Sosyal sorumluluk üstlenilen yatırım on yıllardır devam etmiştir, ancak işveren sponsorluğundaki emeklilik planı pazarına girmek yavaş olmuştur. Bununla birlikte, Çalışma Bakanlığı, kısmen bunun sorumluluğunu üstlendi; 2008'de, toplumsal olarak sorumlu sektördeki katılımcı yatırımın "nadir" olması gerektiğini gösteren bir görüş bildirdi. "Bu görüş, birçok plan sağlayıcıyı katılımcıları için bu seçeneklere dahil etmekten caydı ve çoğu SRI sektörüne yapılan yatırım perakende hesapları ve IRA'larda yapıldı.

Ancak 2015 yılının sonlarında DOL tarafından emeklilik planlarına sosyal olarak sorumlu yatırım yapılması ile ilgili bir açıklama, bu arenadaki değişen eğilimi açık bir şekilde yansıtıyor. Ve daha yakın bir tarihte, DoL, mütevelli heyetinin ekonomik fayda odaklandığı sürece yatırım kararları alırken proaktif olarak çevresel, toplumsal ve yönetişim (ESG) faktörlerini uygulayabileceğini kabul etmek için rehberliğini güncelledi.

Aranıyor: Toplumsal Sorumluluk Sahibi Alternatifler

Bireysel yatırımcılar ve emeklilik planı katılımcıları son yıllarda daha bilgili ve sofistike hale geldiğinde, değerlerini yansıtan yatırım seçenekleri için talep de arttı. 2011 yılında bir insan kaynakları danışmanlığı grubunda yer alan Mercer tarafından yapılan bir araştırmaya göre, planlanan katılımcıların% 14'ü sosyal olarak sorumlu yatırım alternatifleri önerdi ve Sürdürülebilir ve Sorumlu Yatırımlar Forumu, son yıllarda bu sektördeki varlık tabanının mantarlaştığını gösterdi: $ 639 1995'te milyar; 2 $. 2007'de 7 trilyon; 6 $. 2014 yılında 5 trilyon (bu rakamlar nitelikli planlarda tutulan bakiyeleri içerir ancak bunları ayrı ayrı kırmaz). Bu tür kaynaklar, şirketleri, kadınları güçlendirme, etik / günah, çevre, dini endişeler ve daha fazlası gibi çeşitli kriterlere göre tarayabilir.

DoL Onayı

Bu büyümenin ardından Çalışma Bakanlığı, 2015 yılının sonunda SRI hakkında yeni bir görüş yayımladı ve bu yatırımları karşılamak için aynı şeyi kabul ettiği sürece hiçbir şeye sahip olmadığını belirtti. Nitelikli planlarda sunulan diğer güvenlik türleri gibi güvenendirici kriterler. Ayrıca, 2008 görüşünün plan sponsorlarının planlarında SRI tekliflerini içermesine "aşırı derecede caydırılmış" olduğunu itiraf etti.

Calvert yatırımları tarafından gerçekleştirilen 2015 araştırması, bugün emeklilik planı katılımcılarının büyük çoğunluğunun emeklilik planlarında sosyal olarak sorumlu alternatifler istediğini ortaya koyuyor. Ankette, 1, 200 plan katılımcısı ve 300 uygun katılımcı yoktu ve bunların 87% 'si kişisel değerlerine uyan yatırım teklifleri ile ilgilendi ve% 80'ten fazlası mevcutsa bu tür tekliflere yatırım yapacaklarını belirtti. Bunların yarısından fazlası ayrıca, SRI tekliflerini yerine getirirse, işveren sponsorluğundaki bir plana katılma ihtimalinin daha yüksek olacağını belirtti.

Bu rakamlar, emeklilik planı katılımcıları ve perakende yatırımcılar arasında SRI endüstrisinin hızla büyümesi ve popülaritesinin artması ile ilgilidir. Brightscope'dan elde edilen veriler, 2009 yılının sonuna kadar bile, SRI tekliflerinin anket yapılan fonların sadece% 9'unda olduğunu ortaya koydu. Bu büyümenin nedenlerinden biri, felsefeleri ve yaşam tarzlarıyla eşleşen sunumlara yatırım yapmak için daha büyük bir yatkınlık gösteren binyıl kuşağından gelmiş olabilir. Bu nesil, öncekilerden çok daha küresel ve çevreye duyarlı olduğunu gösterdi ve temiz çevresel kayıtlara sahip şirketlere odaklanan fonlar, son yıllarda tüketici duyarlılığında bir artış gördü. Asset International tarafından yapılan bir araştırmaya göre, kâr amacı gütmeyen kuruluşlardaki planlar kar amacı gütmeyen kuruluşlar için SRI alternatiflerini sunma olasılıklarının iki katından fazladır.

SRI Kayıtları

Sosyal olarak sorumlu yatırımın daha popüler hale gelmesinin bir başka nedeni, son yıllarda iyi performans gösteren daha fazla sayıda SRI fonunun olması nedeniyle ortaya çıkmaktadır. TIAA-CREF Sosyal Seçim Hisse Senedi Fonu (TICRX) son beş yıl içinde ortalama% 8,5 geri dönüş sağladı ve Calvert Equity Portföy A (CSIEX) her yıl% 10,65 oranında büyüdü. son üç yıl. Judeo-Hristiyan değerlerini kucaklayan şirketlere yatırım yapan fonlar sunan bir yatırım şirketi olan Timothy Group gibi diğer fon aileleri de son yıllarda iyi bir performans sergilemiş olan Büyük / Orta Vadeli Yatırım Fonu (TLVAX) gibi fonlara sahiptir. beş yıllık yüke göre düzeltilmiş yüzde 9, 11 geri dönüşü bildirdi. Thrivent'in Küçük Ölçekli Hisse Senedi Fonu (TSCSX), aynı dönemde yıllık ortalama% 11'lik getiri kaydetti.

Bottom Line

Sosyal olarak sorumlu yatırım, finansal piyasalarda hızla bir ana akım sektör haline geliyor. Şimdiye kadar planlarında SRI tekliflerini önleyen nitelikli plan sponsorları, bu fonların varlık tabanı son yıllarda katlanarak büyüdükçe tekrar düşünmek akıllıca olacaktır. Bazı türde şirketleri finansal olarak desteklemeyi kesinlikle istemeyen müşteriler için, portföylerini oluşturmayı kolaylaştırmak için yeterli sayıda farklı SRI türü vardır. Ancak müşterilerin satın aldıkları SRI'lerin değerlerini tam olarak eşleştiren tarama ölçütlerine sahip olmalarını sağlamak için müşterilerin ödevlerini yapmaları gerekir; böylece yanlışlıkla, onaylamadıkları etkinliklerle uğraşan bir şirketin hisselerini ellerinde tutma şansları kalmaz. Toplumsal olarak bilinçli fonlar hakkında daha fazla bilgi için, www.www.com adresindeki Morningstar'ın beyaz sayfasını ziyaret edin. sabah Yıldızı. com.