Piyasalar yükseldiğinde ve her şey yolunda giderken müşteri beklentilerini yönetmek kolaydır. Bu gerçekleşmediğinde müşteri beklentilerini yönetme yeteneği, başarılı danışmanları iş dünyasında mücadele edenlerden ayıran şeydir. İyi danışmanlar, piyasa değişkenliği dönemlerinde müşteri iletişimlerinin işletmelerini korumaya ve müşterileri ile olan ilişkilerini güçlendirmeye yardımcı olabileceğini bilir.

Ancak hisse senedi ve tahvil piyasalarında oynaklığın devam etmesi, birçok danışmanı, müşterilerinin kazanacakları kazançlar ve elde etmek için alması gereken risk miktarı hakkında gerçekçi beklentiler geliştirmelerine yardımcı olmak için çabalamaya başlamıştır onlar. Devam Eden Oynaklık Piyasalardaki son dönemdeki dalgalanmalara çeşitli temel konular katkıda bulunmuştur: (

Müşteriler, düşük getirili bir gelecekten ne bekleyecektir. Çin ekonomisi, Brexit ve petrol fiyatlarındaki düşüşle ilgili endişeler, 2016 yılında piyasaların kaybolmasına yol açtı. Önümüzdeki Cumhurbaşkanlığı seçimlerine ilişkin belirsizlik de bir faktör oldu. Piyasalar yılın sonuna gelindiğinde sakinleşebilirken, danışmanlar medyada sürekli sesler duyan müşterilere, belirli varlıkları alıp satma veya para ile başka işlemler yapma zamanının geldiğini söylemek zorunda kalıyor.

Danışmanlar, elbette, finansal medyanın ürettiği şeylere çok fazla önem vermekten daha iyi bilirler; ancak müşterilerini bu prognostik araçları gözardı ettirmek, özellikle piyasa düştüğünde zor olabilir. Danışmanlar, bu gibi zamanlarda gerçekten müşterileri ile aynı sayfada olduklarından emin olmalılar. (İlgili okumalar için, bkz. Müşterilerinizin, ETF'ler hakkında Hakkında Bilmeleri Gereken Nedir.)

Wellesley Yatırım Danışmanları Başkanı Darlene Murphy,

Yatırım Haberleri 'a "Müşterilerime CNBC'den uzak durmasını öneriyorum" dedi. Edelman Financial Services'ın Genel Müdürü Ric Edelman da "Müşterilerimize odaklanmamız için büyük miktarda yardım yaptık, müşterilerimize ulaşmazsak başkası da verecek" şeklinde benzer bir görüş belirtti. > Pek çok danışman CNBC ya da diğer pazar kanalları tarafından görüşülen en son mali doomsayer'i müşterilerine karnına almalarına yardımcı olmak amacıyla eğitim kampanyaları yürütüyor. Müşterilere piyasaların uzun süreler boyunca neler yaptıklarını göstererek bunu yapabilirler, böylece bugün veya bugünün ya da haftanın veya ayın ne olduğu konusunda endişelenmezler. (İlgili okumalar için bkz. ETFler için Geleceğin Neyi Altısı

.) "Bugün piyasalar fıstık olduğunda maddi durumu açarsanız, piyasa hareketleri hakkında bilgi veriyorlar; ekran ve çok sayıda hareket "dedi Jay Mooreland, bir finansal planlayıcı ve davranışsal ekonomist."Zihin, herhangi bir şey iyi ortaya çıkmadığı zaman doğal bir tepki vermektir." Müşterilerle Nasıl Hazırlanır, İletişim Kurun

Pek çok müşteri düzenli olarak finansal haberlere bakar, çünkü daha iyi olacağını düşünürler. paralarını yönetmelerine yardımcı olur ve yatırımlarının ne zaman ve nasıl başlayacağını bilirler.Ancak, bu bilgi kaynaklarının birçoğu yalnızca kısa vadeye odaklanır ve müşterileri portföylerini mikro yönetmeye ve dolayısıyla bunları mikro denetler yüksek satın almalarına ve düşük satmalarına yol açarlar.Müşteri danışmanları, müşterilere, ne duyduklarını nasıl değerlendireceğini ve bu bilgiyi kendi mali planlarına karşı tartacaklarını öğreterek, her geçen gün duydukları önerilerin ve görüşlerin barajına karşı savunmalarında yardımcı olabilirler. İlgili okumalar için, bakınız:

