Schwab ABD Geniş Pazar fonu (NYSEARCA: SCHB SCHBSchw US Brd Mkt62.58 +% 0.19% Highstock ile oluşturulmuştur. 4. 2. 6 ) ücret ve harcamalar öncesi, Dow Jones US Geniş Borsa Endeksi, altta yatan endeksin toplam getiri ve getiri performansını izlemektedir. SCHB, kitlesel, çeşitli portföyleri ve son derece düşük bir gider oranı ile dikkat çekmektedir.

Altta yatan endeks, ABD hisse senedi piyasasını ölçen Dow Jones U. Toplam Borsa Endeksinin bir alt kümesidir. SCHB, 2 milyondan fazla bireysel hisse senedi havuzu toplamak için bir float-adjusted ve piyasa kapağı ağırlıklı metodolojiye dayanan altta yatan endeksin dahil edilme kriterlerine güvenir.

SCHB geniş ağını pazardaki en verimli ve ticarete açık toplam pazar fonlarından birini oluşturmak için geniş ve küçük başlıklı bir eğimle birleştirir. Bu ETF'ye yapılan yatırım, toplam yurtiçi hisse senedi piyasasının ayrımsız bir dilim satın almasına benzer. SCHB, büyük borsaların performansından etkilenen döngüsel bir fondur.

Parça Nasıl Sürüyor

SCHB için hazırlanan prospektüste, fonun amacı "altta yatan endeksi mümkün olduğunca takip etmek" ve bunun kesinlikle anlamına geliyor. Bu ETF'ye dahil edilme, esasen Dow Jones Birleşik Geniş Borsa Endeksi ile aynı veya bir kaç teminatın eklenmesiyle aynıdır ve böylelikle son derece sıkı bir uyum sağlanır.

Bu ETF, ilk beş endüstrisi arasında kayda değer bir sektör dengesi göstermektedir. Finansal kaynaklar, toplam aktiflerin yaklaşık% 18.5'inde liderlik yapıyor ancak aşağıdaki dört sektör, teknoloji, tüketici çevrimi, sağlık ve sanayi, her biri% 13 ila% 16 arasında değişiyor. Tüketici savunucuları, enerji, kamu hizmetleri, temel malzemeler ve telekomünikasyon ilk 10un altına düşüyor.

Tanıdık isimler ilk 10 bireysel holdingi doldurur. Apple yaklaşık% 3 25'lik en büyük oyuncu, portföydeki 2, 000 artı pozisyonları göz önünde bulundurarak büyük bir dilim ve bunu Microsoft, Exxon Mobile, Johnson & Johnson, General Electric Company, Wells Fargo, JPMorgan Chase, Berkshire Hathaway, Procter & Gamble ve Pfizer. Bu 10 holding, toplam varlıkların yaklaşık% 14'ünü oluşturmaktadır.

12 aylık sürenin sonunda, SCHB, sadece% 0,08'lik bir orta izleme hatası gösterdi. Bu, büyük olasılıkla küçük portföy farklılıklarının bir sonucu olarak, karşılaştırma endeksi ve ETF performansları arasında% 0,08'lik bir sapma olduğu anlamına gelmektedir.

Yönetim

Charles Schwab & Co, Kasım 2009'da SCHB'yi serbest bıraktı. Yaklaşık iki düzine Schwab borsa ürününden ve ABD merkezli çeşitli ETF'lerden biridir. Fon pasif yönetiliyor.

Schbab, Schwab Temel Endeks ETF serisinin bir parçası olan Schwab Fundamental US Broad Market Index ETF ile karıştırılmamalıdır.SCHB ve Schwab Fundamental US Broad Market Index ETF, hem geniş piyasa yerel fonları iken, ayrı indeksleri izlemekte ve farklı metodolojiler kullanmaktadırlar.

Özellikler

Çok az fon yakından izler veya SCHB kadar pasif olarak çalışırlar. Piyasa değeri, endüstri ağırlıkları veya idari maliyetler olsun, neredeyse akla gelebilecek herhangi bir metrik olarak, bu ETF kıyaslamasından neredeyse ayırt edilemez.

SCHB, toplam varlıklarının 5 milyar dolardan biraz fazlasını yönetir ve 600.000'den fazla artı esnafı ortalama günlük 31 milyon dolardan fazla tutar için yönetir. Spreadler% 0,3 oranında sıkıdır. Bununla birlikte, göz kamaştıran gerçek, SCHB'in% 0,04'lük son derece düşük harcama oranıdır. Bu küçücük ücret, herhangi bir kategorideki herhangi bir fon için en düşük ücret arasındadır ve yönetimin, sermaye kazançları ödemelerinden kaçınırken benchmark değişikliklerine nasıl ayak uydurabildiğini göstermektedir.

