Eğer bir borsa aracı olmak istiyorsanız, doğru firmayı seçmek kariyerinizde son derece önemli bir karar olacaktır. Çalıştığınız firma yalnızca kişilik ve çalışma alışkanlıklarınıza değil aynı zamanda yatırım felsefesine uymalıdır. Bu amaçla, potansiyel brokerların veya yeni seri 7 serisi lisanslara sahip olanların, herhangi bir şirkette bir iş kitabı oluşturmadan önce düşünmesi gereken çeşitli faktörler aşağıda belirtilmiştir.

BKZ: Banker Veya Broker: Hangi Kariyer Size Uygun?

Kurumsal Kültür
Kurum kültürüne gelince, iş yerindeki kıyafet türüne, zorunlu toplantıların ve ev içi eğitimin sıklığına, açılmasına izin vereceğiniz hesap türlerine kadar her şeyi düşünmelisiniz. Goldman Sachs veya Morgan Stanley gibi büyük, büyük ismi olan yatırım bankalarında, kıyafet kodu oldukça formal olacak. Bu büyük bankalar aynı zamanda satış toplantılarını ve zorunlu FINRA gerekliliklerini aşan ve devam eden eğitim oturumlarını vurgulama eğilimindedir. Birçoğunun broker stajyer programlarında kalmak istiyorsanız karşılamak zorunda kalacağınız minimum satış hedefleri de vardır.

Öte yandan, daha küçük, daha bölgesel firmalar biraz daha esnektir. Emin olmak için, satış ekibinin çok profesyonel olmasını bekliyorlar, ancak komisyoncu görüntüsü veya satış toplantıları açısından daha büyük bankalar kadar sıkı olmamaktadırlar. Buna ek olarak, daha büyük evler, yalnızca yüksek net değerdeki müşterileri 1 milyon dolar veya daha fazla yatırım yapılabilir varlık ile hedeflemenizi isteyebilirken, ana-pop-tipi hesaplara izin verme konusunda daha isteklidirler.

Tazminat ve Prospeksiyon Gerekleri
Bir komisyoncu, isim tanıma nedeniyle daha büyük bir firmada yeni bir hesap açma şansına sahiptir. Bununla birlikte, bu isim tanıma (satış bürolarının, pazarlama bütçelerinin ve bir araştırma personelinin bakımı dahil) ek yükü nedeniyle, komisyon ödemeleri genellikle küçük firmalarınkinden daha düşüktür. Kapak tarafında, Amerika'daki en büyük cadde üzerinde bulunan küçük firmalar, brokerlarına genellikle daha yüksek komisyon oranları sunabilir.

Madencilikle ilgili olarak, Merrill Lynch ve JP Morgan gibi şirketlerde, muhtemelen "gülümsemeniz ve çevirmeniz" gerekecek. Başka bir deyişle, kitabınızı oluştururken telefonlara çok sık vurmanız beklenir. Öte yandan, daha küçük işletmeler, ağa daha fazla odaklanıyor ve potansiyel elde etmek için yatırım semineri düzenliyor. Bir müşterinin kurulması bir zorunluluktur, bu nedenle, bunu nasıl tercih edeceğinize ve hangi firmaların satış stilinize uyacağına karar vermek size kalmış.

Yatırım Türleri ve Seçenekleri
Büyük yatırım firmaları brokerlarının iş kitaplarının belli bir yüzdesini farklı yatırım türlerine dökmekteler. Bu nedenle, bazı durumlarda, komisyoncular ister istemez de olsa müşterilerinin bazıları için Hazine notları veya şirket tahvilleri satın alabilirler.Bazen, bu, yatırım firması bu anlaşmaları imzaladığı için olur. Daha küçük firmalar daha esnek olma eğilimindedir ve genellikle farklı hisse senetleri türleri veya diğer uygun yatırımlar arasında varlık dağılımına izin verirler. Aynı zamanda, sadece yatırım bankacılığı işini toplamak için kurumsal veya devlet tahvili pozisyonları oluşturma konusunda daha az odaklanmış olma eğilimindedirler. Dikkat çekilmesi gereken bir diğer husus, daha büyük firmalar araştırma görevlilerinin önerdiği hisse senetlerini itmek için de kötü bilinirken küçük firmalar bazen aracıların kendi araştırmalarını yapmalarına izin veriyor olmasıdır.

GDA: Araştırma Raporu Kırmızı Bayrak

İlk halka arzı (IPO) elde etme kabiliyeti, kararınızda bir başka önemli faktör olmalıdır. Herhangi bir underwriting yapmayan küçük firmalar, genellikle ilk hisse senedi tekliflerine erişemezler. Öte yandan, büyük bankalar sıklıkla tekliflerde ilk çatırdıyor ve brokerlarına sıklıkla müşterilerine satmak için bir pay veriliyor.

Açıkçası, IPOlar tüm yatırımcılar için uygun değildir. Aslında birçok broker, başlangıçtaki bir teklife erişmeden büyük bir iş kitabı oluşturur. Bununla birlikte, brokerların bu aracı kendi kemerlerinin altında tutmaları faydalı olabilir. Her şeyden önce, halka arz'da hisse alabilme özelliği, müşterilere son derece cazip geliyor ve kayıtlı temsilcilerin yeni müşteriler kazanmasına yardımcı olacak.

Müşterileriniz Gerçekten Seviyeli Mi?
En aracı kurumlarda, açtığınız müşteri hesapları firmaya aittir. Diğer bir deyişle, ayrılırsanız veya kovulduysanız, şirket bu hesapları tutar. Dahası, ilk iş sözleşmenizin bir parçası olarak, şirketten ayrıldıktan sonra bile belirli bir süre boyunca bu müşterilerin herhangi biriyle iletişime geçmenizi yasaklayan bir belge imzalamanız gerekir. Bazı büyük firmalar da yaşlanmakta olan brokerleri itmek ve hesaplarını muhafaza etmekle ün kazanmaktadır. Bu sıradan olmasa da, bilmeniz gereken bir şey.

Küçük anne-baba firmaları ayrılırsanız müşterilerinizi tutmanıza ve iş sözleşmelerinin sıkı olmayacağına izin verebilir. Bu, anne-pop firmaları müşterilerini ayrılmalarına izin vermese bile, onlarla yolda bağlantı kurmanızı yasaklamayacakları anlamına gelir. Bu bir biggie!

Bottom Line
Eğer hisse senedi aracılık işine girmek istiyorsanız, düşünmeniz gereken birçok faktör var. Bir firmadaki uzun vadeli bir pozisyonu kabul etmeden önce ödevinizi yaptığınızdan emin olun. Yaptığınıza sevindiniz!