Müşterinin riskini yönetmek, muhtemelen çoğu danışmanın günlük rutinlerinde karşılaştığı en zor görevlerden biridir. Pazar düştüğünde, müşteriler neden para kaybettiğini sormak için arayacaklar. Piyasalar yükseldiğinde, portföylerinin neden önemli endekslerin veya başkasının portföyünün yapmadığını bilmek istiyorlar. Ancak, danışmanların müşterilerine ne kadar risk aldıklarını veya almayı ne kadar zorladıklarını görmelerine yardımcı olmak için kullanabilecekleri yeni araçlar mevcut. Riskalyze, danışmanlara ve müşterilerine risk sınırında nerede oldukları ve nerede olması gerektiği konusunda net bir resim sağlayan bir hizmettir.

Nasıl Çalışır?

Danışmanlar, geleneksel olarak müşterilerinin risk toleranslarını, anketleri kullanarak ve tartışmalarla belirlemeye çalışarak, potansiyel müşterilerin siparişte almak istedikleri risk miktarını belirlemelerine yardımcı olurlar. hedeflerine ulaşmak için. Ancak gerçek şu ki, on farklı danışman, her biri belirli bir risk seviyesine sahip olduğuna karar veren on çok farklı portföy oluşturabilir. Riskalyze hem anketi hem de müşterinin mevcut portföy varlıklarını ilgili platformlarının her birinden ithal eden ayrı bir araç kullanarak bir adım daha ileri gidiyor. Bu modül daha sonra, portföydeki standart sapma ve beta gibi tüm teknik sayıları bir araya getiren ve daha sonra 1'den 99'a kadar tek bir sayı üreten güçlü bir motor kullanarak (1'de piyasa riski taşımayan), bu holdinglerin her birinin tarihsel performansını analiz eder. bu, müşteriye bu bilgiyi temel alarak gerçekten risk ölçeğinde olduklarını bildirir. Bu motor, halka açık her hisse senedi, yatırım fonu ve var olan ETF, yaklaşık 10.000 üçüncü taraf para yöneticisi ve ayrıca ticareti olmayan alternatif tekliflerin ve GYO'ların ve hatta özel olarak hazırlanmış yatırım tekliflerinin analizini yapabilir. Analitik motor çalışmalarını tamamladıktan sonra, portföyün gelecekteki muhtemel getirisini belli bir yüzde aralığı içinde yansıtacaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Müşterinin Risk Toleransını Değerlendirmeyle İlgili İpuçları .) Portföy için tüm olasılık aralıkları,% 95 güven aralığı boyunca hesaplanır. Örneğin, Riskalyze, portföyün 6 aylık bir pencerede bu aralıkta bir yerde kalma ihtimalinin% 95 olduğunu hesaplar. Bunu kazanç ile kaybın olasılığına daha fazla kırmaz, çünkü portföyün kazanacağı yüzde 70 veya yüzde 80 olan bir şansı varsa ve değeri kaybederse, müşteriyi hayal kırıklığına uğratır (ve memnuniyetsizlikle karşı karşıya kalır) Danışman). Bu aralıkta nerede olacağını tahmin edemezken, bu aralıkta bir yere düşeceği% 95'lik bir istatistiksel olasılık vardır.Hedef, menzili, kaybetmeye kadar devam etse bile, müşterinin sonuçlarla rahat olduğu bir yerde tutmaktır. Program sonunda, piyasanın yayınladığı uzun vadeli gelecek getirilerinin, geçmişin uzun vadeli getirilerini yansıtacağını ve ayrıca müşterilerine portföylerinin ne kadar büyük bir düzeltme ile kaybedeceğini ve bunun ne kadara mal olacağını gösteriyor boğa piyasası.

Danışmanlar için Avantajlar

Riskalyze'yi kullanan danışmanlar, program tarafından üretilen risk bildirimine başvurabilecekleri için uygulamalarını daha etkin hale getirebilir ve müşterilerin daha az sıkıntıyla uğraşabilirler. Müşterilerine, işlerinin, sağlanan olasılık aralığına giren miktar ve risk türleriyle başa çıkmak ve müşterinin portföyünün büyüdüğünden emin olmak olduğunu söyleyebilirler. Ayrıca, portföyleri düştüğünde ya da boğa piyasasında diğer kriterlere göre daha düşük performans sergileyen müşterilere, aldıkları risk miktarı göz önüne alındığında portföylerinin performansının normal olduğunu gösterebilirler. Belli bir geri dönüş seviyesine ulaşmak için, kaybedilecek miktarı göstermek için yan yana karşılaştırmalar yapabilirler. Bu kullanışlı sayılar, zorlanmaya başladığında birçok huzursuz müşterinin endişelerini bertaraf edebilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlar Müşterilerin Karın Değişkenliğine Nasıl Yardım Edebilir .)

Program ayrıca danışmanlara müşterilere, spesifik varlıkların eklenmesi veya çıkarılmasının, risk profillerini nasıl etkileyeceğini ve önceki risk düzeylerini korumak için varlıklarını nasıl yeniden konumlandırmalarına gerek gösterebileceğini göstermesine izin verir. Riskalyze analizi bir yatırım politikası ifadesi olarak kullanılabilir ve basılı olarak verilebilirken, bu hizmet herhangi bir anlamda kapsamlı bir plan değildir. Bununla birlikte, içerdiği bilgiler, Emoney gibi yaygın olarak kullanılan pek çok finansal planlama programına kolayca aktarılabilir. Program aynı zamanda istemcilerin aynı ekranda verilere ve resimlere kesintisiz bakabilmeleri için danışmanla uzaktan oturum açmalarını sağlar. Belki de bu hizmetin sunduğu en büyük avantaj, portföylerinde fark ettikleri kadar çok risk aldıklarını keşfeden umutları yaratan aciliyettir. (Daha fazla bilgi için, bkz. 5 Hayati Sorular Danışmanları Yeni Müşterileri İsteyin .)

Bottom Line

Danışmanlar, giderek artan ihtiyaç talebine Riskalyze gibi programlarla ayak uydurabilir. Fast Company, riskalizeyi finansal sektörün en yenilikçi ilk 10 firmasından biri haline getirdi ve Morningstar Danışmanı onları iş dünyasındaki en iyi müşteri odaklı teknolojiye sahip olarak listeliyor. Bu program hakkında daha fazla bilgi için www. Riskalyze web sitesini ziyaret edin. riskalyze. com. (Daha fazla bilgi için, bkz. En İyi Finansal Danışman Nasıl olunur.)