Bir finansal danışmanı biliyorsanız, bireyin bu çabaya koyduğu zaman ve sıkı çalışmaya dikkat etmeyi düşünün. Finansal danışman olarak hayaller kuran birçok kişi, New York Üniversitesi, Texas Tech, Finansal Planlama Yüksekokulu veya JR Financial Group'da odaklanmış bir ders alarak başlayacaktır. Bunu takiben, sertifikalı bir finansal planlayıcı olabilmek için, bu kişi ilk denemede kabaca% 60 geçiş oranı ile bir sınava girmelidir.

Her şey iyi giderse, bir finansal danışman yatırımları, sigortaları, ipotekleri, vergileri ve daha pek çok konuda daha fazla eğitim almalıdır. Nihai hedef, daha sonra müşterileri uzun vadeli hedeflere ulaşmak için harcama ve tasarruf etme konusunda eğitmektir. Bu, tek bir strateji kapsayan tüm yaklaşım değildir. Daha ziyade, stratejilerin, müşterinin mevcut mali durumuna ve hedeflerine dayalı olarak, vaka-vaka bazında hazırlanması gerekir. (Daha fazla bilgi için bkz: Finansal Planlama için En İyi Okullar ve Finansal Planlayıcı Olmak İster Misiniz? .

Yüksek Basınçlı Meslekler

Bu mesleğe ne kadar yük bindirildiğiniz hakkında bir fikir vermek için, müşterinin yatırımlarını, hisse senedi, tahvil, gayrimenkul, yatırım fonları, ETF'ler, bonolar ve daha fazlası. Uzun vadeli hedeflere rağmen, bir finansal danışman genellikle varlık değerlemesi ve performansı için üç ayda bir açıklama yapacaktır.

En iyi finansal danışman bile, yatırım dünyasında çok kısa bir zaman aralığı sağlayan kötü bir çeyrek yaşayabilir. Finansal danışmanların müşterilerin tüccar olmadıklarını anlamalarına yardımcı olmak için zorunludur, ancak bu kursa devam etmeyi ve gerçekçi uzun vadeli getiriler sağlamayı hedefleyen danışmanlar. (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlar Müşterilerin Karın Değişkenliğine Nasıl Yardım Edebilir .)

İyi bir mali danışman, müşterilere indirim ve istisnalar temelinde vergi iadesini maksimize etme, bir müşterinin çocuğunun kolejinde nasıl ödeme yapacağını anlamasına ve maddi olarak emeklilik için nasıl hazırlanılacağı konusunda bilgilendirir. Bu, birçok laymanın bileceği kadar derin ve enflasyon projeksiyonlarını, beklenen varlık takdirini ve ömrünü içeriyor. Eldeki bu bilgiyle, yetenekli bir finansal danışman, müşterinin harcama ve tasarruf alışkanlıklarında değişiklik önerebilir. (İlgili okumaya bakınız: 5 Hayati Sorular Danışmanları Yeni Müşterilere Sorun Vermeli )

Bunların hepsi çok zor bir iş gibi gelebilir ve bu kesinlikle geçerli. Finansal danışmanların bu yüzden yardıma ihtiyacı vardır.

Yardım ve Araçlar

Finansal planlamacılar, son değişiklikleri ve modern teknolojiyi takip etmek için zorunlu olan dinamik bir iş ortamında yaşıyorlar. Örneğin, günümüz dünyasında iyi bir mali planlayıcı, bir CRM veya Müşteri İlişkileri Yönetimi kullanıyor.Bu terim kendiliğinden açıklayıcıdır, ancak investopedia daha ayrıntılı bir tanım sunar:

"Bir kuruluşun müşterileri ile etkileşime girerken izlediği prensipler, uygulamalar ve yönergeler. Kuruluşun bakış açısından, bu tüm ilişki yalnızca satış ve / veya hizmetle ilgili süreçler gibi doğrudan etkileşim yönünü değil, aynı zamanda müşterinin genel tecrübesini arttırmak için hizmet eden müşterilerin eğilim ve davranışlarının tahmini ve analizinde de yer alıyor. . "

En basit anlamda CRM, bir finansal danışmanın:

• Kişileri ve müşterileri yönetmesini sağlar

• Akıllı telefonlar ve tabletler aracılığıyla müşterilere gösterilecek erişim platformları

