Binlerce yıldır para, emtia ve yatırım olarak değerlenen Altın - bugünün yatırımcıları arasında popüler; çünkü döviz devalüasyon, enflasyon ya da deflasyona karşı korunma aracı olarak kullanılabiliyor ve kabiliyeti ekonomik belirsizlik dönemlerinde "güvenli cennet" sağlamak. Altın piyasası son derecede likiddir ve fiziksel altın tutmak (altın paralar ve çubuklar) ve borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) de dahil olmak üzere, yatırımcıların bu değerli metale maruz kalma şekilleri vardır.
Fiziksel Altın
Fiziksel altın altına en doğrudan maruz kalma sağlar. Dökme haldeki altın, küllük olarak adlandırılır ve çubuklara atılabilir veya madeni paralara basılabilir. Altın külçe değeri, parasal bir yüz değeri yerine, kütlesine ve saflığına dayanır. Bir altın para parasal yüz değeriyle çıkarılsa bile, piyasa değeri altın içeriğinin değerine bağlıdır.
Yatırımcılar hükümet nane, özel nane, değerli metal ticareti yapan ve kuyumcuların maddi altını alabilir. Farklı satıcılar, aynı öğeyi farklı fiyatlarla sunabileceğinden, en iyi anlaşmayı bulmak için araştırmanız yapmak önemlidir. Fiziksel altın satın aldığınızda, tam ücret ödersiniz.
Fiziksel altın mülkiyeti, depolama ve sigorta masrafları ve emtianın alım satımı ile ilgili işlem ücretleri ve işaretlemeleri de dahil olmak üzere bir dizi maliyeti içerir. Küçük alımlar yapan yatırımcılar için işleme ücretleri ve küçük parti ücretleri de olabilir. Toplu olarak bu maliyetler, portföyünün küçük bir bölümünü altına yatırmak isteyen birini önemli ölçüde etkilemese de, maliyetler daha fazla maruz kalmaya çalışan yatırımcılar için yasaklayıcı hale gelebilir.
Altın ETF'leri
Fiziksel altının aksine, ETF'ler marj olarak satın alınabilir, yani yatırımcılar yalnızca yatırım değerinin bir yüzdesini tutar. ETF'ler, yatırımcıların, altın madalya elde etme biçimlendirme, stok maliyetleri ve güvenlik riskleri gibi masrafların ve rahatsızlıktan kaçınırken, altına girmelerine izin verir. Bir yatırımcı her yıl yatırımının yüzde bir yüzdesini fonun gider oranına düşürür. Bir harcama oranı, yönetim masraflarını ve idari masraflarını karşılamak için fonlar tarafından tahsil edilen tekrarlanan yıllık ücrettir. Örneğin, en büyük altın ETF - SPDR Altın Payları ETF -% 0, 40'lık bir gider oranına sahiptir. Bu bir yatırımcı 20.000 $ yatırım için yılda 80 $ ücret ödeyeceği anlamına gelir.
Yatırımcılar, bir ETF alıp satmak için bir komisyon ödeyecek. Birçok çevrimiçi komisyon 10 $ 'ın altında çalışırken, aktif bir tüccar iseniz komisyonlar gerçekten fazla olabilir. Buna ek olarak, komisyoncular genellikle broker yardımlı esnaf, otomatik telefon siparişleri ve özel sipariş türleri için ticaret başına 25 $ daha yüksek bir komisyon ücret.
