Her yılın başlangıcı ile tüm dikey kesimlerdeki sanayilerdeki yeni gelişmeler ve atılımlar geliyor. Servet yönetimi de bir istisna değildir ve 2016, danışmanlar ve firmaları için özellikle fırtınalı bir yıl oluşturmaktadır.

Günümüz ekonomisinin sert gerçekleriyle uğraşıyor, genç yatırımcıların farklı alışkanlıklarına ve değerlerine uyma veya artan düzenleyici denetimle uğraşma konusunda, danışmanların bu sene bol plakalarına sahip oldukları açıktır.

Peki finansal profesyoneller oyunun ilerisinde nasıl kalabilirler? Öğrenmek için okumaya devam et. (İlgili okumalar için, bkz. AUM Üzerinde Geçmiş Bir Şey Ücretlendiriyor mu? )

2016 Danışman Peyzajı

• daha düzenleyici baskıyla karşı karşıya: Firmalar Avrupa MiFID ve yatırımcıları korumak için yürürlüğe konulan yeni ABD emanet önerisi. Ölçülemeyen firmalar için mevcut ve potansiyel müşterilerle olan duruşlarını tehdit edecek para cezaları ve kötü tanıtımlar olacak.
• Birleşmeler ve devralmaların artırılması : Yaşlıların sayısı artmaya devam ederken, DEAlar giderek daha değerli hale geliyor. Daha büyük firmaların, Baby Boomers'un emekli olmasına daha fazla hizmet sunmak için küçük şirketleri yutmaları bekleniyor.
• Daha büyük firmalarla rekabet : Yatırım firmaları, büyüklüğün önemi olmadığını kanıtlarlar. İnternetin ve sosyal medyanın gücü ve her yerde yaygınlaşmaya devam ettikçe küçük ve butik firmalar, danışmanları kendi kıyafetlerini hazırlamaya karar verdikçe daha büyük şirketlerle rekabet edecekler. İyi bir personel listesi oluşturmak için büyük bir kıyafet almış olan küçük motosiklet girişimcileri küçük bir kiralık ofiste yapabilir. Vardiyo, bu sene gerçekten başlayacaktı. Daha fazla emeklilik hesabı planlaması : 2016 yılında, emeklilerin sayısı% 40 oranında artacak, bu da danışmanların sahip olacağı anlamına geliyor (Bakınız:
• Danışmanlar Sosyal Medyadan Nasıl Yararlanıyor ) İstihdamdan emekliliğe geçişle müşterilere gezinmek. Emeklilerin miktarı, nihayet platoya başlaması gereken 2020 yılına kadar istikrarlı bir şekilde artacaktır.
• Robo-danışmanlarla savaşma : Geçen yıl robo-danışmanların çoğalması için önemli bir yıl oldu ve 2016'nın da aynı olması bekleniyor. Geleneksel danışmanlar ve RIA'lar, daha az ücret, iyi getiri ve sağlam dijital platformlar sunan bu otomatik hizmetler ile rekabet ederler bulacaksınız.
• Borsa altındaki fonları zorlamak : Bu popüler fon seçeneğinin varlıklarını 2020 yılına kadar iki katına çıkarması ve bunun iyi bir nedeni olması bekleniyor. İnsanlar ETF'lerin getirdiği çeşitliliği ve düşük ücretleri sever. Robo danışmanları, müşterilerine ETF satmak için de bilinirler.
• Oran artırımlarının planlanması : Federal Reserve'nin faiz oranı artışı 2015'te insanlara sürpriz olmadı ve 2016'daki faiz oranındaki artış muhtemelen çok yüksek.Bu, daha yüksek getirileri de öngören yatırımcılar için iyi bir haber. Faiz Faiz Oranının Etkisi
• Daha genç müşterilerle çalışma : Ekonomi toparlanmaya devam ederse, daha genç insanlar kullanabilecekleri varlıkları ediniyorlar yatırım yapmak. Danışmanlar kutlamakta tereddüt ediyorlarsa da, Millennial müşterilerini nasıl cazeye çıkarmaya ve tutmaya başlamış oldukları açıktır.
• Texas ve California 'da yükselen zenginliğin tadını çıkarın: Silikon Vadisi, finansal istikrarın sıcak kanlı olmaya devam ediyor. Servet hem San Jose'de hem de San Francisco'da% 12 oranında büyüdü ve uzmanlar 2016 için benzer eğilimleri öngörüyor. Texas, servetin sırasıyla% 12,4 ve% 15 yükseldiği Dallas ve Houston'da benzer bir patlama gördü. Yer değiştirmeyi düşünen danışmanlar bu finansal ütopyaları düşünmek isteyebilir.

The Bottom Line

ROBO danışmanlarıyla yarışan ve emeklilik yaşlı müşterilere yardımcı olan çoğu finans uzmanı, bu yıl kendi endüstrisinde meydana gelen büyük değişikliklerle yüz yüze karşılaşacaklardır. 2016 yılında en fazla başarıya sahip olan yatırımcılar eski ile yeni arasındaki çizgiye yükselecek. Odak noktasını genç müşterileri çekmeye yönelten firmalar, eski, daha geleneksel düşünen yatırımcılarına odaklanmaya devam edenlere oranla daha fazla zemin kat edecek mi? Öğrenmek için 2017 yılına kadar beklemek zorunda kalabiliriz. (İlgili okumalar için bkz: Gelecek On Yılın Mali Müşavirler için Neyi Kıyaslaması )

3'ten büyük ->