Jackson National Life Insurance Co'nun 2014 Alternatif Yatırım Eğitimi Anketi finansal hizmetler endüstrisine küçük yatırımcıların alternatif yatırımlar konusunda ne kadar eğitildiğiyle ilgili bazı bilgiler vermektedir. Ayrıca servis sağlayıcıların bu sorunun üstesinden gelmek için ne yapmaları gerektiğini de vurguluyor. Anketin sonuçları, emekli olmayan 574 yatırımcının, yatırım yapılabilir varlıkları 200.000 dolardan fazla olan cevapları içermektedir.

Finansal eğitimle ilgili taahhüdün arttırılması, özellikle de alternatif yatırımlar birçok mali danışman ve finansal hizmetler sağlayıcılarının gözünde. Ankete katılan yatırımcıların, bu ürünler hakkında geniş bir bilgi eksikliği gösterdikleri için olabilir. Bu bilgi eksikliği kısmen finansal hizmetler endüstrisinin alternatif yatırımların evrensel olarak kabul edilmiş bir tanımı üzerinde anlaşmaya varamamasından kaynaklanmaktadır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Alternatif Yatırımların Özeti .)

Araştırmadan elde edilen veriler, alternatif yatırımların etrafındaki eğitim boşluğunun, temsil edilen tüm yaş demografik verilerine (35, 35-45, 45-55, 55-65 ve 65 ve üzeri) yayılmış olduğunu gösteriyor. Ayrıca bir finansal danışmanla çalışırken bir yatırımcının eğitim düzeyinin önemli ölçüde iyileşmediğini de gösterdi. Bu, alternatif yatırımların anlaşılamamasının sistematik olduğunu ve bir yaş grubu ya da bir yatırımcı tipi için ayrı bir sorun olmadığını değil, daha çok spektrumda bir problem olduğunu göstermektedir. Ayrıca, tüm yatırımcıları alternatif yatırım ürünleri konusunda eğitmek için uyumlu bir çaba sarf edilmesi gerektiği anlamına geliyor.

Yatırımcıların Aranıyor

İnsanların bugün bilgileri nasıl tükettiklerini anlamak çok önemlidir. Geçtiğimiz on yılda çok şey değişti ve bugün birçok yatırımcı çevrimiçi bilgi alıyor. Jackson anketinden elde edilen verilere göre, birçok yatırımcı sürekli olarak yatırım dünyasında kararlar almalarında yardımcı olabilecek yeni yararlı bilgiler arıyor. Çalıştıkları uzmanlara karşı tam bir güvene sahip olsalar bile bugünün yatırımcıları daha akıllıca finansal kararlar almalarına yardımcı olmak için çeşitli kaynaklardan öğrenmekle ilgileniyorlar. (Daha fazla bilgi için: Hisse Senedi Arasında Farklılaşma .)

Mali ürünler ve yatırım bilgileri hakkında nasıl öğretilmesini istedikleri sorulduğunda ankete katılanların% 97,9'u danışmanlarının açıklamasını istediklerini bildirmiştir her portföy yatırım ve strateji seçeneklerini ayrıntılı olarak açıklar ve danışmanlarının onlara nasıl ilerleyeceğini önermelerini isterler. % 43'ün biraz fazlası, danışmanlarının portföyündeki yatırımların potansiyel faydalarını ve risklerini açıklamalarını ve onlara bu ürünler hakkında ayrıntı vermelerini istediklerini belirtmiştir.

Bilgi İsteklerine Dikkat Edin

Bu anket istatistikleri, finansal hizmetler sektöründeki herkese ilgi duyacak nitelikte olmalıdır; çünkü yatırımcıların artan talebi sürekli yararlı bilgiler için aydınlatıyorlar. Ayrıca, finansal hizmetler sağlayıcılarının eğitim içeriği oluşturma konusundaki düşüncelerini ve danışmanların bu önemli bilgileri müşterilerine nasıl sağladığını değiştirebilir. Danışmanlar yatırımcıları ilk önce eğiten daha fazla materyal sunmak için harekete geçmeye başlarlarsa, finansal hizmetler sağlayıcıları için pazarlama materyalleri nasıl üretildiğine ilişkin temel bir değişime işaret edecektir. IRA Varlıkları ve Alternatif Yatırımlar .

Eğitim genellikle finansal hizmetler sektörünün satış ve pazarlama kolundan ayrıdır ve daha sıklıkla, bir şekilde bir zorunluluk olmaktan ziyade değer katmak. Ancak bugünkü yatırımcılar eskiden olduğundan daha bilgili. Danışmanlarının, kendilerinin veya hizmetlerinin rekabetten üstün olduğunu kanıtlamalarını istiyorlar. Daha değerli eğitim içeriği ile karşılaşmaya başlarken, pazarlamacılar ve satış temsilcileri için daha fazla çalışma yaratabilir, ancak sektörün pek çok tarafı aynı doğrultuda doğru yönde atılmış bir adımdır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Finansal Danışmanlar Alternatiflerden Vazgeçiyor Musunuz?

İyi Haberler

Jackson anketi, daha olumlu tarafta ankete katılanların% 62,37'si tarafından daha fazla olacağını söyledi bu ürünler üzerinde daha eğitimsel, alakalı ve uygulanabilir materyalleri okuyabildiyse alternatif yatırımlara yatırım yapmakla ilgileniyorlardı. Anket, aynı zamanda bir danışmanla çalışmakta olan 327 anket katılımcısının% 63,61'inin bu düşünceyle hemfikir olduğunu gösterdi. (Daha fazla bilgi için, bkz. Alternatif Yatırım Önerir misiniz? )

Portföylerinde nakit tutma konusunda ankete katılanların% 45,48'i belli miktarda nakit sağlamak istiyorlarını belirttiler gelecek vaat eden bir fırsata yatırım yapabilmek için portföyleri ortaya çıkarsa. Bu, aynı zamanda, yeni yatırım fikirleri ile ilgilenen yatırımcılar için daha fazla eğitim materyali hazırlanması için daha fazla fırsat olduğu anlamına gelmektedir. Zorluk, her seviyedeki yatırımcıya ulaşabilen zamanında ve bilgilendirici eğitim bilgisi üretmek olacaktır. Alternatif yatırımlarla ilgili bilgi yatırımcılara kolaylıkla ulaşılmıyorsa, yatırımcıların kendi finansal danışmanlarına güvenmeleri için bırakılacaktır veya bir öğrenme aracı olarak İnternet'e dönüşmeye devam edecektir.

Altı Satırı

Yatırımcıların, finansal hizmetler endüstrisinden nasıl çalıştıkları ve portföylerini etkilediği konusunda daha fazla bilgi sağladıkları takdirde, alternatif yatırım ürünlerine yatırım yapmak konusunda daha istekli olurlardı. (Daha fazla bilgi için, bkz. Alternatif Yatırım Fonu ve ETF'lere Yatırım .