Adı: WealthFront Inc.

Tahmini değerleme: 700 milyon $

Ürün: Otomatik Yatırım Hizmeti

IPO Zaman Çizelgesi: TBD

Kuruluş Tarihi: Aralık 2011

WealthFront oldu Dan Carroll ve Andy Rachleff tarafından Aralık 2011'de kurulan şirket, işyerindeki en büyük otomatik yatırım sağlayıcısı haline geldi. Merkezi Palo Alto, Kaliforniya'da bulunan Silikon Vadisi'nin yakınında bulunan şirket, servet yönetimine geçmeden önce 2008 yılında yatırım fonu analiz şirketi kaChing olarak başladı. 2013 yılının başında, şirketin 97 milyon $ 'lı varlık var, yıl içinde inanılmaz% 450 büyüyen bir sayı. Şirket aynı zamanda 100 $, 000 veya daha fazla bir değere sahip hesaplarda vergi kayıplarını toplayan "Direct Indexing" programını da o yıl tanıttı. Adam Nash, 2014 yılında WealthFront'un CEO'luğuna geldi. Varlıklarının yönetimi (AUM) artık 4 ABD doları aşıyor. 3 milyar. 129 $ 'lık toplam öz kaynak finansmanı sağladı. Beş ayrı turda 5 milyon. En son finansman, 27 Ekim 2014'te 64 milyon Dolarlık bir dizi oldu.

Bir Servet Zenginliği

Şirket, kişiselleştirilmiş, global olarak çeşitlendirilmiş yatırım portföyleri oluşturur; bunlar net ücret karşılığı, vergi sonrası risk düzeltilmiş sermayeye en yüksek getiriyi sağlamayı amaçlar temeli. Fikir arayan yatırımcılar için eyleme geçirilebilir öneriler sunar ve ayrıca, web siteleri aracılığıyla paralarını www. Adresinden erişmelerini sağlar. wealthfront. com. Şirket, çeşitli yatırım stratejilerini izleyecek şekilde tasarlanmış karmaşık bir bilgisayar algoritması setiyle yönlendirilen portföy yönetim hizmetleri için yıllık% 0,25 danışmanlık ücreti talep etmektedir. IRA, SEP-IRAs ve 401 (k) rollover hesaplarının yanısıra bireysel, ortak ve güven hesapları sunar. İlk kolej tasarruf hesabını Nevada eyaletinde 2016 yılında sundu.

WealthFront, işletmedeki en iyi otomatik para yönetimi hizmetini sunmasının inancı yüzünden utangaç değildir. Schwab'ın Akıllı Portföylerini WealthFront'un portföylerine kıyasla vergi zararlarını etkili bir şekilde toplamamamasından dolayı eleştirdi. Ayrıca, Schwab'ın rakip Betterment'ın ücret yapısına hükmettiğini ve bu ücret yapısına saldırdığını açıklayan teklif sorma spreadlerini ve danışmanlık ücretlerini araştırdı.

WealthFront'un yatırım portföyleri, ABD hisse senetleri, yabancı hisse senetleri, gelişmekte olan piyasalar, doğal kaynaklar, temettü kaynakları ve belediye bonolarıdır. Hisse senedi portföyleri, büyük ölçekli hisse senetleri yönünde eğilir. Sadece ABD hisse senedi piyasasının büyük çoğunluğunu kapsayan bir hisse senedi takası-ticaret fonu, VIX kullanıyor. Ancak, Morningstar, portföyün performansının sadece% 70'inin büyük ve devasa hisse senetleri tarafından belirlendiğini bildirdi. Ayrıca, perakende varlıklarının yalnızca beşte birinin üzerinde ve IRA para biriminin yaklaşık üçte birinin yabancı holdinglere yaptığı uluslararası yatırımları vurguluyorlar.Gelişmekte olan piyasalar, perakende varlıklarının% 9'unu oluşturuyor ve IRA'larda bu oranın iki katını oluşturuyor ve bu fonların büyük ve devasa hisse senetleri ile ağırlıkla ağırlıklandırılmış. Tüm hisse senedi fonları da tamamen büyümeye yöneliktir; değer temelli hisse senetlerine herhangi bir açıklama getirmezler. Şirket ayrıca, yatırımcıların vergi iktisadi temelinde yoğun holdingleri tasfiye etmesine ve kademeli olarak daha çeşitlendirilmiş araçlara para aktarmalarına imkan tanıyan bir borsa satışı programı sunuyor. Tüm müşteri portföyleri, yatırımcının risk toleransı ve yatırım hedeflerine uygun olarak sürekli takip edilmekte ve dengelenmektedir.

WealthFront'un yatırım ekibi, en çok satan Rastgele Walk Down Down Wall yazarı Burton Malkiel gibi üst düzey piyasa uzmanlarını içerir. Ekibin diğer üyeleri arasında Silikon Vadisi'nin ağır topları ve Harvard, Princeton ve Yale'den gelen Ph.D'li yedi yatırım analisti; ekip toplamda 16'dan fazla yatırım kitabı yayımladı ve bu kitapları yaygın bir beğeni topladı. Firmanın yatırım felsefesi, Modern portföy teorisine dayanıyor ve ortalama varyans organizasyonunu kullanarak etkin sınırı buluyor. (İlgili okumalar için bkz: WealthFront İnceleme 2016: Ücretler ve Yatırım Gerçekleri )