• Hızlı ve basit erişim önerileri araçları > Geliştirilmiş teknoloji, zaman verimliliğinin geliştirilmesine yol açtı. Kamu şirketlerinin, alt çizgiyi iyileştirmek için her zaman maliyetleri düşürmek istediğini düşünün. Mali müşavirler benzer bir yaklaşımı benimser, ancak çoğu kez zamanla başlar. (

CRM yazılım sağlayıcılarının listesi için .) Finansal danışmanlar tek başına gidemez. Birinin ne yaptığına ne denli iyi olduğuna bakılmaksızın, bir destek sistemi daima bir avantaj sağlar. Bir finansal danışmanın bir aracı kurum satıcısı olması gerekir. Wells Fargo Danışmanları ve Merrill Lynch Global Varlık Yönetimi ve LPL Financial Holdings Inc. (LPLA

LPLALPL Finansal Holdings Inc.,% 21 + 0,% 36 Highstock ile oluşturulmuş) dahil olmak üzere aracılık hizmeti sunan birçok kurum bulunmaktadır. 4. 2. 6 ). LPL Financial, Birleşik Devletler'deki en büyük bağımsız broker-dealer'dır ve 13.500 bağımsız finansal danışman tarafından kullanılır. Eğer hayat sigortası planları hakkında derinlemesine konuşabilen ve ödeme, sağlık yararları, emeklilik, E & O kapsamı ve daha fazlası için tazminat desteğine nasıl yapılandırabilecek bir iç ekipten her şeyi sunuyor.

Finansal danışmanlar, LPL Financial (ve diğer aracılar bayileri) tarafından sunulan teknoloji tabanlı araçlardan yararlanarak maliyetleri azaltabilir, hızı artırabilir ve genel verimlilik ve verimliliği artırabilir. Bu araçlar, yatırım operasyonunun hızlandırılmasına olanak tanır; profesyonel sunumlar; uzmanlaşmış araştırma; tecrübeli öz sermaye, sabit getirili ve yüksek hacimli ticarette modern teknolojiyi kullanan yatırım fonu tüccarlarıyla bir ticaret masasına erişim; müşteri edinme ve saklama tavsiyeleri ve materyalleri; uygun maliyetli pazarlama araçları; ve portföy yönetiminin basitleştirilmesi.

Teknoloji Birçok danışman, iş yükünü yönetmek, müşterilerle iletişim kurmak ve iş yükünü azaltmak için bir dizi bilgi işlem teknolojisi kullanmaktadır. işçiler, sunumlar hazırlayın ve CRM programları ve diğer uygulamaları çalıştırın (bazıları yalnızca Windows'un etkin olduğu bilgisayarlarda kullanılabilir). Örneğin, bazı danışmanlar, danışmanların müşterinin hesaplarını izlemesi ve ticaretinde yardımcı olan Fidelity AdvisorChannel tarafından küfür eder. Ayrıca, hareket halindeki danışmanlara (ve bir VPN'den yoksun olanlara), GoToMyPC ve benzeri hizmetler dosyalara uzaktan erişmek için değerli bir araç olabilir.Bu dosyalardan bahsetmişken, onları düzenli olarak veya daha da iyisi otomatik olarak yedeklemelisin. Bunu yapmanıza yardımcı olan çeşitli hizmetler vardır; PC Magazine'den iyi bir liste. İyi akıllı telefon ve veri planı, ek bilgisayar monitörü, parçalayıcı ve kolay kullanımlı tarayıcı gibi üretkenliğe gerçekten yardımcı olabilecek küçük şeyleri unutmayın.

Alt satır

Profesyonel bir statüye kavuşmak için bir finansal danışman tarafından çok eğitim, zaman ve sıkı çalışma gerekir. Sonra gerçek iş başlıyor. Bir finansal danışmanın müşterilere en iyi tavsiye ve hizmeti sunabilmesi için, mevcut araçları kullanması gerekir ve günümüz dünyasında teknoloji ile çokça bağlantılıdır. Bu teknoloji odaklı araçlar, varlık dağılımını optimize etme, zamandan tasarruf etme ve maliyetleri azaltma potansiyeline sahiptir. Bunu bir yatırımcının bakış açısından okursanız, o zaman aynı anda üst ve alt satırda büyümek aynıdır, ki bu herhangi bir işin amacıdır. (İlgili okumalar için, bkz.

Finansal Danışmanlara Zorlanan Eğilimler

ve EBM, CFA veya CFP - Kısaltmalarınızı Dikkatle Seçin .) Dan Moskowitz, Wells Fargo ya da Wells Fargo'da herhangi bir pozisyona sahip değildir ya da LPL.