Bir komisyoncu satıcısı ile birlikte gelen kurallar ve uyulmama sıkıntıları, birçok bağımsız finansal danışmana, kendilerine daha fazla özgürlük ve daha az uyumluluk getirme telleri tanıyan kayıtlı bir yatırım danışmanı (RIA) platformuna geçmelerine neden oldu. Ancak bu geçiş olası hataları ve öngörülemeyen koşulları en aza indirgemek için büyük bir özenle ele alınmalıdır.

Aşağıda, şirketinizin RIA arenasına yumuşak bir geçiş yapmasını ve sizi ve müşterinizi koruduğundan emin olmanıza yardımcı olabilecek birkaç adım bulunmaktadır. (İlgili okumalar için bkz: RIA'lar ve Broker'ler: Fark Nedir? )

Due Diligence

Başka bir şey yapmadan önce, diğer RIA mağazalarına bakarak nasıl çalıştığını görün. Değişiklik yaptıklarında karşılaştıkları sorunları ve müvekkillerinin değişikliğe nasıl tepki vereceğini öğrenmek için bazılarıyla konuşın. Bu sektördeki danışmanlara ve yönetim tarzınıza ne kadar uyduğuna göre, farklı platform türleri ve yaklaşımları için bir fikir edinmeye çalışın. Ve elbette, taşıdığınız herhangi bir platformun, alternatif teklifler, özel sermaye ve diğer para yönetimi hizmetleri gibi müşterilerinizin ihtiyaç duyacağı tüm ürün ve hizmetleri içerdiğinden emin olun.

Müşterileriniz bu tür tekliflere ihtiyaç duymuyorsa, seçim yapabileceğiniz daha geniş bir platform seçiminiz olacak.

En başarılı geçişleri yapan danışmanlar, herhangi bir önlem almadan önce en dikkatli incelemeyi yapanlardır.

Rakamları Çalıştırın

Bir sonraki adım, geçişten sonra gerçekçi olarak ne kadar gelir beklediğinizi gösterebilen birkaç ayrıntılı nakit akışı projeksiyonu çalıştırmak için açıktır. Kazancınızın, kayıplarınızın ve masraflarınızın tüm unsurlarını ekleyin böylece işletmenizin en iyi ve en kötü senaryolarda nasıl çalışacağını projeyle çekin.

Başlangıç ​​maliyetlerinizin neler olacağına ve ilerlediğinizde devam eden sabit ve değişken giderlerinizin net bir resmini elde edin. Bu, brüt ve net marjınızın muhtemelen neye benzeyeceğini gösterebilir ve size işinizde ve kişisel nakit akışınızda gerekli düzeltmeleri yapmanız için zaman tanıyabilir. (İlgili okumaya bakınız: Büyümek isteyen küçük RIA'lar İçin İpuçları. Yoğun Başlangıç ​​Bekliyor

Bir DEA modeline geçmek, konuşmada iyi gelir. Gerçekte ise, çok kısa sürede, örneğin bir hafta sonu, tamamen yeni bir ticaret ve bilgisayar sisteminin uygulanmasını ve tüm müşterilerinizin verilerini bu sisteme aktarılmasını gerektirebilir. Ayrıca, bu değişikliği kabul eden tüm müşterileriniz için yeni hesap ve aktarma evraklarının doldurulması da gerekecektir.

Ayrıca, bu geçişle ilgili müşterilerin sorularını etkin bir şekilde ele almanız gerekir; bu da, personelinizle konuşacağınız bazı noktaları yazdığınız ve olması muhtemel soruların bir listesini oluşturduğunuz bazı uzman eğitimleri gerektirebilir. Müşteriler veya medya tarafından sıkça sorulan sorular.Bu hazırlık düzeyi geçişin halkın gözünde daha yumuşak bir süreç gibi görünmesini sağlayabilir.

RIA platformu Dynasty Financial Partners'ın kurucusu ve CEO'su olan Shirl Penney, platformuna geçmek için yapılması gereken 150 maddelik bir kontrol listesi hazırladı. Geçiş döneminde, bazı durumlarda tamamlanması birkaç ay sürebilecek olan tıkanıklık yüzünden her şeyin yoluna girmesine yardımcı olmak için geçici personel tutmak gerekebilir.

Mali Planlama başlıklı 28 Aralık 2015 tarihli bir makalesinde Penney, önce büyük eşyalarla mücadele etmeye çalışan danışmanları teşvik ettiğini söyledi. "Genel olarak, bir adı seçmek, gayrimenkul bulmak ve müzakere etmek, eşitlik dilimlerini belirlemek, işletme belgelerini oluşturmak, tohum sermayesini yerleştirmek, marka ve pazarlama parçaları oluşturmak ve ADV çalışmalarını yapmak, daha büyük bazıları. zaman geçirebilecek ve bir geçiş sürecini yavaşlatacak öğeler "diye ekledi." Bu öğelerin önüne geçin, böylece daha sonra sizi yavaşlatmazlar. "

Teknik Faktör Yeni bir bilgisayar sisteminin öğrenilmesi ve yeni teknolojinin uygulanması, en yeni teknolojilerden biri olabilir. bağımsız bir platforma geçmenin zor yönleri. Washington merkezli danışma danışmanı Gregory Group'un Kip Gregory, danışmanları ve çalışanları için değişen tüm temel süreçleri düzenlemek için yardımcı olan bir elektronik uygulama oyun kitabı hazırladı ve bu nedenle uygulama süresince atıf yapacak bir şablonları var.

Bu oyun defteri, soruların yanıtlarını bulmak ve rehberlik etmek için tüm tarafların erişebileceği interaktif bir dijital formatta oluşturulabilir.

"Eşinizle olan parça belge ve bilgi anlaşması", dedi Gregory. "Doğru şeyleri yapıyor muyuz?" Diye soruyor.

Alt satır

Firmanızı bağımsız bir DEA platformuna taşımak zor bir iş olabilir, ancak önceden doğru planlamak için zaman harcayan insanlar bu işlemi çok fazla yapabilir kendileri ve çalışanları için daha kolay. Her sayıyı bir dizi soru, yordam ve şablon halinde parçalamak, yapılması gereken işlerin ezici sayısını büyük ölçüde basitleştirebilir. (İlgili okumalar için bkz:

Uygulamalarını Büyümek İsteyen Danışmanlar İçin İpuçları

)