Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp., 13-1.% 17 Created with Highstock 4. 2. 6 ) uzun bir geçmişe sahiptir. para yönetmek. Emeklilik odaklı bazı fonlar nispeten yeni olmasına rağmen, şirketin yatırım araştırma ve uzmanlığı da dahil olmak üzere Schwab kaynakları ile yüklenir. 2016'da emeklilik çeşitlendirmesi için en iyi Schwab fonlarının listesi, gelir fonu, gelir büyüme fonları ve toplam dönüş fonlarının bir karışımını içerir.

Schwab Aylık Gelir Fonu

Schwab, gelir ihtiyaçlarına ve üstlenmeyi düşündükleri risk miktarına dayalı istikrarlı bir aylık ödemeyi isteyen yatırımcılar için 2008'de üç aylık gelir kaynağı tanıttı. Üç fon aylık geliri en üst düzeye çıkarmak için müdürü korurken veya büyüyecek şekilde tasarlanmıştır. Bir "fonlar fonları" yaklaşımı kullanarak, varlık ve arzulanan gelir ve büyüme dengesini sağlamak için diğer stok ve tahvil fonlarının bir portföyüne tahsis edilir.

Aylık dağıtım tutarı, yılın başında belirlenir ve fonun performansına bağlı olarak sıfırlandığında 12 ay boyunca ödenir. Fon düşük faiz oranları veya zayıf hisse senedi piyasası performansı sırasında ödeme tutarını düşürebilir, bu nedenle ilkelere girmek zorunda kalmaz. Strateji, fonun pozitif faiz oranlarından veya piyasa koşullarından yararlanabileceği uzun bir süre boyunca en iyi sonucu verir. Örnek olarak, Orta Düzey Ödeme fonu, faiz oranları düşük olduğunda% 1-3 arasında ödeme oranı ve faiz oranları yüksek olduğunda% 3 ila% 6 ödeme oranı hedeflemektedir.

Orta Düzeyde Ödeme: Fon, yıllık ortalamanın üstünde bir büyüme oranı elde ederken% 3-4'lük bir ödemeyi hedeflemektedir. Her varlık sınıfı içinde bir aralıkta yatırım yapma esnekliği vardır:% 20 ila% 60 eşitlik,% 40 ila 70 sabit gelir ve% 0 ila 10 nakit eşdeğeri. Fon, son beş yıl içinde% 5,4 ve Aralık 2015'ten itibaren son üç yılda% 4,4 oranında geri döndü.

Arttırılmış Ödeme: Fon yıllık ortalama% 4 ila% 5 ödemeyi hedeflerken büyüme. Varlık tahsis aralıkları% 10 ila% 40 hisse,% 50 ila% 90 sabit gelir ve% 0 ila% 12 nakit karşılığıdır. Fon, son beş yılda% 4.5 ve Aralık 2015'ten itibaren son üç yılda% 3.4 geri döndü.

Maksimum Ödeme: Bu fon,% 5 ila% 6'yı hedefleyen en yüksek ödeme oranını araştırıyor. en düşük büyüme hızı. Varlık tahsis aralıkları% 0-25 hisse senetleri,% 60 - 100 sabit gelir ve% 0 - 15 nakit eşdeğerleri arasındadır. Fon Aralık 2015'ten itibaren son üç yıl içinde% 3, son iki yılda% 14 ve% 2. 26 oranında geri verdi.

Üç fonun gider oranları% 0,55 ile% 0,70 arasında değişiyor.

Schwab Hedef Fonları

Schwab, 2015, 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045 ve 2050 dönemlerini kapsayan bir dizi hedef tarih fonu sunmaktadır. Schwab Hedef Fonu tümü, hedef emeklilik tarihleri ​​için sonuçları en üst düzeye çıkarırken, sürekli olarak riski yönetmeye çalışırlar. Kayma yolu hedef tarihine yaklaştığında, stratejik bir varlık tahsisi süreci, risk maruziyetini kademeli olarak düşürürken aktif büyümesinin sürdürülmesine odaklanmaktadır. Emeklilikte, hedef tarihten sonra fon, oynaklığı ve riski daha da azaltmak için sabit gelirli yatırımlara olan etkisini artırıyor. Fon, stratejik tahsisini gerçekleştirmek için 100'den fazla fona yatırım yapabilir.

Hedef fonlara özgü olduğu gibi, daha sonraki hedef tarih fonlarındaki toplam getiriler, yakın dönem hedef fonlu fonlardan daha yüksek olma eğilimindedir. Örneğin, 2040 hedef fonu üzerindeki beş yıllık getiri% 9,92 iken daha istikrarlı bir şekilde tahsis edilen 2015 hedef fonu üzerindeki beş yıllık getiri% 6,68'dir. Schwab Hedef Fonları için harcama oranları, 2015 fonunda% 0.35'ten düşük, 2055 fon için% 0.80'e kadar değişmektedir.

Schwab Dengeli Fon (SWOBX)

Schwab Dengeli Fon, diğer Schwab ve Laudus fonlarına, hisse senetlerinde% 55 - 65 ve sabit getirili olarak% 35 - 45'lik tahsis hedeflerini gerçekleştirmek için yatırım yapan bir başka fonlar fonudur menkul. Hem hisse senedi hem de sabit getiride en az% 25 yatırım yapmayı dener, ancak zor ekonomik veya piyasa koşullarında varlıklarının% 100'ünü savunmasız olarak nakit ve nakit benzerleri üzerine yatırma esnekliği vardır. % 0,62 bir gider oranı vardır.

Schwab Temettü Özkaynak Fonu (SWDSX)

Emekli ayıları önümüzdeki yıllar için düşük faizli ve düşük büyüme ortamına bakıyor olabilir; bu nedenle temettü ödeyen hisse senedi fonları daha fazla ilgi toplamaktadır. Schwab Temettü Özkaynak Fonu, uzun bir geçmişe dayanan temettü geçmişi olan ve zamanla artan bir şekilde ABD'nin büyük ve orta boy şirketlerine yatırım yapan, büyüme ve gelir yoluyla toplam getiri aramaktadır. Fon, son beş yılda ve 10 yıllık dönemlerde avantajını kaybetmesine rağmen, son 15 yılda gösterge olan S & P 500 endeksinin üzerinde performans gösterdi. Gider oranı% 0,88'dir.

Schwab Kısa Vadeli Bono Fonu (SWBDX)

Yakın gelecekte yükselen faiz oranlarına sahip olan Schwab Kısa Vadeli Bono fonu artan getiri fırsatını sunuyor. Öncelikle kısa vadeleri olan yatırım amaçlı borçlanma araçlarına yatırım yapar ve gelir üreten değişken faizli kurumsal kredilere ve borçlanma senetlerine yatırım yapabilir. Fon, sermayesini koruyarak yüksek bir cari getiri elde etme amacına ulaşır. Onun harcama oranı% 0. 29 kategorisi için düşük kabul edilir.