Aktif tahsisi yatırım fonları, yatırımcılar arasında popülarite kazanmıştır; bu birikmiş yatırımlar, profesyonelce idare edilen tek bir fon içinde birden çok varlık sınıfına erişmenin basit bir yoludur. Çok muhafazakârdan son derece agresif olanlara kadar çok çeşitli varlık dağıtım fonları mevcuttur ve her biri bireysel yatırımcılar için tek bir holding veya kısmi tahsis olarak kullanılabilir. Konservatif tahsis fonları, borç ve nakit yatırımlarındaki daha büyük pozisyonlar yoluyla anaparanın korunmasına odaklanarak, öz sermaye ve borçlanma senetleri ile nakit ve nakit benzerleri oluşturmaktadır. Piyasadaki dalgalanmaya ilişkin endişeleri bulunan ya da portföylerinin tamamından veya bir kısmından gelir elde etmek isteyen yatırımcılar, yatırım hedeflerini kolaylıkla karşılamak için muhafazakâr tahsis fonlarından yararlanabilirler.

Muhafazakar dağıtım yatırım fonları, hisse senetleri-ağır yatırım seçimlerinde şiddetli dalgalanmalara bir mühlet sunarken, her yatırımcı için uygun değildir. Muhafazakar tahsis fonları, tahvil ve nakit olarak toplam varlıkların daha yoğun bir şekilde yoğunlaşmasını ve yatırımcıların uzun vadede sermaye değerlenmesini sağlamasına fırsat tanıyor. Ayrıca, bazı tahvil sahipleri ve nakit yatırımları, yükselen enflasyon oranlarına ayak uydurmak için zorlanmaktadır ve bu durum muhafazakâr tahsis fonlarına getiri oranlarını minimuma indirmektedir. Bununla birlikte, bir yatırım portföyünün temettüler ve faiz yoluyla gelir yaratma potansiyeli ile ana dengeyi korumak isteyen yatırımcılar, bir yatırım portföyünün bir parçası olarak veya tek bir holding olarak en uygun muhafazakâr tahsis fonlarını bulurlar. Yatırımcılara tanınmış yatırım fonu sağlayıcıları aracılığıyla muhafazakar varlık dağıtım fonları mevcuttur.

Vanguard Vergi Yönetilen Dengeli Fon

Vanguard Vergi Yönetilen Dengeli Fon, muhafazakar bir tahsis yatırım fonu olup, yatırımcılara Vanguard Grubu vasıtasıyla sunulmaktadır. 1994 yılında kurulan yatırım fonu Michael Perre tarafından yönetilmekte ve yatırımcılara federal vergi muaf geliri, uzun vadeli sermaye kazancı ve vergilendirilebilir cari getiri ile elde edilen vergi mükellefi getirilerini mütevazı bir tutarla sağlamayı amaçlamaktadır. Genellikle, fonun 2 $ 'sının% 55'i. 21 milyar dolarlık varlık, altı ila 12 yıl arasındaki dolar ağırlıklı ortalama vade ile yüksek kaliteli belediye menkul kıymetlerine yatırılıyor ve tüm belediye sahiplerinin en az% 75'i ilk üç kredi derecelendirme kategorisinden birinde derecelendirildi. Fonun kalan kısımları ortak hisse senedine yatırılır.

Eylül 2015 itibarıyla, yatırım fonu, yıllık kazanç olarak% 6,45'lik bir getiri sağlamıştır. Fonun harcama oranı% 0,12, kategori ortalaması 0'dan çok daha düşük.Benzer muhafazakâr tahsis fonları için% 81. Yatırımcılar önceden bir satış yükü ödemezler, ancak% 0,10 yönetim ücreti altındaki varlıkları değerlendirirler. Dengelenmemiş hesaplar ve IRA'lar için asgari 10.000 $ tutarında bir yatırım gereklidir. Yatırım fonu içindeki en büyük holdingler arasında Apple Inc,% 1. 58; Nassau County New York Geçici Fin Au Var 0. 02% 0.84%; Microsoft Corporation% 0.80; ve Exxon Mobil Corporation'ın% 0,70'inde.

Amerikan Fonları Vergisi-Avantajlı Gelir Fonu

Amerikan Fonları Vergi-Avantajlı Gelir Fonu, yatırım fonlarına American Funds ailesi vasıtasıyla yatırımcılara sunulmaktadır ve 2012 yılının başlangıcı vardır. Joanna F. Jonsson tarafından yönetilen bu muhafazakâr tahsis fonu uzun vadeli sermaye büyümesinin ikincil bir amacı olan cari gelir arar. Yatırım fonu yatırım karışımı, çeşitli kombinasyon ve ağırlıklandırmalara dayanan bir dizi Amerikan Fon teklifinden oluşur; bunların çoğunluğu, temel yatırımlarından gelir elde etmeye çalışır. American Funds Tax-Advantaged Income Fund'un fon yöneticileri, büyüme ve gelir kaynakları, hisse senedi gelirleri fonları, dengeli fonlar ve tahvil fonları dahil ederek kâr payı veren hisse senetlerine yatırım seçimlerini odaklıyor.

