Muhtemelen bir arkadaşınıza, bazı riskleri içeren tıbbi bir prosedürün esaslarını belirlerken ikinci bir görüş düşünmeyi önerirsiniz. Müşterileriniz için yatırım stratejileri ve emeklilik planlarıyla ilgili ikinci bir görüş almak mantıklı değil mi?

Çoğu danışman, sonunda işlerini çalabilecek başka bir danışmanla konuşmak için müşterilerini göndermekten çekinirdi. Ancak şansınız, kendi firmanızda veya yakınınızla birlikte çalıştığınız, yararlı bir ikinci görüş sağlayabilecek bazı profesyoneller vardır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Müşterileri, 401 (k) s. 'da

Ekibinizden Yararlanın

Kendinizi çevrelediğiniz meslek ekibine güvenmek yalnızca müşterileriniz için değil aynı zamanda birbirinize de faydalı olabilir. Ekibinizdeki her profesyonel muhtemelen farklı bir takım güçlü ve deneyime sahiptir. Bu nedenle, ofiste otururken veya bir telefon görüşmesi yaparken birbirlerinin uzmanlığını kaybetmek çok utanç verici olur.

Daha fazla yatırım tavsiyesine sahip olan profesyoneller, müşterilerin portföylerini gözden geçirmek için kullanılabilirken, sigortadan daha fazla bilgiye sahip olanlar veya Roth IRA'ların insanları ve kaynakları ile ilgili olanlar bu alanlarda görüşlerini verebilirler. Başkalarıyla konuşarak ve iki veya üç tane iyi fikirli fikir veya düşünceyi dikkate alarak, nihai olarak müşterilerinizin ihtiyaçlarına daha iyi hizmet edeceksiniz. (İlgili okumalar için, bkz. Müşterileri Etkileme: İlk Buluşma .)

Müşterinizin Bilinmesi Çok İyi

Müşterilerinizi ne kadar çok biliyorsanız, genellikle iyi bir şeydir. Onlara daha iyi hizmet edebilecek ve onların gelecekleri için en iyi planı yapmalarına yardımcı olabileceksin demektir. Bununla birlikte, yıllardır birlikte çalıştığınız müşterilerin sıklıkla karşılaşabileceği bir sorun, portföylerini veya sitelerini çok aşina olmaya başlamanız. Ne yazık ki, bu ne yazık ki gönül ve kör noktalara neden olabilir, çünkü doğru soruları sormayı bırakabilirsiniz veya yanlışlıkla sorunlarını ve endişelerini ele aldığınızı varsayabilirsiniz. Hâlâ tanımak ve kendinizle tanıştığınız yeni bir müşteriyle kaçırmayacağınız, ele alınması gereken bazı önemli değişiklikleri kaçırabilirsiniz. Kutunun dışında düşünmenin veya yıllardır sizinle birlikte olan müşteriler için yeni stratejiler geliştirmenin önemini unutmaya başlayabilirsiniz. Genç yatırımcıları rahat bir şekilde emekli olmak için koçluk yapmak.

Her danışmanın amacı, müşterilerinizi uzun vadede mutlu tutmak ve böylece size işlerini vermeye devam etmelerini sağlamaktır. Davaya ekstra bir göz çakmak, yalnızca size yardımcı olacak ve müşteriye faydalı olacaktır.Bu nedenle, ekipteki bir başkasının bir müşterinin portföyüne göz atmasına izin vermeye veya müşterinin üzerinde çalıştığı belirli bir soruna bakmayı düşünmelerini istemeye çalışmayın. Bu diğer profesyonel daha taze gözlerle masaya geliyor ve geçtiğiniz bir şeyi fark edebiliyor. Veya, müşteriniz için düşünmediğiniz bir alana yeni bir perspektif ekleyebilir veya farklı bir ışık kaynağı olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. 5 Hayati Sorular Danışmanları Yeni Müşterilere Sorun Verme )

Daha İyi Gözler Daha İyi

Bu günlerde müşteriler finansal danışmanlardan çeşitli kişisel ve Geçmişte anlamaya çalışmak için daha basit olan finansal konular. Birçoğu, çocuklarının veya torunlarının kolej faturalarını ödemek veya sosyal güvenlik ödemelerini ne zaman almanın en iyi zamanını bulmak için tasarruf etmek hakkında daha fazla bilgi edinmek istiyor. Yatırımları çeşitlendirmek ve gelişmekte olan piyasalara veya diğer alternatif yatırımlara yatırım yapmakla ilgilenebilirler. Diğerleri hangi sigorta poliçelerini göz önünde bulunduracakları ve vergilerin çeşitli yatırım stratejilerinin neye etkisiyle ilgili çeşitli sorular yöneltebilir. Yine de diğerlerinin en iyi uzun süreli bakım tesisini seçmede yardıma ihtiyacı vardır. Liste uzayıp gidiyor ve her şey konusunda uzman olan az insan var. (İlgili okumalar için, bkz: Yeni Müşterilerle Buzu Parçalamaya İlişkin İpuçları )

Rüşvet danışmanı seçeneklerinin sayısı ve çevrimiçi finansal web sitelerinin sayısı arttıkça müşterilerin Web tabanlı bir hizmetten daha fazla tavsiye. Müşterilerinize sadece kendi uzman tavsiyenizi değil, aynı zamanda tüm profesyonel ekibinizin tekliflerini sunabiliyorsanız, gerçekten parlayabilirsiniz.

Ayrıca firmanızın her bir danışmanının belli bir müşterinin portföyüne veya daha fazla öğrenmek istedikleri bir konuyla ilgili bir soru getirdiği haftalık ekip toplantıları yapmayı da deneyebilirsiniz. Grup etrafında fikir atabilir ve bir tartışma ortaya çıkabilir, ancak en iyi çözümler genellikle en üst seviyeye çıkar. (İlgili okumalar için, bkz. Danışmanlar, Gen Y'yi 401 (k) Sayıyla Nasıl Yardım Eder? )

Deneyimli

Tavsiyesi Eğer firmanız yıllardır müşterilerine onlara yardım eden danışmanları içeriyorsa iyi halat öğrenen yeni danışmanlar gibi, aslında bir altın madeninde oturuyor olabilirsin. Bunun nedeni, farklı aşamalara sahip danışmanların birbirlerinden öğrenebilmesidir. On yıldan fazla bir süredir işini yapan profesyoneller, sosyal medya platformlarının nasıl işlediği ve bu platformların işi artırmak için nasıl kullanılabileceği konusunda güncel olmayabilir. (İlgili okumalar için bkz: (Ciddi Olarak) İş görmeyen Müşterilere Nasıl Ulaşılır )

Öte yandan, yenidoğanlar hala işin nüanslarından bazılarını yakalayabilir ve Şahsen müşterilerle iletişim kurmanın en iyi yolları. Her iki danışman grubu da diğerlerinin sağlayabileceği sağlam tavsiyelerden faydalanabilir.

Alt satır

Ekibinizde veya çevrenizdeki diğer profesyonellerle yaptığınız çalışmayla ilgili tavsiyelerde bulunmuyorsanız veya görüşleri karşılaştırmıyorsanız, müşterilerinize bir kötülük yapıyordunuz demektir.Herkes, çoğu zaman ikinci bir görüşten yararlanabilir. (İlgili okumalar için bkz: Teknik Grafikler Danışmanlar Kaçınılmalıdır. )