ticaret ücreti yoktur. Bireysel ETF holdingleri düşük bir yönetim ücreti de talep edebilir. Uygulamayı indirdikten veya web sitesinde oturum açtıktan sonra kullanıcılar 100 ABD Doları tutarında yatırım yapmaya başlayabilir.

Bottom Line

M1 Finans, nasıl ve ne yatırım yapmak istediğinizi seçtiğiniz bir robo-danışman. Firma, varlıkların yeniden dengelenmesi, satın alınması ve tahsis edilmesi yoluyla DIY yatırımcıları için portföy bakımı çalışmalarını ele alıyor. Bazıları için bu platformun temel dezavantajı ücret olabilir. Eğer gerçek bir DIY yatırımcısıysanız ve her şeyi kendiniz yapmak istiyorsanız, yönetim ücreti ödemeniz gerekmeyebilir. (Daha fazla bilgi için bkz:

En İyi Robo-Danışmanı Seçme Kılavuzu

.