) Wealthfront ve Betterment gibi finansal danışmanları Robo danışmanları mali tavsiyeyi otomatikleştirmek için savaşıyor olabilirler ancak birçok kişi hibrid bir yaklaşımla ilgileniyor gibi görünüyor Co56, 350.00% Highstock 4. 2 6 ile oluşturuldu) ve Gallup anketi Haziran 2015'te gerçekleştirildi.

Çalışmada, yatırımcıların yaklaşık% 40'ının mali önerilere karma bir yaklaşım tercih ettiğini, ancak% 10'dan az insan etkileşimi olmayan tamamen otomatik bir çözümü tercih ettiğini ortaya koydu. MyPrivateBanking Research'e göre, robo-danışmanlar tüm aktiflerin yaklaşık 14 milyar dolarını idare altına almışken geleneksel finansal danışmanlar hala 5 trilyon dolarlık pazarın büyük çoğunluğunu kontrol ediyor. (İlgili okumalar için bkz: Robo-Danışmanlar ve Bir İnsan Dokunuşu: Daha İyi Birleşti )

Danışmanlar hâlâ üstünlüğünüz olabilir, ancak teknolojinin rekabet gücünüzü kaybetmede giderek daha önemli bir rol oynamaktadır. İnsanların banka hesaplarına, aracılık hesaplarına ve kişisel maliyete anında erişebildiği bir dünyada, müşteriler internetteki durumu izlemek ve danışmanlarla etkileşimde bulunmak için açıklamalara ihtiyaç duyduklarında veya önemli değişiklikler yapmak zorunda kaldıklarında giderek daha fazla yol aramaktalar.

Burada, finansal danışmanların hizmetlerini müşterilerinin değer tekliflerini iyileştirmek için arttırmaya yönelik bazı çözümlere bir göz atacağız.

Nakit Akışını Yönetme

Kılavuzu Financial-John Hancock tarafından yeni satın alınan bir başlangıç-mali danışmanlara, erişilebilir çevrimiçi bir arayüz aracılığıyla kapsamlı rehberlik sağlamaktadır. Yapay zeka algoritmaları kullanarak, şirketin Finansal Planlama Motoru nakit akışlarını iyileştirmenin, erteleme oranlarını optimize etmenin ve emeklilik varlıkları oluşturmak için davranış değişiklikleri yapmanın yollarını önermek için işlemleri ve hesap verilerini gerçek zamanlı olarak analiz eder.

Müşterilere, danışmanları ile daha kolay iletişim kurmalarını sağlayan yerleşik bir mesajlaşma sistemi ile bu görevleri yerine getirmeye yardımcı olmak için tasarlanmış kapsamlı bir gösterge tablosuna çevrimiçi erişim sağlanmaktadır. Eylem Planı gibi özellikler, müşterilerin istenen sonuçlara ulaşmak için evrak doldurma, toplantılar kurma ve optimal yatırım oranlarını belirleme gibi görevleri tamamlama konusunda müşterileri takip etmelerine yardımcı olur. (İlgili okumalar için, bakınız: Hangi Mali Danışmanlar İçin En İyisi? )

Finansal Danışmanlar, Finansal Kılavuz gibi bir istemci tarafı hizmetini uygulayarak giderek daha kalabalık bir endüstri içinde kendilerini ayırt edebilir ve onları müşterileri ile yüksek seviyede iletişim kurarak, ihmal edilmiş hissetmelerini ve ayrılmalarını engeller. Teknoloji aynı zamanda genel hizmet seviyesini geliştirir ve müşterilerin karar vermede yardımcı olmaktan sorumlu bir danışman bırakırken, maliyelerini daha fazla kontrol altında hissetmelerini sağlar.

Risk Toleransının Analizi

Riskalyze, mali danışmanların beklenti oyununu yenmelerine yardımcı olmak amacıyla, olasılık aralığı içinde varlık tahsisatlarını ayarlamak için kullanılabilecek müşteri risk skorlarını hesaplayarak yardımcı olmak için tasarlanmıştır. Teknolojinin temelinde, teknoloji Nobel Ekonomi Ödülü'nü 2002'de kazanan akademik bir çerçeveye dayanıyor. Müşteriler, bu teknolojiyi, 2012'de, o günden beri çarpıcı bir şekilde genişleyen, 2 milyar dolardan fazla portföy oluşturmak için kullanmışlardır.

Şirket ayrıca, kurşun üretimi ile otomatik tekliflere kadar çeşitli pazarlamaya odaklı çeşitli yeteneklere yardımcı oluyor. Mali müşavirler, risk değerlendirme aracıyla, mevcut web sitelerini, potansiyel müşterileri hızlı ve kolay bir şekilde yeni müşteriler olarak kapatmak için gereken tüm bilgileri sunma potansiyelini güçlendiren bir öncü üretim makinesi haline dönüştürebilirler. Teknoloji, mevcut müşterileri riski ölçmek için yeni bir yöntemle etkilemek için de kullanılabilir.

Riskaliz'i kullanan finansal danışmanlar, potansiyel müşterilere pazarlama yaparken dönüşüm oranlarını artırabilirler. Bir risk değerlendirmesi hazırlama süreci, kör bir toplantıya katılmaktan çok daha etkili bir adım atmak için kullanılabilecek çok sayıda veri noktası toplar. Buna ek olarak, teknoloji mevcut müşterilerin risk tolerans seviyeleri ile daha rahat hissetmelerine yardımcı olarak deneyimlerini geliştirmeye yardımcı olabilir. Müşteri Yorumları Redtail CRM, finansal uzmanlar için özel olarak tasarlanmış web tabanlı bir yönetim çözümüdür. Riskalyze ve diğer danışman hizmetleri ile entegre olduğu için platform, mali danışmanların raporları kolayca üretmesini, ilgili müşterilerin "dokunuşlarını" sağladığı, pazarlama kampanyaları için müşterileri sınıflandırdığı, hatırlatıcılarla iş akışlarını otomatikleştirdiği ve hayatını kolaylaştıracak başka birçok şey olmasını sağlıyor.

Şirketin teknolojisi, finansal danışmanlık endüstrisinde, iş akışını ve iletişimi yönetmeye yardımcı olmak için geniş çapta istihdam edilmektedir. Platform, diğer çözümler arasında arabuluculuk yaparken, takvim ve yapılacak iş işlevleri günlük işlemlerin sorunsuz çalışmasına yardımcı olur. Çok kullanıcılı çözüm, ayrıca, daha büyük bir şirket veya ofis dışında çalışan danışmanlar arasındaki görevleri devretmeye yardımcı olabilir.

Bottom Line

Müşteriler, daha yüksek bir hizmet düzeyi sağlamak için teknoloji kullanan finansal danışmanlarla çalışmayı önemli ölçüde tercih eder. Mali müşavirler, bu müşterilerin taleplerini karşılamak için teknolojiyi kullanmalı ve robo-danışman olarak adlandırılanlarla rekabet edebilmelidir. Finansal danışmanlık alanında, dikkate alınması gereken pek çok yeni teşebbüs ve yazılım sağlayıcısı bulunmaktadır; Riskalyze, Guide Financial ve Redtail CRM, finansal danışman pratiğini artırabilecek üç unsurdur. (İlgili okumalar için bkz:

Robo-Danışmanlar Her İki Yatırımcının Yararına Nasıl Danışanlar, Danışmanlar

)