25 milyon doları aşan mal varlıklarına sahip olan her danışman Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na (SEC) kaydolmalı ve bir Form ADV dosyası hazırlamalıdır. Bu eylem, danışmanların, bir stresli ve masraflı bir deneyim olabilecek bir SEC denetimi için potansiyel hedefleri olmasını sağlar. 25 milyon ABD doları tutarındaki AUM'lu yatırım danışmanlarının yerine devlet menkul kıymet yetkililerine kayıt olmaları gerekiyor. (Daha fazla bilgi için, bkz. Giriş - Yatırım Danışmanı olarak Kayıt .)

Gerçek şu ki, bir yatırım danışmanı olarak, bir noktada denetlenebilecek iyi bir şansınız var. Ancak, bu rutin bir işlem ve bir suçlama değil, bir kontrol olarak görülmelidir. SEC'nin kurallarına ve beklentilerine uygun olduğunuz sürece endişelenmeniz gerekmeyecek. Herhangi bir sıkıntı yaşamadığınızdan emin olmak için, bir uyum görevlisi seçmeyi düşünün. (Daha fazla bilgi için, bkz. Uyum: Fiyat Şirketleri Ödedi .

SEC'in dikkatini olumsuz bir şekilde yakalayabilecek şeylerin listesi kapsamlıdır. Ancak, Form ADV'niz düzenli ve doğru bir şekilde güncellediği sürece, panik oluşturmak için herhangi bir neden bulunmamalıdır. Form ADV'niz için yıllık güncellemeler gerekiyor, ancak gözden geçirilmesine izin verilmesi hala uzun bir süre. SEC'nin bir uyumluluk sınavı için kapınızı çalma olasılığını azaltmak için, danışmanlar Form ADV'sini daha düzenli olarak güncellemeyi düşünmelidirler. (Daha fazla bilgi için, bkz. Yatırım Danışmanlarının Düzenlenmesi - Federal (SEC) - Devlet Kayıtları .)

Tetikleyiciler

İşte SEC'in dikkatini çekebilecek ve denetlemeyi tetikleyebilecek bazı konular. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Tüzükteki Trafik Özetleri .)

• Form ADV'deki tutarsızlıklar.
• Form ADV'nin düzenleyici profilini zamanında değiştirmiyor. Çözüm: Form ADV ile ilgili kapsamlı bir inceleme yapın. Ulusal Uyum Servisi'ne göre, bu Bölüm 1A, Bölüm 2A, Bölüm 1B (devlet düzenleyen firmalar), Bölüm 2B ve Ek (paket program sponsorları) içermelidir.
• Çıkar çatışmalarını açıklama.
• Yönetim altındaki varlıkları abartmak.
• Yönetim altındaki varlıkların yarıda kesilmesi (düzenleyici kolaylık sağlamak amacıyla).
• Yönetim altındaki varlıkların nasıl hesaplanacağını bilmemek.
• Kesin müşteri sayısını sağlamıyor (100 yaşın altındaysa).
• Birleşik Devletler vatandaşı olmayan kesin sayıda müşteri sağlamıyor.
• Önceki sınavdan kaynaklanan hataları düzeltme.
• Uyumluluk geriye dönük gibi görünmesini sağlamak için belgeleri geriye doğru tarihlendirme. Bu sıklıkla olur ve SEC uygunluk sınavlarının en büyük nedenlerinden biridir.
• Güvenlik yasalarını bilmeyen bir uyum görevlisi.

Müşteri şikayetlerinde önemli bir not: Müşteri şikayetlerini derhal ele alınız.Bunu yapmaman bir kez daha yolda daha fazla baş ağrısı yaşatacaktır. Şikayetlerin derhal giderilebilmesi için bunları uygunluk görevlinize bildirin. Bu noktada, bir çözüm hazırlamalı ve hataları tespit etmeye yardımcı olacak bir soruşturma yapılmalıdır, böylece gelecekte bunlar önlenebilir. Müşteriyi, soruşturmanın ilerleyişi hakkında, kararlar ve önerilen eylem yolları da dahil olmak üzere daima güncel tutun. Şikayetin soruşturmanın sona ermesine sunulduğu andan itibaren, kendiniz (veya firmanızın) ve müşteri arasındaki tüm iletişimi muhafaza etmeniz şarttır. Ayrıca, şikayet için ayrı bir dosya tutmanız da gerekecektir. Bu şikayet, danışman adı ile müşteri arasında kimin, şahsa ne zaman bağlandığının, şikayetin tanımı ve şikayetin nasıl ele alındığını gösteren yazılı bir cevap içermelidir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavir ile Anlaşmazlıkların Çözümü için İpuçları )

Alt satır

Yukarıdaki bilgiler, olumsuz dikkati çekme ihtimalini azaltmak için temel bir kılavuz olarak görülmelidir. SEC ve bir tetkik tetkik. Herhangi bir danışmanın başarısının iki anahtarı, nitelikli bir uyum görevlisinin önlenmesi ve atanmasıdır. (Daha fazla bilgi için, bkz. SEC: Yönetmelik 'un Kısa Tarihi.)