Röntgen danışmanlarıyla rekabet edebilecek yollar arayan finansal danışmanlar, danışmanın uygulamanın yatırım yönetimi bölümünü kolaylaştıran beyaz etiket otomatik danışmanlık platformlarını tercih ediyor ve böylece finansmanı sadece bir insan gerçekleştirebilir. Bir robo-danışman bileşenini bir danışmanın tekliflerine entegre etmek finansal, vergi, emlak ve diğer planlama konuşmaları için zamanı serbest bırakır.

Rüşvet danışmanları hızla ilerliyor olsalar da, yakında insan meslektaşlarının yerini alması muhtemel değildir. Aslında, GFK Research tarafından yakın tarihli bir araştırmada, anket yapılan tüketicilerin yalnızca% 9'unda, insan danışmanlarıyla sadece dijital temas kuran bir yatırım danışmanlığı hizmeti kullanacaklarını iddia ettiler. Bu araştırma, çalışmalarını iyileştirmek için bir robo-danışman kullanmayı seçen finansal danışmanların faydalarını doğrulamaktadır.

Finansal danışmanların kullanmayı düşündükleri otomatik finansal hizmetler şirketlerinin listesi. Jemstep Yakın zamanda yatırım yönetimi şirketi Invesco tarafından satın alınan Jemstep, "tam bir danışman çözümü" sunuyor (buna bkz:

Robo-Danışmanlar ve Bir İnsan Dokunuşu:

) web sitesine götürür. Şirket, bir servis platformunun yanısıra otomatik müşteri müdahalesini de sunmaktadır. Danışmanı Pro bent, danışmanların müşteri profilinden bağımsız olarak yatırım yönetimi uygulamalarını ölçeklendirmesine yardımcı olur. Platform, danışmanın rekabet stratejisinden farklılaşmasına yardımcı olmak için kendi yatırım stratejisini ve model portföylerini sürdürmesini sağlar.

Jemstep'in özellikleri şunlardır:

• Danışman müşterilerinin tüm hesapları bağlayabilme yeteneği
• Müşterilere daha iyi hizmet verebilmek için entegre ve kapsamlı kontrol paneli
• Bütüncül portföy analizi
• Yatırım yönetimi
• Ücret karşılaştırma yetenekleri
• Canlı sohbet, e-posta desteği, takvim entegrasyonu ve otomatik e-posta kampanyaları da dahil olmak üzere çeşitli iletişim seçenekleri
• CRM ve e-posta entegrasyonu

Jemstep, bireysel robo-danışma alanına erken giren ve ilk oyuncuların finansal profesyoneller için hizmetler sunmak.

Tradingfront

Tradingfront, danışmanlara, tamamen özelleştirilebilir bir beyaz etiket robo-danışman platformu sunmaktadır. Etiket çizelgesi "Danışmanlar ilişkiyi bizzat kendileri yapıyor, onu tutmanıza yardımcı oluyoruz. "Kayıtlı yatırım danışmanları (RIA) için geliştirdiği çözüm, müşteri / danışman ilişkisini ve raporlarını basitleştirdiğini iddia ediyor.

Alım satım özellikleri şunlardır:

• Müşteri raporlama portalı
• Hesabın genel görünümü ve etkinlik izlemeye sahip danışmanlık panosu
• Hesabın açılması için kolay adımlar
• Müşterileriniz için her zaman mevcut olmanızı sağlamak için otomatik mesajlaşma servisi > Yakında: otomatik uyumluluk, ticaret, hesap uygulama portalı ve CRM sistemi ile bir portföy platformu (İlgili okumalar için bkz:
• Mali Müşavirler Robo-Danışmanlara Nasıl Ayarlayabilirler? ) Vanare'nin NestEgg'ü. com

NestEgg ürünü, insan mali danışmanı için ölçeklenebilir bir robo-danışmanlık çözümü sunmaktadır. Şirket danışmanlarını, dijital tekliflerini ölçeklendirmeye ve firmanın markasını kullanarak ve danışmanların kendi yatırım felsefesini entegre ederek gelecek nesillere cazip olmasını istiyor.

