Bir yatırımcı, hesabının bir komisyoncu veya danışmanın elinde kayıplar yaşadığını tespit ederse, yasal işlemler için ilerleme zamanı gelmiş olabilir. Bu makale, talebinizle birlikte ilerlemeniz için mevcut seçeneklerin yanı sıra her adımda beklemeniz gerekenleri özetleyecektir. (Gerçekten bir hak talep etmeden önce davanın sorunsuz bir şekilde devam etmesini sağlamak için yapılması gereken birkaç adım vardır. Broker'la Bir Anlaşmazlık Daha Fazla Bilgi İçin Tahkim İçin Çağrısı.)

Tahkim Vs. Dava
İki mevcut yol vardır: Hakemlik ve mahkeme sistemi. Süreçler iki mekanda önemli farklılıklar gösterirken hazırlık ve zaman taahhütleri benzerdir. Hangi yoldan geçeceğiniz belirli finansal hizmetler şirketini denetleyen düzenleyici kurum tarafından belirlenecektir:

• Borsacılar ve aracı kurumlar FINRA'nın koordinasyonunda tahkim yoluyla takip edilecek. Broker'lar "finansal planlayıcı" veya "danışman" gibi başlıkları kullanabilmelerine rağmen FINRA kapsamında düzenlenir. FINRA süreci tüzel kişi dışındaki bir kuruluş tarafından ele alınmayı tasarlarken, çoğu kişi sürecin bir aşamasında hukuksal yardım istemektedir.
  
• Ücretli müşavirler, yatırım fonu şirketleri veya SEC tarafından düzenlenen güven şirketleri veya devlet düzenleyicileriyle olan diğer anlaşmazlık türlerinin çoğunluğu için müşteri, uyuşmazlığı davacı olarak mahkeme sistemi aracılığıyla takip edecektir. (FINRA ve SEC'nin hesabınızı nasıl Yatırımcılar İçin Kimler Görüyor? 'da

İddiada Başvurmadan Önce İddia başvurmadan önce ve anlaşmazlıkta olan şirketteki tüm caddeleri bitirdikten sonra dava geçerliliği açısından değerlendirilmelidir. Değerlendirme sırasında, bir yatırım hesabında para kaybetmek, ister bir aracı kurum olsun, isterse yönetilen hesap olsun, hakemlik, arabuluculuk veya dava için her zaman zemin oluşturmaz. (Aracınızın neden hatalı olamayacağına ilişkin daha fazla bilgi için, Brokerınızı Suçlamayın .)

Yatırımların volatilitesi ve çeşitli zaman dilimleri göz önüne alındığında, yatırımcılar tarihsel olarak bazı zaman zarflarında yatırım kayıpları yaşadılar. Müşteri bu noktada hukuki yardımı zaten kullanmışsa, hukuk ekibi büyük ihtimalle bir uzman tanığı tutacak ve ipuçlarını arayacaktır. Tanık (genellikle muhasebe ve finansal geçmişe sahip bir analisttir), uygunsuzluk, çalkantılı olma, gözetim yetersizliği veya ihmalkarlık ile ilgili anlatı masal işaretleri arıyor olacak. Bu ihlallerden en az birinin ayak izlerini bulmak, geçerli bir davayı tanımlamak için gereklidir. İyileştirme ölçümünü belirlemek ve hasar gerçeğini ortaya koymak için bilirkişi tanıklarının kullanılması hayati önem taşır. (Kötü bir brokerın işaretlerini 'da okuyunuz. Brokerınız, En Çok Çıkan Davranışınız Var mı?

İddiaların Esası
Tahkim talebinde bulunanlar veya menkul kıymet-dolandırıcılık davacıları tarafından en yaygın sorumluluk kuramları, ortak hukuk sahtekârılığı veya 1934 Menkul Kıymetler Değişimi Kanunu ihlalidir.

Davacılar, iki yolun biri: cep dışı kayıp talep etme veya fiili işlemi bir kararla tasfiye etme. Her cadde benzer yerleşimlere yol açabilir ve deneyimsiz kişiler için hukuk ekibinin yola karar vermesi en iyisidir.