Eylül 2015 itibarıyla, yatırım fonu yıllık% 0,44'lük bir gider oranı ile% 9,18 oranında üç yıllık yıllık getiri getirisi sağladı. Ertelenmiş bir satış ücreti uygulanmaz, ancak yeni pazar payları satın alımları için% 3.75'lik bir satış ücreti değerlendirilir. 250 $ 'lık ilk yatırım gerekiyor. Yatırım fonu içindeki en büyük holdingler,% 25 25. Amerikan Fonları Vergisi Muaf Tahvil Fonu; Amerikan Yüksek Gelirli Belediye Tahvil Fonu% 25.21; Amerikan Funds Capital World Büyüme ve Gelir Fonu% 24. 77'de; ve American Funds Washington Mutual Fund'ı ise% 24.77 olarak gerçekleşti.

T. Rowe Price Kişisel Strateji Gelir Fonu

T. Rowe Price Kişisel Strateji Geliri Fonu, 1994 yılında kurulmuştur ve 2011 yılından bu yana Charles M. Shriver tarafından yönetilmektedir. Fon yönetimi ekibi, yatırımcılara zaman içinde en yüksek geri dönüşü sağlamayı amaçlamaktadır. yatırım seçimleri gelir ilk önce ve büyüme sermaye ikinci odaklanıyor. Fonun $ 1'inin yaklaşık% 40'ı. 53 milyar aktifte hisse senetleri, geriye kalanları tahviller, para piyasası senetleri ve nakit arasında dağılmış halde yatırım yapıyor. Bazı durumlarda, fon, mevcut piyasa koşullarına veya görünümüne dayalı olarak belirli bir varlık sınıfını fazla kilolu veya az kilolu olabilir.

Eylül 2015 itibarıyla T. Rowe Price Kişisel Strateji Gelirleri Fonu,% 0,44'lük bir gider oranı ile% 6,22'lik yıllık getiri elde etti. Yatırımcılara önceden satış yükü veya ertelenmiş satış ücreti tahakkuk ettirilmemesine karşın, hem nitelikli hem de nitelikli olmayan hesaplar için minimum 2,500 dolarlık bir yatırım gerekmektedir. Yatırım fonu içindeki en büyük holdingler arasında T. Rowe Price Institutional Yüksek Verim Fonu% 7,06; T. Rowe Price Kurumsal Gelişen Piyasalar Tahvil Fonu% 5. 92; T. Rowe Price Enstitüsü Uluslararası Tahvil Fonu% 5.32; ve T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Equity Fund'ı 2'de.% 57.

Gerçekleşen Çeşitlendirilmiş Gelir Artı Fonu

Gerçekleşen Çeşitlendirilmiş Gelir Artı Fonu, 1997'de kurulan ve yatırımcılara Thrivent yatırım grubu aracılığıyla sunulan muhafazakar bir tahsis karşılıklı fonudur. 2015 yılı itibarıyla, Darren M. Bagwell yatırım fonunun yatırım yöneticisidir. Yatırım fonu, uzun vadede sermaye değerini korurken, yatırımcılara maksimum gelir sağlamayı amaçlıyor. Fon 709 dolar. 56 milyon aktifte hisse senedi, hisse senedi ve hisse senedine odaklanmış hisse senedi, tercih edilen hisse senedi ve hisse senedine odaklanılarak hisse senedi ve borç menkul kıymetleri birleşmesi yapılır. Fon dahilinde tutulan borçlanma senetleri, herhangi bir kredi kalitesinden ve uzun vadeli olabilmektedir ve yüksek riskli tahviller, notlar, borçlar veya diğer borç yükümlülüklerini içerebilir. Fon yöneticileri ayrıca kendi takdirine bağlı olarak döviz ticareti yapılan fon alternatiflerine yatırım yapabilirler.

Eylül 2015 itibari ile, Gerçekleşen Çeşitlendirilmiş Gelirler Artı Fonu,% 0,98'lik bir harcama oranı ile,% 10,9 yıllık getiri ile% 5,9 getiri sağladı. Yatırımcılar, ertelenmiş satış ücreti uygulanmamasına rağmen, tüm yeni pay alımları için% 4.50 ön satış ücreti alıyor. Hem nitelikli hem de nitelikli olmayan hesaplar için minimum 2.000 $ tutarında bir yatırım gerekmektedir. Yatırım fonu içindeki en büyük holdingler arasında, 5 Eylül ABD Hazine Notu Geleceği Sept15,% 11,08; 2 Yıllık ABD Hazine Notu Gelecek Eylül 15,% 9 24; 10 Yıllık ABD Hazine Notu Gelecek Sept15,% 4, 25; S & P 500 Endeksi Geleceği Sept15,% 3. 01; ve Fannie Mae% 1.75'de.