Finans danışmanları, mevcut demografik ve pazardan haberdar olmak için yeni yollar aramaya yıllarca girdiğinde, 21 999 eğilimleri ve modern teknolojinin birçok yolunu kendi işlerine etkili bir şekilde entegre eder. 2015 yılında büyümek isteyen danışmanlar, Yeni Yılların kararlarında aşağıdaki fikirlerden bazılarını dahil etmeyi düşünmelidir: ^{Uzmanlaştır} Her müşteriye hitap etmeyi deneyen birçok danışmandan biri iseniz, farklı eğitici bir müşteriyi etkili bir şekilde yönetmenizin yanı sıra, yetişmek zorunda olduğunuz bilgi ve eğitim alanıyla sinirli hale gelirsiniz. Pazarın daha dar bir alanına odaklanmak, daha verimli hale gelmenizi ve kendinizi rekabetten ayırmanızı sağlayabilir. Doktorlar, küçük işletme sahipleri, sivil ya da askeri devlet çalışanları ve koşullarına ilişkin uzmanlık bilgisine sahip danışmanların daha başarılı olabileceği gibi, konsantre olabileceğiniz çok farklı alanlar vardır. (İlgili okumalar için, bkz.

Bu Uzmanların Mali Müşavirlere

İhtiyacı Var.)

Aslında, en başarılı danışmanların birçoğu daha önce onlara getirdiği güvenilirliği nedeniyle yoğunlaştıkları müşteriler alanında çalışmışlardır. Finanse başlamadan önce farklı bir işte çalışmak için herhangi bir zaman harcadıysanız, yaptığınız aynı sorunları gören müşterileri bulmak için deneyiminizi orada kullanmayı düşünün. Onlarla empati kurabilme yeteneği, bunu çoğaltamayan diğer danışmanlara kıyasla bir avantaj sağlayabilir. (İlgili okumalar için, bkz.

Mali Plancılar: Yetişkinlerde Uzmanlık

.) Teknoloji, Güven ve İletim Dijital dünya, danışmanlarla müşterileri arasında Skype, sohbet ve telekonferans gibi görsel ve işitsel araçlar vasıtasıyla iletişim kurmak için giderek daha kolay ve kullanışlı hale geliyor. Teknolojik olarak yetkin müşterilerinizle temas kurmak için bu araçları kullanmıyorsanız, önemli planlama fırsatlarını kaçırabilirsiniz. Özellikle genç müşteriler, onlara masraflarını bilgisayar, tablet veya akıllı telefon aracılığıyla çevrimiçi olarak ulaştıran danışmanları arıyor. Onların bankacılık, yatırım ve diğer finansal işlerini yerine getirmek için hesaplarının tümünü (sizinle elinizde olmayanları da dahil) bir araya getirebilecekleri kapsamlı bir gösterge tablasını sağlayan bir web sitesi, teknolojik olarak çekici ve tutarlı olmanın yanı sıra, anlayışlı müşteriler. (İlgili okumalar için, bkz:

Uygulamalarını Büyümek İsteyen Danışmanlar İçin İpuçları

.

Bununla birlikte, bu otomasyon seviyesi uygulamanız için bir yardım olarak çok engel olabilir.Robo danışmanları, geleneksel planlama firmaları için bir sonraki büyük rekabet dalgasını temsil ediyor ve bu otomatik programların verebileceği hizmetler sadece azalan bir maliyetle daha verimli ve uzmanlaşmaya devam edecek. Ancak tek başına teknolojinin sağlayamayacağı bir şey güven anlamına gelir. Müşterilerinizle olan yakınlık kurarak umutlarını ve hayallerini bildiklerinizi ve bunları kene yaptıran şey, teknolojinin tehdit altında olamayacağı sadık bir müşteri tabanını korumanıza yardımcı olur. Mali Müşavirler, Robo-danışmanlara Nasıl Ayarlayabilirler

.)

Kapsamlı planlama veya emlak planlaması gibi insan değerlendirmesini gerektiren bir veya daha fazla ek hizmet eklemek, bilgisayar algoritmaları tarafından çoğaltılamayacak avantajlar sağlayarak değerinizi müşterinize yükseltin. İkinci hizmet, kuşaklar arasındaki uçurumu müşterilerinizle köprü kurmanıza yardımcı olabilir. Gelecek birkaç on yıl içinde kuşaklar arasında çok miktarda servet aktarılıyor. Eski müşterilerinizin çocuklarını veya diğer mirasçılarla tanışmıyorsanız, işinizin çoğunu yoldan kaybetme riski taşırsınız. Generation X ve Millennial müşterileri, ebeveynlerinin yaptıklarıyla karşılaştırıldığında çok farklı bir dünya görüşüne sahipler ve teknolojiyle çok daha rahatlar. Birçok durumda tek danışman olarak görme konusunda daha az eğilimli olabilirler; bu nedenle ihtiyaç duyulduğunda sesli önerileri dağıtma yeteneği genellikle başarı için kritik bir faktör olacaktır. (İlgili okumalar için, bkz. Mali Müşavirler Bu Grubu ŞİMDİ KAÇININ .)

İç Perspektiften İşiniz yalnızca çalışanlar kadar başarılı olabilir ve işletme modeli olmak. Uygulamada işin nasıl ele alınacağı konusunda belirli kurallara sahip değilseniz, o zaman bir revizyonun zamanı gelmiş demektir. Hesap açma ve kapatma, aktarma ve devreden çıkarma prosedürleri, esnaf yerleştirme ve müşteri bilgilerini toplama ve saklama gibi gerekli olan her görev için sistematik bir iş akışı uygulayarak uygulamanızı kolaylaştırabilirsiniz. Bu, ofisinizde düzgün ve verimli bir çalışma sağlamak ve karlılığı artırmaya yardımcı olabilir. Ekibinizin her bir üyesinin rolü sürecindeki rolünü tam olarak anladığından ve geri bildirimlerini almaktan çekinmeyin. Rollerini bilen ve görevlerini etkin bir şekilde yerine getirebilen çalışanlar, günlük olarak uğraşmak zorunda olduğunuz baş ağrılarının sayısını önemli ölçüde azaltacaktır. (İlgili okumalar için bkz: Büyük bir Finansal Planlama Uygulamasının Oluşturulması İçin Önemli Adımlar

Bottom Line

Finansal planlama mesleği giderek daha hızlı bir oranda gelişiyor ve başarısız olanlar Mevcut eğilimlere ayak uydurmak yakında geride kalacak. Bu makalede listelenen fikirler, uygulamanızı bir üst düzeye taşıyabilmenizin bazı yollarıdır. İşletmenizi nasıl geliştirebileceğiniz konusunda daha fazla fikir edinmek için Financial Planning dergisinin web sitesini ziyaret edin: www. finansal planlama. com.(İlgili okumalar için, bkz. Üst Mali Müşavirlerden Yönetim İpuçları .