Uygunluk ve Öneriler

Bu ETF, ABD hisse senedi piyasasının uygun, etkin bir şekilde ele geçirilmesini sağlar. SCHB için portföy karışımı, daha geleneksel orta vadeli yatırım stratejilerine farklı bir yaklaşım getiriyor: daha büyük fon istikrarından ve daha düşük fon büyüme potansiyelinden aynı anda yararlanmak. Yalnızca SCHB, orta vadeli bir portföyde karışımını bulamıyor; Bunun yerine, mavi çip büyük ve dev kapağı hisse senetleri ile küçük ölçekli şirketlere yönelik hedeflenen bir pozu birleştiriyor.

SCHB, etkinliği ve çeşitliliği sayesinde hemen hemen her uzun vadeli portföy için çok uygundur. Düşük ücretler çok kademeli bir yatırımcı için önemli bir özelliktir, çünkü bu tasarruflar zaman içinde getirileri ve bileşimi artırmaktadır. Yatırımcıların ve kısa vadeli yatırımcıların ticaret ortaklarının olmamasından endişelenmeden SCHB, genel hisse senedi piyasasında bir bahis olarak yararlanabilirler.

Herhangi bir ETF gibi, SCHB yatırım riski ile gelir. Bunlara piyasa riski, enflasyon riski, düzenleyici risk ve küçük likidite riski dahildir. SCHB, genel pazarın geneliyle çok yakından izlediğinden, ekonomi kriz döneminde dalgalanmaya ve mücadele ederken bu fonun iyi performans göstermesi gerekir. Bu, insanların önyargısızlığı olmaksızın pazara çıkma riskinden hoşlanan yatırımcılar için çok güzel, aynı zamanda yatırımcıların ABD pazarına bir çeşit çit getirmesi gerektiği anlamına geliyor.

Genel olarak, SCHB kalabalık bir kategoride iyi bir performans sergiliyor. Üstün verimlilik ve ortalama bir risk / getiri profili vardır. Morningstar araştırmasına göre, SCHB, en iyi uyuşma endeksine karşı, son derece çevrimsel olan, 36 aylık beta notunun 00.00 değerini getiriyor. Böyle pasif bir strateji ile beklendiği gibi, alfa derecelendirmeleri fon için yaklaşık 0,0 civarında.

Mali Müşavir Müşterilerin Kullanım Şekli Bu ETF

SCHB çok popüler ve ticareti kolaydır. Dengesi ve çeşitliliği, acemi tüccarlar için bile anlaşılması kolaydır. Bu unsurları düşük harcama oranları ve devasa bir varlık tabanı ile birleştirin ve SCHB mevcut en korkutucu ETF'lerden biri olabilir.

Bu, uluslararası pozlama ve bazı savunma pozisyonları ile dengelentiği sürece, önemli bir çekirdek holding oluşturabilen bir fon türüdür. Boğa piyasaları SCHB'yi iyi geçmelidir, bu yüzden refah dönemlerinde yeni fonlar için kolay bir hedeftir.

Kısa vadeli yatırımcılar ve tüccarlar, SCHB'nin nispeten sıkıcı yatırım stratejisi nedeniyle heyecanlanmayabilir, ancak likidite açısından hiç bir zaman eksik olmamalı ve teklifi / sormak için öldürmemelidir. Büyük başlık eğimi sayesinde hedging zor olmamalı.

Ana Rakipler ve Alternatifler

SCHB, Dow Jones U. Geniş Borsa Toplam İade Endeksini izlemekte yalnızdır ancak geniş pazar / toplam pazar alanında yaklaşık 50 farklı rakip ETF bulunmaktadır. Bu alanın tartışılmaz kralı canavarca 56 dolardır. 5 milyar varlığa sahip olan Vanguard Total Stock Market ETF, hemen hemen her metrikte SCHB'ye olumlu olarak kıyaslıyor.

Diğer iki geniş pazar ETF'si, SCHB'ye benzer bir varlık tabanını ve hacmini sunuyor. Bunlardan birincisi, Russell 3000 Endeksini izleyen iShares Russell 3000 ETF'dir. Diğer iShares MSCI ABD Minimum Volatilite ETF'sidir, ancak gider oranı SCHB'den yaklaşık dört kat daha fazladır.