Nisan 2016 itibarıyla ABD'de ve dünyadaki faiz oranları tarihi en düşük seviyelerde. Sonuç olarak, tasarruf sahipleri, yaşlılar ve daha fazla gelir ihtiyacı duyan yatırımcılar, portföyleri için yüksek getirili yatırımları belirleme konusunda çok az seçeneğe sahiptir. ABD Fed, Avrupa Merkez Bankası (ECB), Japonya Merkez Bankası (BOJ) ve diğer merkez bankaları faiz oranlarını% 0,0'a düşürerek ekonomik büyümeyi teşvik etmek için politikalar izlemiş ve bazı durumlarda daha düşük seviyelerde . Bu arada Hazine oranlarından fazlasını veren ve ayrıca sermaye kazanımı potansiyeline sahip yatırımlar var. Yüksek getirili, yüksüz yatırım fonları getiri arayan yatırımcılar için düşünülmesi gereken seçeneklerdir. Aşağıda, Morningstar tarafından yüksek derecelendirilmiş, mükemmel performans kayıtları göstererek iyi ila mükemmel getiri elde eden üç kaliteli fon bulunmaktadır.

(VWEHX)

Vanguard Yüksek Verimli Kurumsal Fon Yatırımcı Payları ("VWEHX"), ağırlıklı olarak yüksek-katlı menkul kıymetler portföyü çeşitlendirilmiş portföyüne yatırım yapan, yüksek riskli şirket tahvilleri, genellikle Moody's'in Baa'dan daha düşük seviyede olduğunu bildirdi. Yüksek getirili tahvillere sık sık "önemsiz tahviller" denir. VWEHX, portföydeki tahvillerin kısa vadeli ve orta vadeli vadelere sahip olması. Tahvillerin çoğu 3-10 yıl içinde olgunlaşır ve portföyün% 89,2'lik kuponları% 4 ila% 8 arasında değişir. Faiz oranları artmaya başladığında, vadelerin kısalması bir tampon görevi görür. Aslında, iyi yönetilen yüksek getirili tahvil portföyünün, yükselen bir faiz ortamında daha fazla fiyat düşüşü gösteren yüksek kaliteli uzun vadeli tahvil portföyüne kıyasla daha az fiyat riski olabilir. VWEHX ilk kez 1978 yılında piyasaya sürüldü ve% 0,23'lük düşük bir harcama oranı uyguladı. Bu, yüksek getirili tahvil fonlarının kategori ortalamasından% 79 daha düşük. Portföy yöneticisi Michael Hong, yatırımcılara yüksek getirili tahvillere muhafazakâr bir görüntü sunmak istiyor ve bunun sonucunda son derece yüksek getiri sağlayan en düşük dereceli tahvillere yatırım yapmıyor. Minimum başlangıç ​​yatırım miktarı 3,000 $ ve mevcut verim 31 Mart 2016 itibariyle% 5,72 olarak gerçekleşti.

Fidelity Gayrimenkul Yatırım Portföyü (FRESX)

Fidelity Gayrimenkul Yatırım Portföyü ("FRESX"), yatırımcılara ortalamanın üzerinde gelir ve uzun vadeli sermaye geliştirme potansiyeline sahiptir. Morningstar tarafından dört yıldız tarafından değerlendirilen bu yüklü olmayan fon, 31 Mart 2016 itibarıyla 30 günlük bir Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) getirisini% 2.47 üretti. Gider oranı gayrimenkul karşısında% 0.78 olarak düşük. kategori ortalaması 1.% 29'dur. Yıllık gider oranındaki% 0,51 fark, maliyetleri en aza indirgemek, enflasyonun önünde durmak ve anapara büyümesi gerçekleştirmek isteyen yatırımcılar için uzun vadede önemli ölçüde tasarruf sağlamaktadır.FRESX, emlak endüstrisinin beş ana alt sektörünü (endüstri / ofis, konut, perakende, kendi kendine depolama ve sağlık hizmetleri) temin eden 40-60 hisse, öncelikle gayrimenkul yatırım ortaklığı (GYO) tutar. FRESX 1986 yılında piyasaya sürüldü ve olağanüstü bir sicili topladı. 31 Mart 2016'da bir, üç, beş ve on yıllık geri dönüşlerin payı sırasıyla 6. 25, 10. 07, 12. 24 ve 6. 66 idi. Minimum yatırım 2, 500 dolardır.

(VHDYX)

Vanguard Yüksek Temettü Getiri Endeksi Fonu Yatırımcı Payları ("VHDYX"), ortalamanın altında ortalama getiri sağlayan pasif bir endeks fonudur maliyet. Fon, esas olarak, büyük oranda ABD doları olan ve temettü verimini aşan temettü verimlerini ödeyen şirketlerin Financial Times Actuaries 100 (FTSE) Yüksek Temettü Verim Endeksinin performansını izlemek istiyor. Fonun en büyük holdingleri arasında yer alan bazı firmalar Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM

XOMExxon Mobil Corp.83 55 + 0% 45

Highstock 4. 2. 6 ile oluşturulmuştur), Wells Fargo & Company (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56, 29-0.% 11 Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur) ve Johnson & Johnson (NYSE: JNJ JNJJohnson & Johnson140. 13+ 0 04% Highstock ile oluşturulmuştur 4. 2. 6 ). Morningstar tarafından beş yıldız olarak derecelendirilen VHDYX,% 0,16'lık son derece düşük bir harcama oranına ve 31 Mart 2016 itibarıyla% 3,08'lik bir SEC getirisine neden oldu. Bir, üç ve beş yıllık getiriler 4 oldu. 68, 11. 24 ve% 12. 59'dur. Minimum yatırım 3,000 $ 'dır.