Teknoloji, dünyamızı gittikçe artan bir hızda şekillendirmeye ve şekillendirmeye devam ediyor. Akıllı telefonlar, tabletler ve iPad'ler artık yaygın kullanılan ev eşyaları ve bulut tabanlı platformlar aracılığıyla dünya çapında erişilebilir hale gelen giderek daha fazla mal ve hizmet. Finansal endüstrinin buna bir istisna değildir ve dijital devrim, finansal danışmanların uygulamalarını yürütüp müşterilerine hizmet etme biçimini hızla dönüştürmektedir. Danışmanların rekabette kalabilmek için en üst seviyede kalmaları gereken en son teknoloji trendlerinden bazıları şunlardır:

• Hareketlilik: Bir sürü müşteri, paralarını her yerden görüntüleyebilmek ve erişebilmek istiyor. Bulut tabanlı hesap platformları bunu kolaylaştırabilir ve müşterilerin varlıklarını bilgisayar, tablet veya akıllı telefon aracılığıyla yönetmesine izin verebilir. Skype ve video sohbet programları, danışmanlara uzaktan ve rahatlıkla yüz yüze görüşmeler yapmalarına da izin verir. Bu hizmetler teknoloji ile rahat genç müşterilere cazip gelecektir. Müşterilerin evlerinden veya diğer toplantı alanlarından doğrudan kendi dijital portalına müşteri verileri girebilecek danışmanlara, hayatlarını kolaylaştıracaklardır. (Daha fazla bilgi için, bkz: En İyi Araçlar Her Finansal Danışman İhtiyaçları .

• Entegrasyon: Danışmanlar bugün, işlerinin tüm yönlerini tek bir entegre iş istasyonuna, e-posta, sosyal medya, müşteri kayıtları ve diğer veritabanları arasında toplam bağlantıya etkili bir şekilde birleştirmelerini sağlayan platformlara sahip olmalı böylece herhangi bir yere girilen bilgiler otomatik olarak tüm sistem üzerinden taşınır. Bu tür entegrasyon, danışmanlara özelleştirilmiş portföy analizi üretmesine ve minimum hızda ve çabayla ilgili haberlere ve diğer verilere bağlanmasına izin verebilir. Sağladığı kişiselleştirilmiş hizmet, müşteri memnuniyetini ve sadakatini artırmaya da yardımcı olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. En İyi Finansal Danışman Nasıl olunur.)

• Sosyal Medya: Danışmanlar bugün neredeyse güçlü bir sosyal medya varlığı geliştirmek ve korumaktan başka seçeneğe sahip değiller. Facebook, Twitter, LinkedIn ve benzeri diğer siteler, müşterilerin kişisel ve mesleki yaşantılarıyla ilgili önemli ayrıntıları öğrenmenin yanı sıra, bir çevrimiçi takipçiliği pazarlama ve geliştirme için mükemmel bir cadde ile danışmanlara sağlayabilir. Tabii ki danışmanlar, gönderdikleri her şeyin uyumluluk departmanlarıyla birlikte temizlendiğinden ve tüm düzenleyici kurallara uyduğundan emin olmalılar. FINRA 2013'te sosyal medya için bir dizi düzenlemeyi yayınladı ve kayıtlı temsilcilerin bir çevrimiçi profil oluşturmadan önce onlarla tanışmaları gerekiyor. (Daha fazla bilgi için bkz. Mali Müşavirler Sosyal Medyayı Nasıl Kullanırlar ve Mali Müşavirler için Web Sitesi İpuçları .)

• Dış Kaynak Kullanımı: Birçok danışman, rekabet edebilirliklerini korumak için uygulamalarını stok seçenekleri veya mülk planlaması gibi uzmanlaşmış alanlarda yoğunlaştırmaya zorlanmaktadır. Ancak bunu etkili bir şekilde yapmak için pazarlama, reklamcılık veya ofis dekorasyonu gibi birçok görevin bu alanlarda daha yetenekli olan diğer kişilere devredilmesi gerekebilir. Crowdsourcing, bazı danışmanlar için yeni bir dış kaynak şekli haline geldi ve bazı durumlarda uzman işe almaktan çok daha düşük bir maliyetle övünen popülerliği gelecekte artıracak gibi görünüyor.

• Siber Güvenlik: Bu eğilim, hem mobilite hem de dış kaynak kullanımıyla, başarılı bir modern danışmanlık uygulamasının ana bileşeni olarak gösteriliyor. Müşteri korsanlığı ve kimlik hırsızlığı çağrısında müşterinin verilerini yeterli düzeyde korumak çok önemlidir ve bunu yapmakta başarısız olmanız, hem danışmanlar hem de müşterileri için astronomik bir sorumluluk ve kabus sonuçlarına neden olabilir. Teknolojiyle oldukça yetkin olmayan danışmanlar, özellikle bu alanda bir uzman seçmekle akıllıca olacaktır. (İlgili okumalar için, bkz. Mali Müşavirler Siber Güvensizlik Duygusudur ve Müşterilerinizi Siber Güvenlik Hakkındaki Eğitim .) Robo-Danışmanlar: Artık birçok gelişmiş bilgisayar programı vardır müşteri varlıklarını yönetmek ve otomatik portföy yeniden dengeleme veya belirli bir planı izleyen menkul kıymet işlemleri yapmak gibi hizmetleri gerçekleştirmek. Bu programlar, insan danışmanlarını tamamen değiştirememekle birlikte, ücretsiz danışmanların günlük olarak para yönetimi ile ilgili birçok sıradan görevleri manuel olarak yapmalarına yardımcı olabilirler. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirler, Robo-Danışmanlara

• ve Robo-Danışmanlar ve İnsan Dokunuşları: Daha İyi Birlikte? Alt satırda Hareketlilik , güvenlik, özgürlük ve entegrasyon, modern finansal danışmanlık firmalarının dijital çağda çektiği yeni hedeflerdir. Müşteri verilerini koruma görevi muhtemelen hiç bitmeyen bir teknolojik savaş olacak, ancak uygulamalarını büyütmek ve müşterilerine ilgili hizmetleri sunmak isteyenler için gerekli olanı oluşturuyor. (Daha fazla bilgi için, bkz. Finansal Danışmanlara Zor Eğilimler

ve

Finansal Danışmanlar için SEO İpuçları .