Vanguard, 2015 yılında toplam aktifleri 3 trilyon doları aşan en büyük yatırım yönetimi şirketlerinden biridir. Şirket, yüksek performanslı, ultra düşük maliyetli geniş menüsü ile fon seçenekleri, aynı zamanda sektördeki en büyük emeklilik hesabı sağlayıcılarından biridir. Hemen hemen tüm sektörlerde, bölgelerde ve büyüklüklerde 300'den fazla fon sunan Vanguard, çoğu yatırımcıya bireysel emeklilik hesapları (IRAs) ve Roth IRAs'ları açmaları için ideal bir yer olarak kabul edilmektedir. Bununla birlikte, önde gelen bir emeklilik sağlayıcısı olarak şirketin yerini değerlendirirken göz önüne alınması gereken birçok faktör var.

Düşük Gider Oranları

Vanguard'ın yatırım fonları ve döviz ticareti yapan fonların çoğu (ETF) varlık sınıflarında en düşük gider oranlarını sunar. Bir Vanguard fonunun ortalama gider oranı sadece% 0,18 ve endeks fonlarından bir kısmı ise% 0,05 gibi düşük harcama oranları taşıyor. Bu, sanayide ortalama harcama oranının kabaca% 1 olması ile olumlu bir şekilde karşılaştırıyor. Vanguard'ın düşük maliyetli alanda yaptığı en büyük rekabet, muhtemelen Charles Schwab Corp.'dur (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp. 44. 89 + 0. 16% Highstock 4. 2. 6 ile oluşturulmuştur). % 0,1'in altındaki gider oranları ile bir düzineden fazla fon sunuyor.

Yatırımcı Memnuniyeti

2016 Tüketici Raporları anketinde, ankete katılanlar Vanguard'ı yatırımcı memnuniyetinin ölçtüğü en yüksek puan alan yatırım şirketlerinden biri olarak seçti. Vanguard, 500 bin doların altındaki yatırımcılar olarak tanımlanan küçük yatırımcılar arasında en iyi% 10'u değerlendirdi. Ankette ölçülen 30 şirket arasında büyük yatırımcılar da şirketin en üst sıralardı. Vanguard, düşük maliyet ve yatırım getirisi kategorilerinde yüksek puanlar aldı.

Morningstar, 2015 yılında düşük maliyet, düşük ortalama risk, ortalamanın üstündeki getiriler ve fon sağlayıcının yüksek yönetim sıralamaları gibi faktörleri inceleyen en iyi fonları belirledi. Vanguard Wellesley Gelir Fonu ("VWINX") ve Vanguard Temettü Büyüme Fonu ("VDIGX") de dahil olmak üzere en iyi 50 fonun 10 tanesi Vanguard fonlarıydı.

Ücretler ve Minimum Değerler

Vanguard'ın ücret yapısı genel olarak cazip ancak yatırımcıların emeklilik portföylerini nasıl yönettiklerine bağlı olarak bazıları için daha uygun olmayabilir. Bireysel hisse senetleri ve menkul kıymetler ticareti yapmak isteyen aktif tüccarlar, E * Trade Financial Corp. (NASDAQ: ETFC ETFCETRADE Financial Corp44. 22 + 0. 45% Highstock ile oluşturulmuş) gibi düşük maliyetli aracılık seçeneklerini daha sık bulabilirler 4. 2. 6 ) daha uygun maliyetli. Bununla birlikte, Vanguard daha fazla bakiye hesaplarıyla aracılık ticareti komisyonlarında indirimler sunuyor.

Yatırımcılar, 1 $ 'lık ilk yatırımla bir dizi Vanguard fonunda IRA hesaplarını açabilir. Şirketin aracı kurum platformu aracılığıyla satın alınan Vanguard ETF'ler için minimum yatırım bir paydır.Şirket, IRA hesapları için yıllık 20 dolarlık hesap bakımı ücreti talep ediyor. Ancak, kağıtsız beyanlara kaydolan yatırımcılar bu ücretten feragat eder.

Vanguard'ın Zayıf Yönleri

Daha küçük bir hesapla bireysel hisse senedi veya fon ticareti yapmak isteyen yatırımcılar, Vanguard'ı daha az cazip bulabilirler. Vanguard, küçük indirimli hesaplarda ilk 25 ticaretten sonra ticaret komisyonu başına 20 dolarlık bir ücret talep ediyor ve bu, bir çok indirim aracılık maliyetinin iki katından fazladır. Fidelity ve Schwab gibi birçok fon sağlayıcı, yatırımcıların otomatik aylık yatırım yapmaları durumunda asgari başlangıç ​​yatırım gereksinimlerini bırakmaktadır. Vanguard bu seçeneği sunmuyor; küçük yatırımcılar için asgari başlangıç ​​yatırımlarının 3000 doları bulmasını gerektiren birçok fon elde ediliyor.

Sonuç

Vanguard'ın IRA ve Roth IRA hesapları, en uzun vadeli alım-satım yatırımcıları için yüksek oranlarda seçenekler olarak kalmaya devam ediyor. Şirketin hedef emeklilik fonları ailesi dahil olmak üzere birçok fon teklifi, düşük maliyetli ve güçlü geçmiş performans kombinasyonları sayesinde ideal temel portföy holdingleri oluşturuyor. Hedeflenen tarih fonları, emeklilik yaklaşımı olarak otomatik olarak kademeli olarak daha muhafazakar hale getirmenin ek avantajını sunar.

Schwab gibi bazı rakipler, yatırımcılara iyi hizmet verebilecek düşük maliyetli, en azından IRA hesapları sağlamazken, indirim aracı firmaları sık ticaret yapan tüccarlar için daha cazip bir yer olabilir. Vanguard'ın yüksek kaliteli fonlar, düşük maliyetler ve önemli bir yatırımcı eğitim materyalleri kütüphanesi onu emeklilik yatırımcıları için en iyi seçenek haline getiriyor.