NestEgg özellikleri şunlardır:

Tamamen konfigüre edilebilir yatırım felsefesi, profil oluşturma ve markalama

• Özelleştirilebilir yatırım modelleri ve önerileri
• Artalan test ve Monte Carlo simülasyonları gibi analitik temelli bireysel olarak hazırlanmış portföy önerileri
• Güvenli ve uyumlu çevrimiçi hesap ayar opsiyonu
• Performans izleme
• Danışman / kullanıcı ilişkisini desteklemek için müşteri yönetimi
• NestEgg, robo-danışmanlık otomasyonunu finansal profesyonellere getirmek için danışmanın saklama sorumlusu ile bütünleşir.

Envestnet

Bu servet yönetimi robo-danışmanı, finansal danışmanlara ve kurumlara entegre portföy, uygulama yönetimi ve raporlama araçları sunar. Envestnet geçtiğimiz günlerde Upside'ın beyaz etiketli robo-danışman platformunu satın aldı. Envestnet Danışmanlık Paketi'nin açık mimari platformu, kurumsal düzeyde araştırma, yatırım ürünleri ve kaynakları içerir. Bu firma, çeşitli aletlerle danışmanlara hitap etmektedir.

Envestnet araçları, danışmanlara bu görevleri yerine getirir:

Aktif tahsisi ve yatırım politikası tabloları

• Finansal planlama uygulamaları
• Yatırım planlaması
• Araştırma ve durum incelemesi
• Portföy analizi
• Teklif oluşturma ve sunumlar
• Envestnet beyaz bir etiketli robo-danışman olarak düşünülebilir, ancak finansal danışman için birçok ilave araç ve kaynak da sunmaktadır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

E * Ticaret Kendi Robo-Danışmanını Oluşturur ) Betterment Institutional

Betterment, daha az kurulmuş, düşük ücretli robo-danışmanlardan biridir; ayrıca, beyaz danışmanlar için etiket versiyonu, Betterment Institutional. Betterment Institutional web sitesi açıklaması "Betterment Institutional, işinizi büyütmenizi ve müşterilerinizle daha fazla vakit geçirmenizi sağlayan dijital bir servet yönetim platformudur. "

Betterment platformu danışmanlar sunmaktadır:

Otomatik ticaret ve yatırım çözümleri

• Danışmanların arka uç işlevlerini hızlandırmak için araçlar
• Küresel boyutta çeşitlilik arz eden, düşük maliyetli bir ETF portföyü
• Para tasarrufu, vergi verimli müşteri özellikleri
• Danışma firmasının markası
• ile kesintisiz entegrasyon Son olarak, Betterment uygun kayıt işlemi, müşteri hesabı kurulum süresini en aza indirir.

Motif Investing

Web sitesine göre "Motif Danışmanı, Danışmanların yatırımcılarla tüm kuşaklara bağlanmasına yardımcı olmak için yenilikçi bir varlık yönetimi platformu sunuyor. "Motif Danışmanı, daha genç, daha teknik meraklı yatırımcılarla çalışmak isteyen danışmanları hedef alıyor.

Motif'in özellikleri şunlardır:

Motife AutoPilot, otomatik bir yatırım yönetimi sunumu

• Motif Danışmanlığı Merkezi, müşteri hesaplarını kolayca yönetmek ve ticaret yapmak için bir danışman portalidir
• Motif GenerationConnect sosyal platformu, çevrimiçi sosyal Topluluk Her yaştan müşteriye katılmak için tasarlanmış topluluk
• Değişik müşteri portföyleri için düşük maliyetli, özelleştirilebilir modüllerin danışmanları ve stratejik yatırım yönetimi için taktik bir yaklaşım sunan Motif Servet Yönetimi Çerçevesi.
• Düşük maliyetli tematik yatırımın Motif yatırım yaklaşımıyla birlikte danışman danışmanı, profesyonellere birçok benzersiz özellik içeren, son derece özelleştirilebilir otomatik yatırım portalı veriyor.