Yatırımcıların ETF komisyonlarıyla ilgili endişelerini gidermek için, bazı aracılar belirli bir ETF paketi için komisyonsuz çevrimiçi ticaret sunuyor. Örneğin, ETF Menkul Kıymetler Fiziki İsviçre Altın Payları ETF (NYSEArca: SGOL SGOLETFS Altın Güven Birimleri124.06 + 0.79% Highstock 4. ile oluşturulmuştur. 2. 6 < ) Schwab ETF OneSource platformunda ücretsiz olarak. Yazılıma göre, Schwab'daki SGOL ve Interactive Brokers'daki 2X Gold Bull / S & P 500 Bear ETF (NYSEArca: FSG) gibi altınlı ETF'ler için sadece iki komisyonculuk komisyonsuz ticaret yapmaktadır. Günümüzde, ters ve kaldıraçlı ETF'ler de dahil olmak üzere, bugüne kadar bir düzineden fazla altın özel satılık ürün var. Fiziksel destekli bir ETF'ye yatırım yapsanız bile herhangi bir maddi altın sahibi olamadığınızı unutmayın: altın karşılığında hisse alamaz veya satamazsınız.
İşte bugün, harcama oranına göre en uygun beş altın fonudur:
iShares Gold Trust
(NYSEArca: IAU IAUiShs Gold Trust Güven Units12.31 +% 0,82 Created Highstock'la 4. 2. 6 ) iShares Gold Trust genellikle altın külçesinin günlük fiyat hareketine karşılık gelmesi için tasarlanmıştır ve hisseler fiziksel altın ile desteklenmektedir. Fon, Toronto, New York ve Londra'daki tonozlarda tutulan fiziksel altınlarla destekleniyor. 21 Ocak 2005'te başlatılan IAU,% 0,25'lik bir harcama oranına ve 11 milyar ABD dolarını aşan toplam net varlıklara sahiptir.
E-TRACS CMCI Altın Toplam Getiri
(NYSEArca: UBG) E-TRACS CMCI Altın Toplam Getiri, UBS Bloomberg CMCI Altın Toplam Getiri'nin ("Endeks") performansını izlemek üzere tasarlanmıştır. Fiziksel altına yatırım yapmaktan ziyade, bu fon bir altın vadeli işlem sözleşmeleri portföyüne yatırım yapar. 1 Nisan 2008'de başlatılan UBG,% 0,30'lık bir harcama oranı ve 16'lık toplam net varlıkya sahiptir. 30 milyon.
ETF Menkul Kıymetler Fiziksel İsviçreli Altın Payları
ETFS Fiziksel İsviçreli Altın Payları, fiziksel altın külçüğün fiyatını izlemek üzere tasarlanmıştır ve hisseler, İsviçre'de güven içinde tutulan fiziki altın ile desteklenmektedir. 9 Eylül 2009'da başlatılan SGOL,% 0,39'lık bir harcama oranına ve yaklaşık 1 ABD doları toplam net varlıklara sahiptir. 9 milyar. Yatırımcılar SGOL'yi Schwab ETF OneSource platformunda 0 $ çevrimiçi komisyonla ticaret yapabilirler.
ETF Menkul Kıymetler Fiziksel Asya Altın Payları
(NYSEArca: AGOL) Fiziksel Asya Altın Payları, fiziksel altın külçe fiyatını izlemek için tasarlanmıştır. Altın güvenle tutuluyor ve Singapur'da saklanıyor. 14 Ocak 2011'de başlatılan AGOL,% 0,39'lık bir harcama oranına ve 78 milyonluk toplam net varlıklara sahip.
SPDR Altın Payları
(NYSEArca: GLD GLDSPDR Gold Trust121.65 + 0. 85% Highstock ile oluşturuldu. 4. 6 2.9 SPDR Gold Hisse Senetleri ETF, altın külçüğün spot fiyatı için tasarlanmıştır ve fon, Londra'daki HSBC'nin kasasında% 100 fiziksel altın tutar. 18 Kasım 2004'te başlatılan GLD,% 0,40'lık bir gider oranı ve 65 milyarını aşan toplam net varlıklara sahiptir.
Alt satır
Altın ETF'lerle ilişkili işlem maliyetleri, fiziksel altının satın alınması, depolanması ve sigortalanmasına ilişkin maliyetlerden genellikle daha düşüktür.Hem portföyünüz için uygun hem de uygun yatırımları belirlemek için, her bir yatırım türünün çeşitli maliyetleri, ücretleri ve ilişkili giderlerini araştırmak önemlidir.