Seri 6 veya 7 lisansı taşıyan kayıtlı temsilcilikler, menkul kıymetleri halka satmak için aracı kurumlara kayıt yaptırmakla yükümlüdürler. Bu takas şirketleri genellikle kendilerini üç temel formdan birinde konumlandırıyorlar: tam hizmet, indirimli veya bağımsız firmalar.

Eski iki tip broker-bayi genelde temsilcileri üzerinde oldukça yüksek bir kontrol düzeyi sağlarken, bağımsız kişiler genellikle aracılarının neredeyse işlerini nasıl özgür bıraktıklarına izin verir; bu da, deneyimli birçok üretici için caziptir. Kendi masraflarını ve pazarlama masraflarını ödeyebilirler. (Daha fazla bilgi için, bkz. Bağımsız Bir Broker Yetkilisini Başlatma Adımları. )

Daha Fazla Sunum

Menkul kıymet lisansları taşıyan ve uyumluluk ve ticaretin yürütülmesi gibi hizmetler için arka ofis desteğine ihtiyaç duyan finansal danışmanları barındırmak için bağımsız broker-bayi kuruldu. Bu firmalar genellikle sofistike bir müşteri tabanından yüksek gelir akışı üreten daha deneyimli danışmanlara hitap etmektedir.

Bu kategorideki çoğu danışman, artık yöneticilerini denetlemeye ihtiyaç duymaz ve genellikle şirket ürünlerini pazarlama departmanları tarafından satılmak istenmez. Birçok bağımsız broker-bayi şemsiyesi altında indirimli veya tam hizmetli firmalardan çok daha kapsamlı ürün ve hizmetler dizisi sunar. Her ne kadar her tür firma yatırım fonu, yıllık sigorta, birim yatırım ortaklıkları, düşük ve orta seviye otomatik portföy yönetimi ve emeklilik hesapları gibi ana ürün sunmakla birlikte, bağımsız şirketler çoğunlukla halka açık olmayan üst düzey para yönetim platformlarına erişim sağlayabilir , hedge fonları, petrol ve gaz ortaklıkları gibi alternatif araçlarla ve tıp uzmanları gibi belirli bir piyasa segmentini karşılamak üzere tasarlanmış anahtar teslimi yatırım veya tasarruf programları.

Risk sermayesi, özel yerleşim teklifleri ve denizaşırı işletmeler gibi diğer alternatifler de hak sahibi olan müşteriler tarafından kullanılabilir.

Yüksek Ödemeler, Yüksek Tavan Yüksekliği

Bağımsız aracı kurumların planlamacılara sundukları bir diğer önemli avantaj, komisyonlar için daha yüksek bir ödeme. Birçok indirim brokeri temsilcilerine, belki de şube ya da büro seviyesinde elde edilen üretim hedefleri için bir bonus ile birlikte bir ücret ödenir. Tam hizmet firmaları, çoğunlukla üst düzey bir komisyon yapısı ile bazı çeşit temel maaş sağlarlar. Bu tür anlaşmalardaki komisyon yüzdeleri, danışmanın üretim seviyesine, görev süresine ve şirketle olan ilişkisine bağlı olarak genellikle% 30 ila% 60 arasında değişir. Bağımsız yükleniciler olarak çalışanlar genellikle firma tarafından doğrudan istihdam edilenlerden daha yüksek bir ödeme alırlar.Tabii ki, bu firmalarda çalışan plancılar ve brokerlerin genellikle az ya da çok masrafları yoktur, şirket ofis alanı, kartvizit, pazarlama ve idari destek ve diğer gerekli kolaylıklar sağlar. (Daha fazla bilgi için, bkz. RIA'lar ve Broker'ler: Fark Nedir? )

Bağımsız firmalar çoğunlukla% 80-95 aralığında komisyon ödemeleri teklif ederek temsilcilerin aynı miktardaki işten önemli ölçüde daha fazla kazanmalarına izin verir. Tabii ki, komisyoncularına tam hizmet desteği sağlamıyorlar, bu nedenle hangi şirketin en iyi takımına karar verdiklerini belirlemek isteyenlerin, ödemeleri gereken cepten masrafların net bir resmini alması gerekecektir. Bağımsız rota gidin.

Bağımsız aracı kurumlar temsilcilerini görevlerini nasıl yapacakları konusunda bilgilendirmese de, FINRA ve SEC tarafından ilgili yönetmeliklerin tamamının yerine getirildiğinden emin olmak için uygunluk denetimi yapmakla yükümlüdürler. Birçok firma, hesap yönetimine ve kayıt tutma işlemlerine yardımcı olmak için ek tasfiye desteği sağlayacak, ancak bu hizmet bedeli olabilir. Temsilciler, kullanmaya ve ödemeye karar verdikleri hizmetlerde bir miktar tercih yapabilirler.

Anahtar Oyuncular

Bugün piyasada birçok bağımsız broker-bayi olmasına rağmen, en büyük ve en tanınmış firmalardan bazıları LPL Financial (LPLA LPLALPL Financial Holdings Inc50. 03-0.% 14) Highstock ile oluşturuldu. 4. 2. 6 ), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, Birinci Müttefik Kıymetler ve Securian Financial. Ayrıca, Ameriprise (AMP AMPAmeriprise Financial Inc159. 59-0.% 60 Highstock 4. 2. 6 ile oluşturulmuştur) gibi tam hizmet ve bağımsız modelleri kapsayan bazı firmalar bulunmaktadır. Northwestern Mutual ve Waddell & Reed, Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC WFCWells Fargo ve Co56, 35-0,% 23 Highstock 4. 2 6 ile oluşturuldu).

Bottom Line

Bağımsız aracı kurumlar, çoğu zaman, üstün komisyon ödemeleri ve az denetim nedeniyle uygulamalı deneyimli planlamacılar için en iyi seçimdir. Onları kullanmayı tercih eden temsilciler, kendi işlerini üstlenmek için bu iş modeli altında yeterli gelir elde edebileceklerinden emin olmalılar. Bağımsız firmalar hakkında daha fazla bilgi için, Independent Broker-Bayileri Ulusal Birliği için LinkedIn'in (LNKD) web sitesini ziyaret edin. (İlgili okumalar için bkz: En Çok Kadına Danışan Bayileri.