Crowdfunding: Danışmanların ve Müşterilerin Tanınması Gereken Nesneler

. Örneğin, birileri, "varlık" ile daha yakından ilgilendiğinde, analiz ya da görüşlerinin doğru olup olmadığının farkına varmayı öğrenebilirler corr Ya da gerçek anlamda yapar. Gerçek bilgi veya görüş kaynağı, yeni bilgiler ışığa çıktığında değişir; oysa konuşan bir başkan, yalnızca böyle bir şey olursa, doğru olabileceğini söyleyerek kendisini savunmaya çalışabilir. Müşterilere kısa vadede piyasaların ne yapacağına ilişkin kesin ve kesin tahminlerin daima kuşkuyla bakılması gerekir çünkü piyasalar kısa vadede çok öngörülemeyen bir şekilde davranıyor olabilirler. Danışmanların, her şeyden önce, müşterilerinin paralarını hakkında düşündükleri şeyleri hissetmek ve müşterilerinin danışmanları tarafından arandığını bilmelerini sağlamak için müşterilerine düzenli olarak ulaşmaları gerekir. Yoksayılı hisseden müşteriler genellikle paralarını başka bir yere yönelterek daha fazla ilgi gösterebilirler. Düzenli sosyal yardım çabaları, müşterilerle olan ilişkileri güçlendirebilir ve yeni iş getirebilir.

Akıllı Beta ETF'leri: Son Trendler ve Bir Bakış

Churchill Yönetim Grubu Başkanı Randy Conner, Investment News

unvanına itiraf etti. firma müşterilerini 2008'de yaşanan dalgalanmaya karşı yeterince hazırlayamadı ve bu deneyim onlara müşterileri ile daha düzenli iletişim kurmalarını öğretti. Firma, müşterilerin düşünce ve görüşlerini dile getirebileceği ve pazarlar ve paralarıyla ilgili sorular sorabileceği düzenli "Seinfeld Saatleri" ne ev sahipliği yapıyor. Açık format, pek çok müşterinin, sahip olduklarının farkında olmadığı sorulara cevap bulmasına yardımcı oldu. Conner, "Bu toplantılara davet edilmek bile, müşterileri olumlu yönde etkiledi, çünkü düşünülmekte olduğunu gösteriyor." (İlgili okumalar için bkz: Akıllı Beta: Bir Sonbahar İçin Kurma?)

Akredite Danışmanların kurucularından Ross Levin, Conner'ın şirketinin dersini yineledi. "Müşterilerin oynaklığı önlemeye hazırlamak için en iyi zaman bunun olmamasıdır. Buna rağmen, danışmanlar, birçok insanın portföylerinin düştüğünü hissettikleri hislerle uğraşmak zorundalar." Danışmanların müşterilerinin değişkenlikle başa çıkmalarına yardımcı olabilecek bir başka yolu da, piyasalar düştüğünde endekslere daha fazla yatırım yapmak gibi onlara alabilecekleri özel eylemler vermektir. Bu, portföylerinin düştüğünü gördüklerinde duygulara yön verme eğiliminde bulunmalarına yardımcı olabilir.

Alt satır

Piyasa oynaklığı olduğu dönemlerde müşteri beklentilerini yönetmek finansal planlamanın en zorlu yönlerinden biridir. (999). Danışmanların, müşterilerinin, para ile, amaçlarına ulaşmalarını engelleyebilecek hatalar yapmalarını önlemek için, bu alanda proaktif olmaları gerekir. Piyasalar düştüğünde müşterilerin takip etmesi gereken bir plan hazırlamak onlara yetkilendirme hissi verebilir ve ne yaptıklarını net bir şekilde düşünmelerine yardımcı olabilir. (İlgili okumalar için, bakınız: Gelir ve Toplam Geri Dönüş: Para Çekme Yeniden Değerlendirildi .)