Fidelity Investments'ın araştırmasına göre kayıtlı yatırım danışmanının (RIA) firma sahiplerinin üçte birinden fazlası önümüzdeki 10 yıl içinde işyerinden çıkmayı planlıyor. Devralacak bir sonraki yetenek dalgasına bakmak çekici bir ardıl plana bakarken, dört RIA firmasından üçünün yerinde yeni nesil sahipleri bulunmuyor. Nitekim, sanayinin bir bütün olarak 2020 yılına kadar 10 000 finansal danışman sıkıntısı yaşadığı tahmin edilmektedir.

AD:

Halihazırda evde varis bulunmayan finans danışmanları için gelecek danışmanların alınması ve geliştirilmesi uygun bir ardıl planlama seçimi olabilir. Fidelity'nin Gelecekteki Liderler Araştırması , uygulamaları zaten başarılı olmuş ve büyümeye devam eden genç danışmanlarla derinlemesine odak gruplarında röportajlar gerçekleştirmiştir. Çalışmanın bulguları, genç danışmanların karşı karşıya bulunduğu zorlukları ve onları bir uygulamada kalmalarını ne bıraktığını gösteriyor.

AD:

"Yetenekler için savaş hakkında çok şey duyuyorsunuz, ancak firma liderlerinin savaşın ikinci ve üçüncü turlarını ilk olarak ciddiye aldığını sanmıyorum", Jylanne Dunne, kıdemli başkan yardımcısı, Fidelity Clearing & Custody Solutions, "Akıllı, motive olmuş bireylerin istihdamı önemlidir ancak bunları elinde tutabilir misin, onları gelecek liderlere damgalayabilir misin?"

- 3 - >

İşte Fidelity'nin yeni nesil danışmanları geliştirme ve bunları devralmaya özen göstermeleri için nasıl en iyi nasıl geliştirip tutacaklarına dair üç adımda hazırlanan bir taslak. (Daha fazla bilgi için, İpuçları RIA'lar Uzun Arıyor) )

Kurulmalarına Yardımcı Olun

• Yeni bir mesleğin başında gelen birçokları gibi, danışmanların ilk yılları zorludur: Ortak zorluklar, değişen tazminat, belirsiz kariyer yolları ve kurulma zorluğunu içermektedir Bir işletme kitabı Firmalar yeni danışmanların sadık kalmalarına yardımcı olabilirler; Yansıtma: Destekleyici ekip yapıları:
• Sadakat, yeni danışmanların ekipler halinde yerleştirilmesi ve resmi mentorlük programlarının kurulması gerektiğini önerir. Müşteri etkileşimlerinden sonra birebir koçluk yanı sıra Sosyal Güvenlik, sağlık ve emeklilik gibi kilit alanlarda eğitim verilmelidir. Bu, eski müşterilere inanılırlık kazandıracaktır. Aşırı baskıyı azaltmak:
• Bir iş kitabı kurmak, çoğu zaman, sadece yeni başlayan danışmanlar için birkaç yıl öngörülemeyen gelir demektir. Bu, performansı etkileyebilecek bir oyalama yaratır. Firmalar maaşlı pozisyonlar yoluyla bir emniyet ağı sunmayı düşünmelidirler. Ayrıca, genç danışmanlara, bir veya iki güçlü nüfuz merkezi sunarak, verimli araştırma kanalları kurmalarında yardımcı olmalıdırlar. Şeffaflık ve Yön: Danışman firmalar, danışmanın, tazminatın şirkette nasıl yürüdüğü konusunda eğitim ve iletişim sağlayarak danışmanların ücretlerini nasıl alacaklarını açıklığa kavuşturmalıdır. Bu onların kariyerlerinde devam etmelidir. Rollerden diğerine geçmek için gereken sonuçlarla ilgili şeffaf yönergelerle açık bir kariyer yolu da önemli. En İyi Sanatçıları Tespit Etme, Yatırım Yapma [999] Fidelity'nin araştırması, genç, başarılı danışmanların sahip olduğu sekiz kişilik özelliklerini ve özelliklerini ortaya koydu: (999 Sayılı Danışman Ortaklıkları Neden Ayrıcalıklı Olsun? ilk önce müşterileri, kalıcılığı, disiplin, uyarlanabilirlik, meraklı olma, insan yeterliliği ve girişimcilik. Ancak bu danışmanların farklılıkları firmaların bir firmanın kültürüne sığacak ve gelişecek danışmanları bulmakta sıfır olmalarına yardımcı olabilir. Araştırma, liderlik potansiyeline sahip danışmanların bu üç kategoriden birine düştüğünü bulmuştur:

Merhametli sorun çözenler:

Finansal planlama ve çözüm geliştirmeyle motive olanlar; Müşterilerle çalışmaktan hoşlanırlar, ancak satış odaklı değildirler. Onlar meraklı ve öğrenmenin keyfini çıkarıyorlar; Dostlar, ancak mutlaka dışa dönük olmazlar.

