Menkul kıymetler sektörünü düzenleyen düzenleyici kurumlar eğilimleri takip etmek için tam olarak bilinmiyor. Son on yılda sosyal medyanın dramatik bir şekilde yükselmesi ile, bu, potansiyel ve mevcut müşterilerle herhangi bir reklam, talep veya FINRA ya da Menkul Kıymetler ve Takas Komisyonu tarafından oluşturulan diğer kuralları ihlal etmeden iletişim kurmaya çalışan birçok finansal danışman için bir sorun oluşturdu .

Bu makalede, Twitter, Facebook veya LinkedIn gibi sosyal medyayı kullanırken finansal danışmanlar için yapmanız gerekenler ve yapılmaması gereken bazı şeyleri inceleyeceğiz.

Kurallara Göre Çalma

FINRA ve SEC, sosyal medyanın kullanımı ile ilgili belirli kurallar çıkarmadı; bunun yerine mevcut kuralları yeni medya formatına uyguladılar. Ortaya çıkan sorunların bir kısmının giderilmesine yardımcı olmak için ajanslar uyulması ve ortaya çıkmış bazı temel soruları yanıtlamak için izlenmesi gereken kuralları düzenlemek üzere tasarlanmış bir dizi bildirim yayınladı.

FINRA 10-06 - Bloglar ve Sosyal Ağ Web Sitesine Yönelik Rehberlik

• FINRA 11-39 - Sosyal Ağ Web Siteleri ve İş İletişimi Rehberi
• SEC Risk Uyarısı - Yatırım Danışmanı Sosyal Medya Kullanımı
• Finansal danışmanlar, sosyal medyayı uygulamalarında kullanmaya gelince izin verilenler ve reddedilenler hakkında en doğru ve kapsamlı bilgiyi elde etmek için doğrudan bu kaynakları referans almalıdırlar. Mali müşavirler, bu yönergelere ek olarak, işlerinde sosyal medyanın uygun kullanımı konusunda kendi firmasının kurallarına uymaya dikkat etmelidir. (İlgili okumalar için, bkz.

Mali Müşavirler, Siber Güvensizliği İyileştiriyor .)

Bir Konferanstırma

Sosyal medya kullanan finansal danışmanlar, uygulamalarını düzenleyen "uygunluk" yönetmeliklerini ihlal edebileceğinden belirli yatırım önerileri sunmaktan kaçınmalıdır. FINRA, 1999 ve 2003 yıllarında bir finansal danışmanın bir sohbet odasına (ve uzantı sosyal medyasına) katılımının bir grup yatırımcıdan önce bir sunumla aynı şartlara tabi olduğunu belirtti ve tekrarladı.

Genel bir kural olarak, mali müşavirler, görülebilecek durumda olan bir şahsa yönlendirilmiş mesajlar da dahil olmak üzere, sosyal medyada bir yazı oluştururken yatırımcılarla dolu bir odayla konuştuğunu düşünmelidirler. İçeriğin yatırım tavsiyesi olarak kabul edilmemesi gerektiğini belirten herhangi bir sosyal medya ilanı için genel bir feragatnamenin eklenmesi de iyi bir fikir olabilir.

Ayrıntılı Kayıtları Tutun Mali danışmanlar, en az üç yıl boyunca belirli kayıtları muhafaza etmelidir; ilk iki yıl "kolay erişilebilir" bir konumda olmak.Hükümet düzenlemelerine göre, bu kayıtlar, alınan tüm iletişimlerin orijinallerini ve iletişim içeriği bir ticari iletişim oluşturduğunda gönderilen tüm iletişim kopyalarını içermelidir. Diğer bir deyişle, finansal danışmanlar, kaynaklarına veya cihazlarına bakılmaksızın, tüm sosyal medya mesajlarının ve mesajlarının ayrıntılı kayıtlarını tutmalıdır. Bir kişisel bilgisayar aracılığıyla yapılan Facebook gönderileri hatırlamak kolay olabilir, ancak akıllı telefonlar aracılığıyla gönderilen Twitter mesajları ve işle ilgili otomatik mesajlar da iş iletişimi tanımında yer alabilir ve kayıt yapılması önemlidir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Mali Müşavirler İçin Web Sitesi İpuçları

Bir Görüşme Tanımlama Bir müşteri bir finansal danışmanın Facebook sayfasını "sever" "Müşterilere tanıtılan arkadaşlar? Finansal düzenleyiciler bu soru ile mücadele ettiler ve durum hala konfor için belirsiz kaldı. Bu gibi referanslar istenmediğinde (örneğin, bağımsız sosyal medyada görünür veya web sitelerini inceleyebilirler), genellikle düzenleyici organlar tarafından tamamlanır. Mali müşavirler, sayfaları "beğenenler" nin reklamlarda gösterildiği Facebook gibi sosyal medya sitelerinde ücretli olanları kullanmaktan kaçınarak, bu konuların etrafındaki endişeleri atlatabilir. Finansal danışman tarafından küratörlüğünde hazırlanan sayfalarda sosyal profiller veya bilgiler görüntüleyerek herhangi bir üçüncü taraf yorumunu etkilemekten kaçınmak ve bunun yerine mevcut halde olmasına izin vermek önemlidir. (İlgili okumalar için bkz.

Kurumsal Sosyal Medya Rehberi

.)

Bottom Line Mali müşavirler, uygulamalarında sosyal medyanın kullanımını çevreleyen birçok kural ve yönetmelikten haberdar olmalıdır . Sosyal medya geleneksel medyayla aynı kurallara tabi olsa da, yaygın medyanın yayılması ve tüketilmesi farklı yollarla neyin doğru ve yanlış olduğunu belirlemeyi zorlaştırmaktadır. Mali müşavirler günlük işlemler sırasında bu hatalarından bazılarını önleyebilirler. Bu yönergelere ek olarak finansal danışmanlar, SEC, FINRA ve diğer yönergeleri dikkatlice okumalı ve düşünmelidirler. Ayrıca, firmanızın, çoğunlukla düzenleyici gerekliliklerin üstünde ve ötesinde olan sosyal medya kullanımına ilişkin kendi kurallarını ve düzenlemelerini akılda tutmak da önemlidir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Web Durumunuzdan En İyisi Alma

.)