Rüşvet danışmanlarının ortaya çıkışı, danışmanlık pazarında çok kısa sürede önemli bir etki yarattı. Birçok finans danışmanı bu otomatik yatırım platformlarını rekabet olarak görürken, diğerleri de onları ve en iyi fikirlerini veya hizmetlerini değişik derecelerde kendi uygulamalarına dahil ettiler.

Danışmanların, bu programlardan öğrendikleri, işlerini etkili biçimde ölçeklendirip büyütmelerine yardımcı olabilecek birkaç şey vardır. Robo danışmanları, modern finansal planlama mesleğinde bize öğretmeleri gereken çok şey var ve dinlemek isteyenler, örneklerinden önemli bir kâr elde edebiliyorlar.

İşte robo-advisor'ın en iyi uygulamalardan öğrenmek. Teknoloji Tarafından Kolaylaştırma Robb danışmanların bize öğretebilecekleri önemli derslerden biri şu an mümkün olmaktadır (bkz.

Danışmanlar Robo Danışmanlara Nasıl Düzenlenebilirler

) Müşteriyle önceden birkaç görüşme yapmak zorunda kalmadan hesapları çevrimiçi açmak için. Birçok danışman, ilk müşteri toplantısında, ardından herhangi bir işlem gerçekleştirilmeden önce bir veya iki tane daha hesaplar açmaya çalışır. Ancak robos, müşterilerin bu ara adımları atlamalarının ve iş hayatına girmelerinin yolunu açtılar. Danışmanlar, benzer şekilde, yeni müşterilere iniş yapmak için daha verimli bir süreç hazırlamalarını ve böylelikle kendi otomobil rekabetlerine ayak uydurabilmelerini öğrenmelidirler. Tabii ki, birçok danışman şimdi müşterilerin bu teknolojiyi kullanarak çevrimiçi kayıt olmasına izin veriyor.

Danışmanlar ayrıca robos'un sunduğu verimliliği yansıtmaya başlamalı ve kendi arka büroları ile uyum departmanlarının işlemler arasında zaman geçirmeden az veya hiç vakit geçirmeden zirveye ulaştığından ve bunların nasıl işlendiğinden emin olmalılar . Bu, danışmanların hizmetlerinde daha iyi bir fiyat noktası belirlemelerine ve işletmelerinde saygın bir kar marjı sağlamasına imkan verecektir.

Birçok müşteri şimdi anlık ileti, Skype / FaceTime veya e-posta yoluyla danışmanlarına çevrimiçi olarak erişmek istiyor ve danışmanların tüm istemci yazışmaları ve sorguları için bir dizi kural içeren kapsamlı bir programa sahip olmaları gerekiyor. Danışmanların, firmalarına özgü bir portalın yanı sıra müşterilerin tüm verilere erişmesine ve işlemlere hızlı ve kolay bir şekilde erişmelerine izin vermek için özelleştirilmiş bir mobil uygulama olması gerekir. Bu veri noktalarının tamamı hayata geçirildiğinde, danışmanlar sadece geleneksel müşterilerine değil, aynı zamanda tüm işletmelerini çevrimiçi yapmak isteyebilecek daha teknolojik açıdan merak uyandıran genç müşterilere de pazarlamak için daha iyi bir konumdadır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlar: Neden Teknolojiyle ve Danışmanları Asla Kaşınmamalısınız: Bu Ciddi SEC Snags'ın Yolu Olun. )

Burada anahtar, bir telefon uygulaması olarak iyi görünen ve bazı durumlarda zorlayıcı olabilecek bir web sitesi tasarlamaktır. Bir bilgisayar ekranında harika görünen pek çok web sitesi bir akıllı telefon veya tablette korkunç görünüyor ve tasarımcılar markalı sitelerini tasarlarken danışmanların bu konunun bilincinde olması gerekir. İşleri için dijital bir ortak arayan danışmanlar, komisyoncu bayii veya sigorta taşıyıcılarıyla ortaklık kuran akıllıca olabilir. Bu, entegrasyonu basitleştirebilir ve uygulama sürecini hızlandırabilir.

Danışmanlar, mevcut süreçlerdeki boşlukların nerede olduğunu görmek ve bu boşlukları sorunsuz ve düzenli bir şekilde doldurmaya yardımcı olan programlar bulmak zorundadır. Doğru uyum bulmadan önce birkaç farklı programa kaydolmaları gerekebilir, ancak bu uzun vadede iyi harcanan zaman ve emek olacaktır.

Bottom Line

İşlerini bir üst düzeye taşımak isteyen danışmanlar, piyasaya hızlı bir şekilde nüfuz eden robo-danışmanlardan bir sayfa almanız gerekir. Verimliliği, hareketliliği ve şeffaflığı, paralarına sürekli erişmek ve portföyleri hakkında güncel bilgileri bulmak isteyen yeni nesil müşterilere anahtar hizmetler sunmaktadır. Bu teknolojiyi etkin bir şekilde kullanabilen danışmanlar daha memnun müşteri ve daha iyi bir alt çizgiye sahip olacaklar. (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlar Robo Danışmanlarıyla Nasıl Rekabet edebilirler )