Belki de finansal danışmanlık müşterilerinize değer katmanın en kolay ve en doğrudan yollarından biri, yanlış yönlendirdikleri ya da kayboldukları para veya diğer varlıkları bulmalarına ve talep etmelerine yardımcı olmaktır; örneğin emeklilik maaşları eski işverenler, geçmiş temettü çekleri, faiz ödemeyen hamiline yazılı tahviller ile eski banka veya tasarruf hesapları. Bu hediyeler bulmak ve talep etmek genellikle bazı dedektiflik çalışma ve araştırma gerektirse de, müşterilerinizin bu kayıp öğeleri net değerlerine eklemesinden fayda gördüğünü görmek her zaman heyecan vericidir.

Nereden Başlanacağı

Talep edilmemiş varlıkları aramak için çevrimiçi olarak birkaç yer var. Bazıları, araç, gayrimenkul veya diğer gayrimenkul gibi somut varlıklara daha fazla uyarlanmışken, bazıları talep edilmemiş emeklilik veya finansal varlıkların kayıtlarına sahipler. Eksik varlıkları bulmak için kullanabileceğiniz web sitelerinin bir listesi aşağıdakileri içerir:

www. sahipsiz. org - Bu, Unclaimed Property Administrators Ulusal Birliği için resmi web sitesidir. Mal varlıklarına kıyasla somut gayrimenkul üzerinde daha fazla duruluyor ancak bunlardan bazıları da burada listeleniyor.

www. missingmoney. com - Bu site, federal veya eyalet düzeyinde finansal varlık arayan kullanıcılar için tasarlanmıştır. Çoğu devlet bu sitede yer alır ve veritabanlarının her birine bağlantılar içerir. Burada tüm eyalet ve illerden elde edilen veriler haftalık olarak güncellenir, bu nedenle en güncel bilgileri her zaman alacaksınız.

www. irs. gov - Bunun biraz basit olabilmesine rağmen, müşterilerinizin onlardan ödenmemiş geri ödemeleri olmadığını (ya da ikisinin de farkında olmadığı bir şeyden borçlu olduğunuzdan) emin olmak için burayı ziyaret etmek zarar göremez.

Başarısız finansal kurumlar - Bir bankada, kredi birliğinde veya aracı şirkette malvarlığı tutan bir müşteriniz varsa, en azından sahip oldukları paranın miktarını talep edebilirler bankalar için 250 $ gibi, sigortalanabilirlik sınırlarına kadar. Www. Adresini ziyaret edin. FDIC. gov, www. SIPC. Bu kategorideki varlıkları bulmak için Stanford Hukuk Okulunun Menkul Kıymetler Sınıfı Eylem Takas Merkezi (menkul kıymetler stanford edu) veya Ulusal Kredi Birlikleri İdaresi (www. ncua.gov / Kaynaklar / AM / Pages / UnclaimedDeposits.aspx).

moneyfactory. gov / damagedcurrencyclaim. html - Hasar görmüş ABD para biriminin nasıl değiştirileceğine ilişkin talimatlar için buraya gidin.

www. hud. gov / ofis / hsg / abone / iadesi / index. cfm - FHA ipoteklerinde HUD iadesi almaya uygun müşteriler için buraya gidin.

www. treasuryhunt. gov / - Bu, faiz kazanmayı durduran tasarruf bonolarını listeleyecektir.

www. mali. hazine. gov / fsservices / gov / devresel_ödeme / unpdforclaims / unpdforclaims_home. htm - Müşterilerin yabancı hükümetlerin borcu bulundurmalarını sağlamak için burayı tıklayın.

Dolandırıcılıkları İzlemek

Elbette, size veya müşterilerinize ait olan bazı hazineleri bulduklarını iddia eden e-posta spam gönderen gölgeli kıyafetler var. Belki de belirli bir önceki soruşturma dışında herhangi bir federal ya da devlet birimi hiç kimseyle bunu doğrudan ilgili olmadığı için bu dolandırıcılıkları kolayca tespit edebilirsiniz. (Daha fazla bilgi için bkz: Online Dolandırıcılardan Nasıl Nasıl Kazanılır )

Sahiplik Kanıtını Göster

Siz veya müşterileriniz bir arama sırasında bir varlık tespit ettiyse, o zaman göstermeleri gerekecektir mülklerini talep etmeden önce kimlik tespiti ve mülkiyet haklarının kanıtlanması. Her site veya kuruluş, bunun için kendi prosedürlerine sahip olacak, ancak bir sürücü belgesi, Sosyal Güvenlik kartı veya doğum belgesi gibi kimlik belgelerinin bir çeşidini üretmeye hazır olması gerekiyor.

Alt satır

Müşteriler için talep edilmemiş para veya diğer mülklerin bulunması, size katma değer vermek ve işinizi büyütmenize yardımcı olabilecek çok yararlı bir ek hizmet olabilir. Önemli bir şey bulmak muhtemelen oldukça nadir bir olay olmasına rağmen, bu aramayı tüm yeni müşteriler için ve belki de bazen mevcut müşteri tabanınız için yürüttüğümüzde, varlık yönetimi sürecinde taş bırakılmamasını sağlayabilirsiniz. (Daha fazla bilgi için, bkz. Talep Edilen Mülk: Unutulan Para Bulundu .