Mali müşavirler, son derece rekabetçi bir sektörde faaliyet gösteriyorlar; bu sadece robo-danışmanların yükselişi ile daha kalabalıklaşıyor. Danışmanlar güçlü profesyonel alışkanlıkları oluşturarak kendilerini rekabetten uzak tutabilir ve uzun vadeli başarı için kendilerini konumlandırabilirler.

Bu makale, her finansal danışmanın başarılı olması için ihtiyaç duyduğu beş alışkanlığı ve bu alışkanlıkların zaman içinde oluşturulmasına yardımcı olacak benzersiz yolları inceleyecektir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Siber Güvenlik: Neden Güvenlik Duvarlarınız Yeterli Değil )

Müşterilerle İletişim Kurmak

En iyi finansal danışmanlar, müşterilerinin kanunen zorunlu olmadıklarında daima en iyi çıkarları doğrultusunda hareket eder. Güvene dayalı görevlere ek olarak, bu, ilişkinin tüm yönleriyle ilgili olarak kendinizi müşterinin ayakkabılarına koymak anlamına gelir.

Müşterilerle empati kurma alışkanlığının yaratılmasının en iyi yolu, müşteri portföylerini yeniden ziyaret etmek ve değişiklikleri yeniden değerlendirmek için çalışan günün bir parçasını oluşturmaktır. Pazar güneye döndüğünde, pazardaki düşüşe dikkat ettiğinizi ve portföylerinde gerekli değişiklikleri yapmış olduğunuzdan emin olmak için müşterilere proaktif bir şekilde ulaşmanın yanı sıra, bunlardan yararlanmak için vergi kaçırma hasat gibi önemlidir. reddedin.

Sabırlı olun, Acele etmeyin

Mali müşavirler yoğun zamanlar geçiriyor, ancak müşterileri ile görüşürken bu hisleri bir kenara koymak önemlidir. Müşterilerin koşuşturma hissetmemelerine yardım etmenin yanı sıra tam bir resim elde etmek için söylediklerini gerçekten dinlemek önemlidir. Bir Müşteri'nin Yeni Bir Müşteriyi Kazanmasını Nasıl Sağlarsiniz .

Müşteri ilişkileri yönetimi (CRM) araçları danışmanların müşterileri daha fazla hissetmelerine yardımcı olmak için danışmanlar için zamandan tasarruf ederken paha biçilemez olabilir yerinde olan her soruyu cevaplamaya hazırlanıyor. CRM araçları, eksiksiz bir resim elde etmenin yanı sıra danışmanların, müşterilere (doğum günleri veya yaşam olayları gibi) bağlanmaya yardımcı olabilecek önemli kişisel bilgilerini hatırlamalarına yardımcı olabilir ve sonuçta, toplantılar sırasında müşterilerin daha rahat hissetmelerine yardımcı olur.

Asla Öğrenmeyi Durdurma

Finansal piyasalar birçok yönden aynı kalabilir ancak yeni finansal ürünler (ETF gibi) ve teknolojiler (dengesiz yazılım gibi) daima Ufuk. Müşterilere en iyi üstün hizmetleri sunmak için bu teknolojileri takip etmeniz önemlidir.

Baskı ve çevrimiçi yayınlar, son trendlere ayak uydurmanın harika bir yoludur; endüstri etkinliklerine katılmak danışmanları belirli alanlarda uzmanlarla birleştirmeye yardımcı olabilir. Öğrenme alışkanlığını oluşturmak için, danışmanlar günlerinin bir kısmını içeri girmek için dergileri öğrenmeye veya dergilere veya çevrimiçi yayınlara abone olmaya ayırmalıdır.Danışmanlar, ayrıca, zaman içinde kendi repertuarına daha profesyonel sertifikalar eklemeyi de düşünebilirler. Geri Ver Birçok işletme, fedakarlığa sonradan yaklaşmayı düşünüyor, ancak fedakarlıklarını misyonun önemli bir parçası haline getiren eğilimleri taşıyor. en başarılı başarıyı yakalamak. Endüstri konferanslarına katılmanın yanı sıra, öğrencilere rehberlik etmek veya ihtiyaç duyanlara profesyonel hizmet sunmak anlamına gelebilir.

Başlamak için en iyi yol düzenli bir program veya programa karar vermektir. Örneğin, danışmanlar CFP sınavını her cuma götüren öğrencilere danışmanlık yapabilir veya yerel bir kütüphanede bir hafta sonu emeklilik planlama semineri vermeleri için gönüllü olabilirler. Geri vermenin bir başka yolu, çeşitli finans alanlarına ilişkin ücretsiz bilgiler veren düzenli blog gönderileri yayınlamak veya finansal planlama ile halka yardım etmek üzere tasarlanmış ücretsiz yayınlara içerik katkıda bulunmak olacaktır.

Daima Nazikçe Satış Yapın

Mevcut müşteriler, herhangi bir uygulamanın can damarı olabilir, ancak işletmeyi sürdürmek ve büyütmek için yeni müşterilere ihtiyaç duyulmaktadır. Hiç kimse soğuktan çağrılmaktan hoşlanmazken, danışmanlar daima içeri girip konuşurken, içerik yazarken veya pazarlamayla bir şekilde bağlantı kurmalıdırlar.

Her zaman satış yapmaya alışkanlık yaratmanın şaşırtıcı bir yolu başkalarına yardım etme zihniyetleri oluşturmaktır. Etkili bir satış alanı bulunmamakla birlikte, başkalarına yardım etme eylemi, konu uzmanlığını sergilemekte ve dışa dönük pazarlama çabalarının çoğundan çok daha fazla sayıda olası sonuç üreten iyi niyetli bir simge niteliğindedir. Yukarıda tartışılan yollar da dahil olmak üzere, başkalarına yardımcı olmak için birçok farklı yol vardır.

Bottom Line

Mali müşavirler son derece rekabetçi bir sektörde faaliyet gösteriyorlar ancak neyse ki, doğru profesyonel alışkanlıkları oluşturmak, kendilerini ayrı tutmalarına yardımcı olabilir. Müşterilerle empati kurmak, sabırlı olmak, daima öğrenmek, topluma geri vermek ve satış yapmak, danışanlar mutlu bir müşteri tabanı ve zamanla gelir artışı sağlayan düzenli gelen bir yol izlemeyi sağlayabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

6 Mali Müşavirler İçin Temel Pazarlama İpuçları

.)