Emekli bir danışmanın müvekkil kitlelerini devralacak kadar şanslı olan finansal danışmanlar için genellikle bir düşme gibi gözükebilir. Aslında, bir danışmanın işini arttırmasının kolay bir yolu yoktur. Ancak bu, kutlama tatilinde bulunma zamanının geldiği anlamına gelmiyor. Aslında, başka bir danışmanın müşteri kitabı almaya giden bir sürü iş var. Sabır, araştırma, yeni ürünler ve stratejiler öğrenmek ve yeni müşterilerinizi bizzat tanımak için zamana ihtiyaç duyuyor. İşte bu danışmacılara, başka bir danışmanın hesaplarının kıymetli ama genellikle zaman alıcı bir hediyesi verilen birkaç ipucu.

Yeni Müşterilerle Konuşma Zamanı

Danışman bir müşterinin sadakatini verdiği için bundan sonra yelken açmanın kolay olacağı anlamına gelmiyor. Aslında, yeni müşterilerinizin çoğu gemi atlamak ve yeni bir danışman ile sıfırdan başlamak karar verebilir. Bu nedenle kendinizi yeni müşterilerinize tanıtmak ve çok kişisel bir düzeyde tanımak için yeterli zaman ayırmanız önemlidir. Bu yeni müşterileriniz, dikkat ve özen dolu davrandıkları hissetmek isteyecek. (Daha fazla bilgi için, bkz. 5 Yaşamsayan Soru Danışmanları Yeni Müşterilere Sorun Verme .)

Ayrılan danışmanın sizi müşterilerine bizzat tanıştırması iyi bir fikir olabilir. Böylelikle, müvekkillerine, önceki danışmanlarının size güvenip, iyi ellerde bırakıldıklarından emin olmak için zaman ayırdıklarını bildirebilirsiniz. Orijinal danışman sizinle ve listedeki tüm müşterilerle bizzat görüşmek istemiyorsa veya istemiyorsa, mümkün olan en kısa sürede kendiniz yapmalısınız. Yeni müşterilerle yüz yüze görüşme her zaman bir telefon görüşmesi veya e-posta tanıtımından daha iyidir. İnsanlar maddi geleceklerini ele alacak kişiyi görmek istiyor ve o kişi ile kişisel ilişki kurmak istiyorlar. Ayrıca, onlarla çalışmayı dört gözle beklediğinizi düşünmek istiyorlar.

Düşündüğünüzden daha uzun sürüyor

Devraldığınız yeni müşteri kitabı, aslında beklenmedik sürprizlerle karşılaşabilir. Çalışmadığınız sigorta ürünleri veya acenteleri ya da aşina olmadığınız yatırımlar ve yatırım stratejileri olabilir. Bu nedenle, bazı dirsek gres ve bazı saat koyacağız vaktinden bilmek bir verilmiştir. Yeni hesaplarınız hakkında, önceki danışmanın ve müşterinin yaptıkları yatırım seçimlerini neden yaptıklarını, portföylerinin nasıl tasarlandığını ve ilerlemeye nasıl devam edeceğini öğrenmek gibi çok fazla bilgi edinmeniz gerekecek. Yeni Müşterilerle Buz Parçalamaya Yönelik İpuçları

konusuna bakın.)

Birçok yatırım stili benzer gibi görünse de, her hesap biraz değişir ve her belirli hesaba ve müşterinin ihtiyaçlarına nasıl yöneleceğini bilir. yeni müşterilerinizi korumanıza ve onların güvenini ve onayını kazanmanıza yardımcı olacaktır.Aynı zamanda, mevcut müşterilerinizin hesaplarının zarar görmesini istemiyorsunuz, bu nedenle oyuna adım adım hazırlanın. Potansiyel olarak sunduğunuz müşterilerin sayısını ikiye katlamak biraz çaba sarf edecektir.

İnceleme Süksesyon Planlama Anlaşmaları Bir müşteri kitabı teslim ederken, müvekkilinin danışmanının birlikte çalıştığı aracılar açısından yer alan ardıl planlama anlaşmaları vardır. Bu sözleşmeler, müşterileri bir aracı şirketten diğerine taşımak için uzun yıllar zorlayan hükümler içerebilir.

Ayrıca, Broker Recruiting için Protokol kapsamında yer almayan müşteriler arasında bir anlaşma olan firmalar arasında kurulacak bir anlaşma bulunmaktadır. komisyoncuların istemci bilgileri almak için. Aslında birçok endüstri içi uyuşmazlıklar ardıllık anlaşmaları etrafında ortaya çıkmıştır, bu nedenle tüm bu belgeleri başkasının müşterilerini alırken mümkün olan en kısa zamanda gözden geçirmek akıllıca olur. ( Daha fazla bilgi için, Mali Müşavirler için Etik Konular

.)

Bottom Line Başka bir danışmanın müşterilerini devralmak işiniz için büyük bir nimet olabilir, ancak bunu düşünmeye aldanmayın Ayrıca yol boyunca bir sürü işi ve birkaç sürprizi miras almış değilsiniz. Danışmanlar her yeni müşteriyle konuşmak için zaman ayırmalı ve ardıl planlama sözleşmelerini dikkatli bir şekilde gözden geçirmelidirler. (Daha fazla bilgi için, bkz. 2015 Yılında Danışmanlık Hizmeti Kazanma Stratejileri

.)