Vanguard, yatırım camiasında, borsa yatırım fonları (ETF) ve yatırım fonları gibi geniş bir yatırım yelpazesine sahip olduğu bilinmektedir. Vanguard, endüstri ortalamasının en düşük harcama oranlarına ve daha düşük fiyatlara kaliteli yatırımlara sahip olması nedeniyle ün kazandı.

Vanguard Funds Genel Bakış

Merkezi Pennsylvania Valley Forge'de bulunan Vanguard Funds, 1975 yılında resmi operasyonlara başladı. 31 Aralık 2014 itibarıyla firma 160 civarında ABD merkezli fon ve 120 fonu ile toplam yaklaşık 3 trilyon ABD doları fon sağladı varlıklarda. Vanguard, fon yönetiminin dışında müşterilerine geleneksel bireysel emeklilik hesapları (IRAs), Roth IRAs, 529 plan ve küçük işletme emeklilik planları gibi çeşitli hesap türleri sunar. Vanguard ayrıca, gelir emeklilikleri, sabit emeklilik maaşı ve ömür boyu para çekme yardımlarıyla değişken emeklilik gibi çeşitli emeklilik seçenekleri sunmaktadır.

Vanguard Dengeli Tahsis Fonları

Dengeli fonlar, portföyler içindeki hisse senedi ve tahvil kombinasyonları ile aktif olarak yönetilen fonlar olarak düşünülür. Vanguard, ETF'ler veya yatırım fonları vasıtasıyla dengeli yatırım araçları sunmaktadır. Vanguard'ın 39 farklı seçeneğe sahip olması nedeniyle, dengeli bir tahsis fonu seçerken, seçimi daraltmak için birkaç faktör belirleyin.

Vanguard Dengeli Yatırım Fonları

Aktif yönetimin önemli olup olmadığını belirleyin. Yatırım fonları, ETF'ler üzerinde bu şekilde büyük farklılıklar göstermektedir, bu nedenle yatırım fonlarının daha yüksek iç harcama oranları bulunmaktadır. Vanguard'ın amiral gemisi dengeli fon Wellington Fonu'dur. 1929'da kurulan bu fon, Birleşik Devletler'deki en eski dengeli fon. Kaya gibi sağlam bir yatırım olarak ün kazandı. Halen Wellington Fonu,% 0,26'lık bir harcama oranına sahiptir ve bu benzer bir kategorideki fonlardan% 71 daha düşüktür. Wellington Fonu geleneksel olarak üçte ikisi stoklarda, üçte ikisini tahvillere yatırdı ve pazarın tüm sektörlerinde çeşitlendi.

Vanguard, Wellington'ın dışında başka birçok fon da sunmaktadır. Şirket, tüm varlık sınıflarında çeşitlenen ve risk toleransına dayalı dört farklı LifeStrategy fonuna sahiptir. Riskten kaçınmanız durumunda, LifeStrategy Muhafazakâr Büyüme fonu'nu seçin; % 0,15'lik bir gider oranı ve hisse senetlerinde% 40 ve tahvillerde% 60 yatırım yapmaktadır. Uzun vadeli büyüme arıyorsanız,% 80'i hisse senedi ve sadece% 20'lik bono olarak sınıflandırılan LifeStrategy Büyüme Fonu'nu seçin. Vanguard, daha fazla gelir odaklı dengeli fonlar da sunarken, temettü arıyorsanız daha yüksek getiri sağlar.

Vanguard Hedeflenen Tarih Yatırım Fonu

Vanguard, yatırım tarihini daha da kolaylaştırmak için Hedef Tarih yatırım fonu kurdu.Bu fonların% 0,1'lik çok düşük bir harcama oranı var ve varlık tahsisinde elden çıkarma yaklaşımını benimsemek için tasarlandı. Her bir fon, portföyünün ne kadar agresif olduğunu belirleyen belirli bir yılın unvanına bağlı. Emeklilik tarihiniz yaklaştıkça, fon tahvil ekleyerek otomatik olarak daha muhafazakar hale gelir. İstediğiniz emeklilik yılına karşılık gelen fonu seçin. Örneğin, 40 yaşındasınız ve 65 yaşında emekli etmek istiyorsanız, doğru para Vanguard Target Retirement 2040 Fund olacaktır. Bu fon büyümeye odaklıdır ve yaklaşık% 89 hisse senedi ve% 11 bono yatırım yapmıştır. 65 yaşına yaklaştıkça, fon tahsisatlarını hisse senetlerinden tahvillere otomatik olarak değiştirir.

Öncü Dengeli ETFler

Yatırım fonlarından farklı olarak, ETF aktif olarak yönetilmemektedir ve belirli bir sektör veya endüstriye bağlı olarak daha pasif yatırımlardır. Vanguard halihazırda dengeli ETF'leri yönetmemektedir. Bununla birlikte, hisse senedi, tahvil veya uluslararası ETF'ler sunmaktadır. Müşterilerine bir hizmet olarak Vanguard, hepsi dengeli ETF alternatifleri sunan First Trust, WBI ve PowerShares gibi üçüncü taraf ETF sağlayıcılarının satın alınmasına izin verir. Bununla birlikte, bu fonlar Vanguard'ın kendi tescilli ETF'lerinden çok daha pahalıdır.

Vanguard Dengeli Tahsisat Özeti

Eğer belirli bir risk türüne göre uyarlanmış geniş bir yatırım yelpazesi arıyorsanız, bir Vanguard dengeli fon doğru seçim olabilir. Sektördeki en düşük harcama oranlarından birinde çeşitlendirilmiş yatırım seçenekleri ararsanız, en iyi yönetici ve kıyaslama yapan fonlardan daha iyi performans göstermezken, Vanguard mükemmel bir seçimdir.