• Üreticiler: Bu danışmanlar, hedef odaklı ve yönlendirilmiş, dışa dönük, girişimci ve ilişkiler kurma becerilerine güveniyorlar.
• Yarışmacılar: Bu kategoriye giren danışmanlar avı heyecanlandırmanın tadını çıkarıyor ve işin bu kısmını bir oyun ya da zorluk olarak görüyorlar. Piyasaları takip etmeyi ve borsa kazananlar seçmeyi severler ve finansal planlamaya daha az odaklanırlar. Onlar parayla motive olurlar.
• Bu özelliklere sahip danışmanlar ayrıca, çeşitli finansal bilgi ve deneyim yollarını seçtiler. Fidelity, belirli danışman profillerine ve yollarına dikkat eden firmaların, ekipleri düzgün bir şekilde hizalamasına ve kariyerleri boyunca bu ve gelenlere motive olabilecek teşvikler sağlamak için daha kişisel kararlar verebileceğini savunur. ( Küçük İşletmeler İçin Çalışanların İşe Alınması

) Üst Yetenek Excel'e Yardım En iyi yeteneği belirledikten sonra firmalar, bu danışmanların hedeflerine ulaşmak için gerekli araçları bulundurmalarını sağlamalıdırlar . Bu, başarıyı nasıl tanımladıklarını anlamakla başlar. Fidelity, genç danışmanların başarıyı finansal özgürlük, bağımsızlık, memnuniyet ve esneklik olarak gördüklerini tespit etti. Bu amaçla, danışma firmaları öz sermaye ve mülkiyet fırsatları hakkında samimi tartışmalar yapmalı ve genç danışmanların başarısını artırmak için pazarlama ve iş geliştirme konularında destek sağlamalıdır.

Çoğu genç danışman, X ve Millennials gibi kendi yaş gruplarındaki akranlarına başarıyla hitap etmek istiyor. Bunun için yardıma ihtiyaçları var. Fidelity, kitaplarında genç kuşaklara hizmet etmek için biraz esneklik önermektedir. Firmalar aynı zamanda eski müşterilerin çocuklarına ve mirasçılarına genç, başarılı danışmanlar atayarak zenginlik fırsatlarının transferini değerlendirmeyi düşünmelidirler.

Genç danışmanlar özellikle teknoloji, müşteri ilişkileri yönetimi (CRM) çözümlerini uygulamalarının temelini görür. Firmalarının en yeni teknolojileri benimsemelerini ve kullanmalarını bekliyorlar. Danışma firmaları, müşterileri meşgul etmek ve yeni potansiyel müşteriler kazanmak için yeni araçların etkin bir şekilde nasıl kullanılacağı konusunda sürekli eğitim vermelidir. (İlgili okumalar için bkz.

RIA'lar için Popüler Teknoloji

) Endüstri zorluklarına gelince, Fidelity firmalara onlara genç danışmanlarla katı bir bakış açısı ve eğitimle yaklaşmalarını önerir. Bu, Çalışma Bakanlığı'nın (DOL) önerdiği mütalaa kuralı, pasif yatırımlara geçişi ve robo-danışmanların yükselişi gibi önemli etkileri olan konular hakkında farkındalık yaratacaktır. Sonuç

Zamanı geldiğinde uygulamalarını devralacak bir halefiniz bulunmayan finans danışmanları için, gençleri ve yeni üyeleri istihdam etmek, bir başka ardıl planlama rotasıdır. Genç yetenekleri korumak ve geliştirmek için firmaların kendilerini kurulması için destekleyici olmaları, net bir tazminat ve kariyer yolu sağlamaları ve onlara doğru eğitim ve teknoloji ile üstün olmalarına yardımcı olmaları gerekir. (İlgili okumaya bakınız:

DEA: Çalışanlar Nasıl Alınır.

)