Uygun Olmayan
Uygun olmayan şey, en yaygın iddiaların başında gelen ancak öznel nitelikleri nedeniyle kanıtlamak için daha zor olanlardan biridir. Davacı / davacı, uygunsuz olduğunu iddia ediyorsa, aracı kurumun veya danışmanın ticaret kalıpları ve / veya güvenlik türünün planlanan hedeflerle uyuşmadığını bildiği veya bilmesinin gerekçesi ortaya konmuştur. Çalkantılılığı araştırırken niceliksel kanıtlara kıyasla değerlendirilmesi gereken önemli miktarda nitel bilgi var.

Kanıt izi, hesap açıldığında başlayan belgelerle başlar. Hesap açma belgeleri büyük olasılıkla müşterinin risk toleransını ve zaman ufkunu tanımlayan bir çeşit risk profili içerecektir. Bu belgeler, bunun gibi olaylarda müşteriyi daha iyi profillemek için daha ayrıntılı biçimler haline gelmiştir.

Ortak bir uygulama, müşterinin risk düzeyini beşten beşe, yüksek düzeyde risk toleransı belirleyerek sıralamaktır. Uygunsuzluk takip edilecek ve riskli yatırım türlerinde kayda değer miktarda para kaybedilecek olursa, profil düşük sayılıysa daha iyi olur. Örneğin, beş kişilik bir hoşgörü profiline sahip olan uygunsuzluğu iddia eden bir müşteri, yatırım kaybı talebinin "boğaz kaybeden" bir şikâyeden daha fazlasını ispatlamaya yönelik bir işlemde zorlanacaktır. ( Onların Sözlerinde Aracı Mazeret Alma 'da meşru bir şikayetin nelerin oluşturduğu hakkında daha fazla bilgi edinin.

Çalkantılı
Çalkantılılık, en güçlü iddialardan biridir ve kanıtlamak için en kolay olanlardan biridir. Bu, hesabın aşırı miktarda işlem gördüğünü ve geçerliliğini sağlamak için fonlar üzerinde belirli bir düzeyde komisyoncu kontrolünün yapılmasını gerektirdiğini ifade eder. Başka bir deyişle, aşırı ticareti ispatlamak, özellikle müşterinin esnafı kendi gündeminde kışkırttığı takdirde, çalkantılı iddiası için yeterli delil değildir.

Anlaşmazlığın doğası gereği, çalkantı, işlem veya komisyon temelli ilişkilerde en yaygın olanıdır. "Aşırı ticaret" olarak da bilinir; işlem sırasında biriken komisyonların bir toparlanma olarak talep edildiği veya zararların ve komisyonların toparlanma hedefi olduğu diğer iddialarla bağlantılı olarak ayrı bir talep olarak kullanılabilir. Her iki durumda da, hesaplama basit matematik kullanır ve mahkemeler ve tahkim panelleri tarafından kolayca anlaşılır.

Formül, hesaplanmamış hesap piyasa değerleri ile aylık veya yıllık dönem boyunca toplam işlem tutarını (satın alıyor ve satıyor) bölüştürür (aylık hesaplamalar daha doğrudur).Ticaret hacminin ne kadar fazla olduğuna dair birçok görüş var ise de, çoğu zaman, 4-6 kat fazla ciro, aşırı miktarda kabul edildi. (Neden çalkantının oluştuğu ve hesabınızı korumak için neler yapabileceğiniz üzerine daha fazla bilgi için, Sahtekârarsız Broker Taktiklerini Anlama başlıklı bölümü okuyun.)

Çalkantılı yaklaşımı kullanırken savunmanın zıtlık oluşturacağını unutmamak önemlidir kanıt. Müşteri önceki bir dönemde para kazanıyorsa, savunma o sırada ticaret modellerini gösterecek ve kazançların kayıpları telafi etmesini isteyecektir.

İhmalkarlık
Gözardı edilmesi halinde ihmalkarlık ve denetim yetmezliği öznelliklerinden dolayı sıkça kullanılmaz, ancak kanıtlanırsa güçlü bileşenler olabilirler. El ele tutma eğilimi gösterirler: ihlal iddiaları ispatlanırsa, genellikle çalışanlarını denetlemek için iyi niyetle hareket edemeyen bir yönetici vardır. (En iyi ilginiz doğrultusunda çalışacak bir finansal profesyonel bulma ipuçları için, Doğru Mali Müşavir 'ı okuyun.

