Yüksek net değerli yatırımcılar finansal danışmanlarından çok şey talep ediyor. Özellikle ultra-zenginler servet yöneticilerinden eksiksiz bir hizmet platformu almayı umuyorlar. Birçoğu ABD dışında yüksek miktarda zenginlik sahibi oldukları için onlara küresel servet yönetimi hizmetleri sunabilecek danışmanlar giderek daha çok arıyorlar.

Bu taleplere ayak uydurabilmek için, birçok büyük servet yönetimi firması kendi ayarlarını yapmaya ve büyütmeye çalışıyor. işletmeler, denizaşırı malvarlığı bulunan, ancak yerel olarak servis edilmek isteyen müşterilerin benzersiz ihtiyaçlarını karşılayacak. Deutsche Bank'ın varlık yönetimi grubu olan Deutsche Asset & Wealth Management, özellikle varlıklı müşterilerinin, bir yatırım bankası içindeki çeşitli departmanlara, yatırım yaptıklarını gördükleri varlık yönetim hizmetlerini tamamlamak için erişim talep ediyor. ABD, Avrupa ve Asya.

Piyasaya yeni giren bir çok finansal danışman ile aracı kurumlar ve bankalar servet yönetimi endüstrisinde artık bir kaleye sahip değil. Kayıtlı yatırım danışmanları (RIA) şimdi bu firmalara para kazandırıyor ve bu da endüstrinin tekliflerinin kalitesini bütün olarak iyileştirmeye yaradı. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirler ŞİMDİ Bu Gruba Sorgulamalıyız .)

Karşılaşılan Zorluklar

Rekabetin önüne geçmek, en yetenekli kişilerin korunmasını gerektirir. Aynı zamanda, bu üst danışmanların müşterilerinin taleplerini yerine getirmelerinden ve sürekli değişmekte olan finansal ortamdan (999) yan yana kalmalarından emin olmalısınız. Mali krizden çıkan finansal danışmanlar, müşterilerinin ihtiyaçlarına daha dikkatli olmaları ve daha önce hiç olmadığı kadar bu ilişkileri geliştirmeye odaklandıklarını öğrendi.

Günümüzde yüksek net değerli müşterilerin, pazarlar ve para yönetimi hizmetleri hakkında geçmişten çok daha fazla bilgi sahibi olmaları nedeniyle. Artık danışmanlarının tutmasını istedikleri gelişmişlik seviyesine ve danışmanlarının eline koymaya istekli oldukları güven seviyesine göre daha fazla gereksinim duyuyorlar. Bunu göz önünde bulundurarak, servet yönetimi firmaları ayrıca en yetenekli danışmanlarını tutmak ve bu yetenekleri yıllar içinde geliştirmeye devam etmek akıllıca olacaktır. (İlgili okumalar için, bkz.

Mali Müşavirler Robo-Danışmanlara Nasıl Ayarlayabilirler . Boyut Herşeyde Değildir

Büyük danışma firmaları daha iyi hizmet verebilirler müşterilerinin ihtiyaçlarına hitap ederken çizebilecekleri çeşitli departmanlara sahip oldukları için, ultra-net-değerli yatırımcının küçük, butik firmalarının ihtiyaçlarını karşılamaktadır. Ancak daha büyük her zaman daha iyi demek değildir. Müşteriler için daha önemli olan şey, bu firmaların sunabileceği hizmetler ve servet yönetimi çözümlerine sağlayabileceği erişimdir.

Müşteriler ayrıca, servet danışmanlarıyla daha fazla danışmanlık temelli ilişkiler talep ediyor ve daha fazla risk yönetimi danışmanlığı istiyorlar. Mali kriz, varlıklarını korumaktan çok daha fazlasını yaratmaktan çok daha fazla yüksek net müşteriye sahip oldu. Bununla birlikte, yatırım söz konusu olduğunda hâlâ fırsatçıdırlar. Buna karşılık, bazı firmalar yeni trendlere ve pazardaki gelişmelere yanıt vermekte ve firmanın en karmaşık müşterilerinin ihtiyaçlarını da karşılayacak yatırım modelleri yaratmaya odaklanmış durumda.

Gelecekteki Büyümeye Hazırlanma Varlık yaratmada değişen trendlere yanıt olarak Deutsche Bank, Batı Kıyısı servetini büyütmek istiyor (Daha fazla bilgi için bkz. Finansal Danışmanlar Siber Güvensizlik

ülkenin enerji kuşağında sağladığı hizmetleri artırmanın yanı sıra, Ayrıca Kuzey ve Güney Amerika'daki marka bilinirliğini artırmaya odaklanacak.

Bütçe Hattı Çok zenginlere hizmet eden finansal danışmanlar sundukları sofistike çözümleri genişleterek danışman danışmanlığını geliştirmelidirler (daha fazla bilgi için bkz. Mali Müşavirler İçin Büyüme Stratejileri

). müşterileri daha iyi cezbetmek ve korumak için küresel hizmetler sunmaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

En İyi Finansal Danışman Nasıl olunur.)