a:

Yatırımcıların yatırım şirketinin izahnamesindeki tüm bilgileri incelemesi önemlidir. Bununla birlikte, yatırımcıların en önemli dört bölümü, fonun amaçlarını ve yatırım stratejisini açıklayan bölümlerdir; fon ile ilişkili risk düzeyi; geçmiş performans; ve fon ücretleri. İzahname, karşılıklı bir fondan ne teklif ettiğini ve yasal olarak belirli bilgileri içermesi gerektiğini özetler. Bir prospektüs uzun olabilir ve biraz ezici görünür. Bununla birlikte, yatırımcılar bilgilendirilmiş bir yatırım kararı vermek için izahnamenin bazı kilit bölümlerini okumak ve anlamak için zaman ayırmalıdır.

Bir fonun izahnamesinde yer alan, bir fonun ulaşmaya çalıştığı amaç veya hedeflerin bir ifadesi. Genellikle, bu bölüm, fonun yatırım getirisi (ROI), hangi yatırım stratejisi kullandığı ve varlıklarının büyük kısmını oluşturan yatırım varlıkları açısından fonun neyi hedeflediğini vurgular. Bazı fonlar için amaç, uzun vadeli finansal istikrar ve düzenli gelir odaklanmaktır. Diğer fonlar, kısa vadeli veya uzun vadeli sermaye kazanç fırsatlarına odaklanmaktadır. Çok çeşitli mevcut yatırım fonları, çok muhafazakâr gelir yatırımcılarından, yatırımcılara, yüksek riskli, agresif büyüme yatırımcılarına kadar, herhangi bir yatırımcının tercih ettiği yatırım stiline uyacak seçenekler sunar. Potansiyel yatırımcılar, kendi mali hedeflerinin yatırım yapmadan önce ne olduğunu belirlemek önemlidir. Yatırımcı, daha sonra kendi kişisel hedeflerine ve önerilen yatırım stratejisine razı olduğu bir fon arar.

Herhangi bir potansiyel yatırımcı için, bir fonun yatırımlarıyla ne derece risk aldığını bilmek önemlidir. Tüm yatırımlar bir miktar risk taşır. Bununla birlikte, izahname'nin bu bölümü, belirli fona ilişkin risk seviyesini ortaya koymaktadır. Buna ek olarak, bir fonun piyasa ortalamasına ve diğer benzer fonlara göre risk seviyesini değerlendiren Morningstar gibi derecelendirme firmalarından temin edilebilecek fon risk derecelendirmeleri vardır. Potansiyel yatırımcıların kendileri için kabul edilebilir bir risk seviyesine sahip bir fon bulması önemlidir. Bir şirketin izahnamesinde verilen risk bilgilerinin gözden geçirilmesi, her bir yatırımcının fonun risk / ödül düzeyleriyle ilgili kişisel tercihini fonun kendisiyle uyumlu olup olmadığını belirlemek için fonun kişisel tercihi ile karşılaştırmasını sağlar.

Fon ayrıca, fon yepyeni olmadıkça, fon yöneticisi ve fonun geçmişteki performansıyla ilgili bilgi sağlar. Bu, yatırımcıların fonun son birkaç yıl içindeki performansını kolayca gözden geçirebilmelerini ve fonun belirtilen YG hedeflerine ulaşmada ne kadar başarılı olduğunu görmenizi sağlar.Fonun performans bilgileri, yatırımcıların olağandışı yüksek portföy devir hızı gibi şeyleri not etmelerini de sağlar.

Bir fonla bağlantılı ücretler, dikkate alınması gereken çok önemli bir faktördür ve fonlar arasında büyük farklılık gösterebilir. Bir prospektüs, tipik olarak, fona bağlı tüm harç ve giderlerin bir dökümünü içerir ve etki ücretlerinin projeksiyonu, zaman içinde farklı yatırım tutarlarına sahiptir. Fonun gider oranına bakıldığında, yatırımcılara fon ücretlerini karşılaştırmak için net bir temel sağlar. Yatırımcılar,% 1'lik bir gider oranının, kârın sadece% 1'i değil, fonun toplam değerinin% 1'ine eşit bir miktarı ifade ettiğini anlamalıdır.