Çalkantı gibi, ihmalkarlığın gerçekleşmesi için belli miktarda kontrol mevcut olmalıdır . Danışman önemli miktarda esnafı idare ettiyse ve yürütme, güvenlik seçimi vb. Hususunda ihmalkarsa davanın bir dayanağı olacaktır.

Yasal İşlemler
Pek çok davada, sınıf davaları uymaları bireysel takım elbise ile aynı anda gerçekleşebilir. Sınıftaki eylemlerle iddiaları takip etmek için pek çok fayda var, ancak benzersiz talepler olan taraflar için bağımsız iddialar davanın daha iyi kontrolünü sağlar. Burada dikkat edilmesi gereken şey, bireylerin öncelikle bir sınıf davası açarak kendilerini yanlışlıkla dışlayabilmeleri. Neyse ki, sınıf içi dava dosyalama makaleleri bu konuyla açık bir referans oluşturuyor ve bağımsız olarak taleplerini takip etmeyi planlayan taraflar için bir istifa önerisi sunuyor. Bütün yasal işlemlerde olduğu gibi, mahkemelerin de uzun bekleme listeleri olması nedeniyle, zaman çerçevelerinin perspektif içinde olması gerekir.

Tıpkı sporlarda olduğu gibi, hukuki süreçler de güçlü bir takımla en iyi şekilde ele alınır. Profesyonel olarak eğitilmiş bir hukukçu bulundurmak, davaya derinliği katmakta ve bir çözüm arayışında ek destek sağlamaktadır. Bir avukatın ve bilirkişinin sürecin başında seçilmesi, işlemlerin yönünü daha erken değiştirebilir. (Daha fazla bilgi için, Doğru Avukat Nasıl Seçilir başlıklı bölümü okuyun.)
Piyasalar dalgalandıkça ve menkul kıymet-dava alanına giren ve çıkan avukatlar da aynı şekilde davranırlar. Kişisel yaralanma ve yargı avukatları iyi geçit becerilerine sahiptir ve genellikle deneme deneyiminin şart olduğu mahkeme davalarını idare etmek için iyi konumlandırılmıştır. Her iki durumda da, savunan tarafların iyi bilgilendirileceğini garanti edebildiğinizden, menkul kıymet sektöründe en azından bir tecrübeye sahip bir avukat kullanmak önemlidir.

Herhangi bir hukuki davada olduğu gibi beklentileri makul olarak, özellikle de endişeler gibi belirlemek önemlidir:

• Yasal takımınız davanızın yeterince güçlü ve yeterince büyük olduğuna karar verirse büyük ihtimalle bir ihtimal üzerine çalışır ve Tazminatın yüzdesi.
• Ekip davanın sınırda olduğunu hissediyorsa, ekibi korumayı ve davayı hazırlamak için uzmanı 2,000 - 6,000 ABD doları arasında ön ödemeyi düşünebilirsiniz.
• Ayrıca, dosyalama için FINRA'ya ödenmesi gereken ücretler ve mahkeme süreçleriyle ilgili ücretler vardır.

Sonuç
Her iki alanda da, masanın diğer tarafında uzmanlar tarafından çapraz sorguda ızgaraya hazır olmalısınız. Firmalar iddiaları ciddiye alıyor ve kendilerini savunmak için cebe koyuyorlar. Herhangi bir olası senaryoyu kabul etmeye, davayı kaybetmeden tazminat ödemeden davayı kazanmaya ve mahkemenin tüm masraflarından ve yasal ücretlerden sorumlu tutmaya hazırlıklı olun.

FINRA, web sitesinde hakemlik yoluyla bir hak talebinde bulunma adımlarını ana hatlarıyla çizmiş ve ortalama bir kişi bu süreçte iyi bir başlangıç ​​yapabilir. Dava yol ise, SEC web sitesi bazı temel bilgiler sağlayabilir, ancak bu bir avukat tutmak için iyi bir zaman olacaktır.
İlgili okumalar için bkz. Broker Gone Bad? ve Kusura Bakılan Hesaplarda Tutun şikayetinde Bulunmanız Gerekenler.