Belirli koşullar altında menkul kıymetleri satmadıkça aracı kurumunuzun işlemleri yasal değildir. Broker'ın işlemlerinin yasal olduğu iki yaygın duruma bir göz atalım:
İlk olarak, brokerın portföyünüz için menkul kıymetler alıp satma iznini veren belgeleri imzaladığınız bazı isteğe bağlı hesap varsa, brokeriniz hesabınızdan satabilir. Bununla birlikte, komisyoncunun yaptığı ticaret, risk toleransınızı ve yatırım hedeflerinizi açıklayan hesap sözleşmesinde belirtilen kurallara uygun olmalıdır. Komisyoncunun eylemlerinin sözleşmenizde belirtilen kurallara uymadığına inanıyorsanız, yapmanız gereken ilk şey durumun gerçeklerini tartışarak broker firmasına ve yöneticisine göndermektir. Komisyoncunun ve firmanın durumdan habersiz olması ve bu duruma dikkatleri çekildikten sonra dahili olarak ele alınması mümkündür. Mektup, ayrıca, hak talebinizin yazılı kanıtıdır. İkincisi, SEC ile görüşün ve incelenmek üzere bir şikayet gönderin. Firma ve komisyoncu konuyu tatmin edici bir şekilde ele almazsa veya durumu açıklamadıysa, SEC daha da araştırma yapabilir.
İkinci olarak, bir marj hesabınız varsa ve öz sermaye düzeyiniz firmanın bakım marjı gerekliliklerinin altına düşmüşse, komisyoncu, sizinle iletişime geçmeden veya izin almadan menkul kıymetlerinizi satma hakkına sahiptir. Çoğu zaman, firmaların size bir marj çağrısı yapması gerekmez; dolayısıyla verdikleri takdirde bir müşteri hizmeti hareketi yapıyorlar. Aracı kurumunuzdan bekleyebileceğiniz eylemler, hesabı açtığınızda imzaladığınız marj hesabı sözleşmesinde açıklanmaktadır. Ödünç aldığınız paranın alınmasını sağlamak için aracı kurum, esnafa para yatırıp kaybettirmemenize bakılmaksızın, menkul kıymetlerinizi satacaktır, ancak komisyoncu, hesabınızı satmak için hisse senetlerini seçerken sıkı bir yöntem kullanmayabilir. Bunun yerine, öz sermaye seviyesindeki tüm açığı kapatmak için satılan stoklar, örneğin, alfabetik sıraya göre alınabilir. Menkul kıymetlerinizi sattıktan sonra, komisyoncunuz işlemi tamamlamak için tam bir komisyon talep edebilir.
Daha fazla bilgi için, brokeriniz sizin en iyi ilgilenilen midir?
Perakende Satış Bedeli 630 Milyon Dolar Sattı
Kural 72 (t) 'de iken emeklilik hesabımdan dağıtımları durdurdum. Bu, gelecekteki dağıtımlar üzerinde herhangi bir etkisi olacak mı? % 10 cezaya tabi muyum?
Eğer bireysel, uygulanabilir SEPP süresinin bitiminden önce SEPP'yi durdurmak ya da gerekli miktarı yönetmelikler uyarınca izin verilmeyecek şekilde arttırmak ya da azaltmak da dahil olmak üzere, eşit ölçüde periyodik bir ödemeyi (SEPP) değiştirirse, 72 (t) uyarınca feragat edilen% 10'luk cezanın (ek vergi) vadesinin sona ermesi.
Mart 2005'te 59 yaşında emekli olmayı planlıyorum. 75. SIMPLE IRA hesabımdan ne zaman ve hangi yüzdelik veya dolarlık miktardan çekime başlayabilirim?
59 Yaşındayken emekliye ayırdığınız için tebrik ederim! Varlıklarınızı SIMPLE IRA'nızdan istediğiniz zaman çekebilirsiniz ve çekebileceğiniz miktarda herhangi bir maksimum veya minimum kısıtlama yoktur; Bunun yerine, para çekme işlemleri, 70 ½ yaşına gelene kadar isteğe bağlıdır.