Vanguard'ın kurucusu John C. Bogle, 1976 yılında ilk endeks fonu ile tanıştığında, düşük maliyetli servet birikimine erişim sağlayarak bireysel yatırımcılar için yatırım paradigmasını değiştirdi. Bogle'ın basit niyeti, yatırımcıların piyasa getirisinden adil pay aldıklarından emin olmaktı. O günden bu yana Vanguard, yatırım fonu endüstrisinin yaklaşık% 20'sini temsil eden 3 trilyon doların üzerinde varlık toplamıştır. Bu varlıkların üçte ikisi endeks fonlarına yatırılıyor. Diğer yatırım fonu şirketleri, menülerine düşük maliyetli endeks fonları ekleyerek rekabeti yakalamaya çalışsa da, Vanguard tartışmasız lideri olmayı sürdürüyor. 2016 itibarıyla, yatırımcılara eşleştirilemeyen birçok avantaj sunuyor. Vanguard endeks fonlarının benzersiz olmasının nedenleri şunlardır.

Çatışma Olmayan Mülkiyet Yapısı

Bogle'a göre, yatırım fonu endüstrisindeki en büyük çıkar çatışması kazanç arayışıdır. En büyük fon gruplarının çoğu şirket mülkiyetindedir ve hissedarları için kâr maksimize etmekle yükümlüdürler. Bunu yapmak için, kar marjlarını sürekli genişletmek için pazarlama ve dağıtım için önemli miktarda para harcamanız gerekir. Bogle, çıkar çatışmasından kurtulmaya ve şirket karını ortadan kaldırarak yatırımcıların çıkarlarını öne çıkarmaya çalıştı. Vanguard, hissedarlara ait olmak yerine, fonlarının yatırımcılarına ait olan fonlarına sahiptir. Oluşturulan kârlar, maliyetlerin düşürülmesi şeklinde sahiplerine geri verilir. Bogle, bu benzersiz maliyet yapısının Vanguard yatırımcılarını yılda 14 milyar dolardan kurtartığını tahmin ediyor.

Schwab ve Fidelity gibi diğer lider endeks fonu sağlayıcıları, Vanguard ile ücret karşılığı olarak rekabet etmek isterken, kurumsal maliyet yapıları nedeniyle bunlar sürdürülebilir olmayabilir. Vanguard'ın düşük ücretleri maliyet yapısına göre pişirilir. Kâr amacı güden olmadığı için Vanguard, müşterilerinin her biri ile güvenilir bir ilişkiye sahiptir.

Üstün Endeks Fon Deneyimi

Vanguard endeks fonları icat etti ve onları diğer fon grubundan daha uzun sürelerle teklif etti ve bu fon gruplarını yönetmek konusunda daha deneyimli ve bilgili hale getirdi. Bir endeks fonu izlemek üzere tasarlanmış endeksin menkul kıymetlerinin tamamına veya temsilciliğine ait bir numuneye yatırım yapar. Belli bir endekste yer alan hisse senetlerini satın almak kadar kolay olsaydı, tüm endeks fonları aynı şeyi ve çok iyi sonuç vermezdi. Endeks fonları pasif olarak yönetilmekle birlikte, endeksin sürekli değişen ağırlık oranını yakından takip etmesini sağlamak için portföyde yer alacak belirli hisse senetlerini seçmek ve ağırlıklarını yönetmek için uzmanlık ve beceri gerektirirler. Hedef, portföy performansının zaman içinde endeksin getirilerini yansıtmasını sağlamak ve Vanguard'ın endeks fonları, temel pazarlarının performanslarıyla eşleşebilme yeteneklerinde benzersizdir.

Herhangi bir Portföy için İndeks Fonu

Vanguard, Ocak 2016 itibarıyla hemen hemen her pazar endeksini kapsayan 53 endeks fonu sunmaktadır. Fon seçeneklerinin genişliği, yatırımcıların yatırım profilleri ve risk toleranslarına uyması gereken her türlü varlık tahsis stratejisini tasarlamasına olanak tanır. Diğer endeks fonu sağlayıcıları, daha sınırlı fon aralıkları sunmakta olup, yatırımcıların varlık tahsis ihtiyaçlarını karşılamak için daha pahalı aktif yönetim fonları eklemelerini gerektirebilir. Acemi yatırımcılar Vanguard'ın temel portföy tasarımını kolaylaştıran çevrimiçi varlık tahsis aracına erişebilirler. Daha büyük varlıklara sahip yatırımcılar, özelleştirilmiş yatırım planları oluşturmak için kapsamlı bir yatırım yönetimi ve tavsiye araçları sunan Vanguard'ın Kişisel Danışman Hizmeti'ne erişebilir. Bu hizmet aynı zamanda danışmanlara planlama ve teklif rehberliği konularında yardımcı olmaktadır.

Düşük Ücretler

Vanguard endeks fonları, yatırım yapmak için 10 bin doların altındaki yatırımcılar için endüstrideki en düşük ücretlerden bazılarına sahiptir. Ancak, yatırım yapmak için 10, 000 veya daha fazla yatırım yapan yatırımcılar için ücretler endüstride kesinlikle en düşük seviyededir. Birçok Vanguard fonları iki yatırım sınıfı sınıfı - Yatırımcı Payları ve Amiral Hisse Senetleri - için iki kat yatırım fonu sunmaktadır. Örneğin, Vanguard Toplam Borsa Endeksi Fon Yatırımcı Payının gider oranı% 0,17'dir. 10 $ 'dan fazla yatırım için, Toplam Borsa Endeksi Fon Amiral Payları% 0,05'lik bir gider oranına sahiptir. Başlangıçta yatırım yapmanız için 10 bin dolarınız yoksa, Vanguard hesabınızda 10 bin dolar biriktikten sonra Yatırımcı Paylarını Amiral Hisse'ye dönüştürmenize izin verir.