Folio Enstitüsü Folio Danışmanı Connexion, finansal danışmanlar için başka bir araç takımıdır. Folio Kurumsal web sitesinde firma Folio Advisor Connexion'u "uygulamanızı tamamıyla değiştirebilen ve firmanızın benzeri görülmemiş şekilde büyümek için size rekabet avantajı sağlayacak güçlü yeni bir yetenek" olarak tanımlıyor. "Finansal danışmanlık hizmetleri mevcut Folio Kurumsal aracılık platformuyla bütünleşmekte ve danışmanlara çevrimiçi bir web tabanlı danışmanlık hizmeti vermektedir. Motif'e benzer Folio Kurumsal, genç, teknik meraklı yatırımcıları hedef almaktadır. Platform, çevrimiçi ve kişiye özel rehberliği karıştırmak için modüler bir yaklaşımdır. Danışmanlar için Folio Kurumsal yardımlar şunları içerir:

Komple danışman kontrolü

Yeni müşteri segmentlerine erişim

Daha önce yetersiz pazarlara ulaşma ihtimali

• Arka ofis maliyetlerini en aza indirgeme yeteneği
• Ayrıca, Folio danışmanlar, çeşitli endeks, sektör, strateji ve hedefleri ifade eden 140'dan fazla önceden seçilmiş yatırım portföyüne erişim imkânı sunmaktadır. Danışman, onları olduğu gibi kullanabilir veya özelleştirebilir.
• Fidelity Kurumsal Servet Hizmetleri (IWS)
• Fidelity IWS, ortaklıklarından yararlanarak robo-danışman pazarına atladı. Fidelity, Fidelity ile müşteri varlıklarını saklama alanındaki danışmanlara platform sağlamak için Betterment Institutional ile ortaklık kurdu. Bu, Roo-danışma kalabalığına Fidelity girişine izin verdi.

Artan kitlesel varlıklı sektörü hedef alan bir girişimde Fidelity IWS, LearnVest ile de işbirliği yapıyor. Bu ortaklıkta, Fidelity IWS RIA ve ulusal finansal broker-dealer danışmanlarına tercih edilen fiyat verilmektedir.

Schwab Kurumsal Akıllı Portföyler

Schwab'ın kısa bir süre önce başlattığı, bireyler için robo-danışman danışmanının bir uzantısı olan yatırım yönetimi şirketi, Schwab'daki müşteri hesaplarını saklama yükümlülüğü bulunan danışmanlar için hizmet. Schwab Kurumsal Akıllı Portföyler bilgi belgesi, yeni hizmetlerinin arkasındaki mantığı şöyle açıklıyor: "Müşterilerin daha verimli bir şekilde hizmet vermesine yardımcı oluyor, müşterilerin beklediği dijital olarak etkinleştirilmiş bir deneyim sunarken. " Danışmanlar için Schwab robo, danışmanlarına tüm önemli fon ailelerini temsil eden 450'den fazla ETF'ye erişim olanağı tanır. Bireysel ürüme benzer şekilde, her bir portföy için en az% 4'lük bir nakit para gerekmektedir (% 4). Schwab Kurumsal Akıllı Portföy özellikleri şunları içerir:

Danışman markalı çevrimiçi web sitesi ve mobil uygulama

Portföy, etkinlik ve varlık tahsis çizelgeleri ve grafikler

Gerçek zamanlı performans raporları

24/7 müşteri müşteri desteği

• Otomatik müşteri varlık dağılımı yeniden dengeleme ve vergi zayiatı toplama
• Bottom Line
• Danışmanlar için yeni robo-danışmanlar hızla hizmete giriyor.İnsan danışmanları genç müşterileri yakalamak ve otomatik danışman havuzuna ayak uydurmak için çalıştıklarından, sundukları hizmete bir dijital platform eklenmesi, rekabet avantajı sağlar. (Daha fazla bilgi için, bkz.
• Güvenceli Kural Robo Danışmanları Nasıl Etkiler?
• )