a:

Nakit akışı kavramı, bir işe gelen para miktarını ve harcamaları karşılamak için gerekli olan para miktarını ifade eder. Para yönetimi, yarı yarıya yapılabilen bir şey değildir, bu nedenle, herhangi bir başarılı iş sahibinin öncelikli endişesi, verilen herhangi bir noktadaki nakit paranın, ihtiyacı karşılaması veya aşması anlamına gelir. Kazanılan ancak henüz toplanmayan gelir, borç ödemek için kullanılamaz; örneğin, optimal likiditeyi sağlamak için nakit akışını etkin bir şekilde yönetmek, her büyüklükteki işletme için büyük önem taşır. Bununla birlikte, bir şirket büyüdükçe, bütçesi hızla daha karmaşık hale gelir.

Nakit akışı basitçe faiz, vergi, amortisman ve itfa payı (FAVÖK) öncesi kazançların eşanlamlılığı değildir. Doğru nakit akışı yönetimi, tüm varlıkları ve harcamaları takip etmek demektir. Buna, gelir, menkul kıymetler ve ikincil gelir akışlarının yanı sıra tüm fatura, borç, vergi, genel gider ve işletme masrafları ve yeni ekipman gibi bir defalık ya da nadir alımlar dahildir. İşletme sahiplerinin tam zamanlı muhasebecilere girmeden nakit akışlarını yönetmelerine yardımcı olmak için çeşitli araçlar geliştirildi.

Bazı platformlar çevrimiçi olarak veya diğer yazılım paketlerinin bir parçası olarak kullanılabilir. Basit gereksinimler için Microsoft Office ürün paketi, Microsoft Excel ile uyumlu para yönetimi şablonlarını içerir. Google Belgeler, bir Google Apps hesabı ile paylaşılabilen ücretsiz bir e-tablo sağlar. Bu araçların kullanımı nispeten basittir ve işletmenizin nakit akışını önemli derecede aydınlatır, ancak size en iyi hizmet veren mizanpajı oluşturmak için bazı özelleştirme yapmak zorunda kalmanız muhtemeldir. Bu tür şablonlar muhtemelen yeni işletme sahipleri veya işlemleri nispeten küçük kalanlar için en yararlı seçenektir.

Intuit'in QuickBooks yazılımı ile birlikte verilen nakit akışı yönetimi aracı piyasadaki en popüler araç olarak düşünülür. İşletme finansmanı için özel olarak tasarlanmış bir yazılımla birlikte geldiğinden, çok az çeşitlilik gerektiren çok çeşitli iş türleri için çok uygundur. QuickBooks, diğer harcamaların yanı sıra bordro kaydını tutmak için tasarlanmıştır. Farklı şirketlerin farklı bordro programlarına sahip oldukları için, QuickBooks'un nakit akış yönetimi aracı çeşitli zaman periyodlarına ilişkin projeksiyonlara izin verir. Diğer platformlar genellikle varsayılan haftalık veya aylık ayarlarla sınırlıdır.

Mevcut birçok bağımsız platform, daha özelleştirilmiş bir yaklaşım sağlar. Bu uygulamalar doğrudan işletmenizin muhasebe yazılımına dahil edilmediğinden güncellemeler manuel olarak yapılmalı veya bir elektronik tablodan aktarılmalıdır. Hem Pulse hem de Master PlanGuru, yüksek kaliteli nakit akış yönetimi araçlarına sahiptir.Her ikisi de çok sayıda zaman çerçevesi için projeksiyonların yanı sıra ayrıntılı analiz için birden fazla grafikler, grafikler ve metrikler sunar. Bununla birlikte, kurumsal finansmanın temellerini iyi kavramış olmalısınız ve daha karmaşık platformlara atlamadan önce işletmenizin benzersiz nakit akış modellerini bilmelisiniz. Özellikle Master PlanGuru, kullanımı basit olmayan oldukça geliştirilmiş bir uygulamadır. Böyle gelişmiş bir araç gerektiren bir şirketin ayrıca özel bir muhasebeciye ihtiyacı olması muhtemel.