Her yıl binyıllar zenginlik biriktirmekle meşgul olsalar da, bazı durumlarda dünyayı olumlu yönde etkilemek için arıyorlar; bazı durumlarda üçlü bir taban çizgiyi destekleyen şirketler ile kariyer aramaya çalışıyorlar. Ve servet danışmanlarına mallarını en iyi şekilde nasıl yönetecekleri konusunda rehberlik ettiklerini ve yılların verdiği hayırsever katkılarının artmasını sağlayacaklarını soruyorlar.

Vazgeçmek, bir kişinin yaşam kalitesini amaç duygusuna katkıda bulunarak artırır. Hayırseverlik yalnızca ultra zenginler için saklanan bir şey değildir. Kişisel değerlerini sağlam bir hayırsever stratejiyle uyumlu hale getirmeye çalışan danışmanlarla onların Millennial müşterileri arasında öncelikli bir konuşma olmalıdır.

İletişim Gap

Bir UBS Yatırımcı İzleme raporunda, 2014 yılında müşterilerin% 91'i sadaka verdiğini ancak% 9'unun konuyu danışmanlarıyla görüştüğünü bildirdi. Bu, neden sadece% 20'sinin verdiklerinin son derece etkili veya çok etkili olduğuna karar verdiğini,% 40'ının verdiklerinin etkisinden memnun olduklarını söylediğini açıklamaya yardımcı olabilir. "Washington Post" tarafından yapılan bir Reason-Rupe anketi, 2 500 Bin yıllık çalışanın üzerinde araştırma yaparak, daha az Millennial'ın iş destekli kurumsal sosyal sorumluluk programlarına katkıda bulunduğu sonucuna varıyor. Hayırseverliğe bağışlanan Millennials'ın% 84'ünden% 78'i katkıda bulundu.

Think Danışmanıyla yapılan röportajda UBS müşteri stratejisi başkanı Sameer Aurora, 5 milyon doların altında varlık gösteren müşterilerin hayırseverlik planlamasında danışmanlarla daha az çalıştıklarını söyledi. Bu çarpma noktasının altında olanlar, etkili bir strateji bulunmadığından daha düşük etki ve memnuniyet seviyelerine ulaşırlar. Daha az varlıklı müşteriler, dokunaklı hayırsever tavsiyelerinden en çok fayda sağlayabilirler ve Millennials, kötü tavsiye edilmemiş hayırsever stratejileri izleyerek kaybedecek çok şeyi potansiyel olarak görür. Etkili hayırseverlik, bir müşterinin varlıklarını korumak ve büyümelerine yardımcı olmak bakımından diğer servet yönetimi hizmetleri kadar önemlidir.

----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- hayatları. Geri dönmek için beklemek yerine, bazıları hayat boyu hayırseverliklerini, çalışmalarında başarılarının artması ile birlikte gelen ahlaki bir yükümlülük olarak görüyor.

Bu "git gideceğiniz şekilde verin" eğilimi, Millennials'ın doğal olarak daha yaşlı nesillere göre daha fedakâr olmadığı anlamına gelmez. Bununla birlikte, çevrelerindeki konuların hiperca farkındadırlar ve çoğunlukla daha doğrudan katılımdan yana olmaktadırlar. Kısmen, geçmişte sadece haberlerin kapsayacağı konular artık Millennial'ın Facebook, Twitter veya Instagram'daki yayınlanan sosyal medya kampanyaları sayesinde çok geniş bir yelpazeye ulaşıyordu.Bu, bazı Millennialılar'ın basit bir dolar karşılığı bağışlarının potansiyel etkisini değerlendirebilmelerine neden olabilir.

Yazarlar Denetleyiciden Amaçlı Verenlere

Bir Think Danışmanı raporuna göre, "Gen X ve Millennials, hastalıklarla mücadele nedenlerine vereceğiniz ve dini organizasyonlara daha düşük önceliğe sahip oldukları daha muhtemeldir. Millennials, eğitim veya çocuk programlarını destekleyen nedenlere başka nesillerden daha fazla rastlamaktaydı. "

Kişisel değerlerini bir hayır yardımı stratejisine göre ayarlamak, tabandan hareketlerle daha doğrudan katılım içine dönüşebilir. Ayrıca, büyüyen sosyal yatırım alanını müşterilerin güçlü kurumsal sosyal sorumluluk girişimleri olan şirketlere kesinlikle yatırım yapacakları çekici bir fırsat haline getiriyor.

Dolayısıyla, Millennials için dengeli bir portföy geliştirme, sosyal yarara katkıda bulunacak yaratıcı ve etkileşimli yolları içerecektir. Servet danışmanları, Millennium'daki müşterileri ile etki yatırımları, vekaleten oy kullanma ve hissedar savunuculuğu konularında konuşmalısınız. Müşteri, doğrudan katılımı istiyor ve / veya belirli bir nedenden dolayı özellikle hevesli ise, bir kar amacı gütmeyen kuruluşa başlama veya bir yönetim kurulu üyesi olmanın getirileri ile ilgilenebilir.

"Wall Street Journal" da, Chicago merkezli bir danışman olan Ken Nopar, kararsız gelir geliri akışlarına sahip Millennials'a donör tavsiyesi fonları önerdi. Donör tarafından tavsiye edilen fonlar acil vergi avantajları sunar, istikrarlı bir şekilde verilmeyi kolaylaştırır ve müşterilerin seçtikleri hayır kurumlarına ve sivil toplum kuruluşlarına hibe tavsiyelerinde bulunmalarına izin verir. Bir müşterinin hayırsever bir ağ kurmak için katılacağı çok sayıda bağışçı ağı ve toplum vakıfları da vardır.

Dolayısıyla, genel olarak, danışmanlar, muhtemel hayır yatırım fırsatları için gerekli incelemelerin yapılması konusunda daha fazla sorumluluk üstlenmelidirler, çünkü Millennials harcanan her doların üzerinde güçlü ve ölçülebilir sosyal getiriler görmek istemektedir.

Bottom Line

Daha da fazla sayıda Millennials hayırseverlikle ilgilenmekteler, halen gençken finansal danışmanlar hayırseverlik planlaması ve stratejisini yapılacaklar listelerinin en üstüne koymalıdır. Servet yönetimi sektörü boyunca hayırseverlik planlaması, daha yaşlı nesiller için ikincil bir girişim olarak kabul edildiği Millennial müşterileri için birincil servet koruma ve tahsis stratejisi haline geliyor. Kişisel, küresel ve etkileyici yardım arayışında olan genç müşterileri anlamak danışmanların kendileri için etkili stratejiler oluşturmalarına yardımcı olacaktır. Millennials tipik olarak bireysel değerleri hayırseverlik planlamasına göre ayarladığından danışmanlar, bir müşterinin hayırsever hedeflerini gerçekleştirmelerine yardımcı olmak için bir müşterinin kişisel tutkularından vazgeçmeye çalışmalıdır.