Birçok broker ve finansal planlayıcı, Morgan Stanley veya Bank of America / Merrill Lynch gibi önde gelen tel örgülerden biriyle iş hayatına başlarlar. Ve bu firmalar temsilcilerine büyük miktarda destek ve eğitim sunarken, temsilcilerin ne yapmalarına izin verildiğine ve temsilcilerin tazminatlarını etkilemek için daha fazla güce sahip olduklarına daha fazla kısıtlama getiriyorlar.

Bu nedenlerden dolayı birçok başarılı broker, bağımsız veya bölgesel broker-bayiler için çalışacak teller evden ayrılıyor. Bu firmalar, müşterileri için daha fazla özerklik, yüksek ödeme ve üstün ürün seçimi sözü verebilir.

Bu, neden ayrıldığına ve finansal danışman olarak daha bağımsız çalışmanın ne anlama geldiğine bir göz atın. Danışmanlar Ayrılır En az 189 danışman, 2016 yılında firmalara geçiş yapmış olsa da, bu sayı azalmıştır (bu konuda bir okumak için bkz.

Bir Broker-Bayi ile Büyük Bir Bankayla Çalışma

) bir önceki yılın aynı dönemine göre az da olsa artış göstermiştir. Bu hamle ile değişen yönetim altındaki varlıklar yaklaşık 31 milyar dolar toplamıdır. Sektördeki en iyi yetenek için giderek bağımsız ve bölgesel firmalar ilk tercih olma yolundadır. Wall Street'te verilerine göre, bu yılki en büyük hamle işleminin üçte ikisi bu iki firma grubundan birine geçiş yapmıştı.

Bölgesel broker-dealer Stifel'deki işe alım sorumlusu John Pierce, "En üretken danışmanlar, mülkiyet ürünleri, bankacılık ürünleri veya ürün karması üzerine kurumsal talimatlar değil, desteğe ihtiyacı olan girişimciler" dedi. "Bağımsız ve bölgesel firmaların sağlayabilecekleri yanı sıra, daha spesifik müşteri ihtiyaçlarına cevap verebilecek daha çeşitli ürün ve hizmetler sunmak mümkün. Birçok telhane ayrıca kıdemli temsilcilerine başlangıç ​​aşamasındaki biriyle aynı şekilde davranırken bölgesel ve bağımsız firmalar elit üreticilerin özel ihtiyaçları olduğunu ve birçok durumda özel muameleye ihtiyaç duyduğunu kabul etmektedir.

On Wall Street

makalesinde vurgulanan bir örnek Robert Voorhees , RBC'den Stifel'e taşınan 58 yaşındaki finansal planlamacı, önceki şirketinin öncelikli olarak müşterilerinin gerçekten ihtiyaç duydukları şeylere dikkat etmek yerine ürün satmaya odaklandığını hissetti. Voorhees, onun gibi birçok kişinin bulunduğunu söyledi. Banka ürünlerini satmaktan çok kapsamlı ve kapsamlı servet yönetimine odaklanmak isteyen bir şirkettir. "Tele evlerin danışmanları kaybettiği açık bir eğilim var. "Voorhees, A. G. Edwards'ı satın aldıktan sonra Wells Fargo & Co. için çalışıyordu. Burada," en düşük payda olan yönetilen bir boyutlu modeli kullandıklarını söylüyor. "Bu yaklaşımın büyük üretime sahip elit brokerler için iyi sonuç vermediğini belirtti.(Daha fazla bilgi için, bkz: Bağımsız bir Broker-Bayi Başlatma Adımları ) Bu makalede değinilen bir grup danışman, Morgan Stanley için yaklaşık 600 milyon dolar yönetti ve aynı zamanda üç diğer ortaklar. Cleveland merkezli bir RIA firması We Are Yedi'yı kurdular. Bu grup, yeni teknoloji ve daha geniş bir yatırım seçenekleri seçeneği istedi ve finansal sağlıktan çok odaklanmak istiyorlardı. Hem müşterilerine hem de paranın ötesinde danışmanlara hayat tecrübeleri getirmek istiyor. İşyerine bu tür bir yaklaşımın tel örgüde mümkün olmadığını belirttiler. Tel Kabinler

Üzerinde Yanıt Vermek Tüm barınaklar, bütün adalet içinde elit üreticilerin hepsinin bağımsız geçeceği iddiasına itiraz ettiler. Wells Fargo, Ekim ayında Credit Suisse Group ile 110 seçkin üretici bir araya geldi ve bir Morgan Stanley sözcüsü, ilk beşte birlik grupta yaşanan yıpranma seviyesinin çok düşük kaldığını belirtti. Bank of America / Merrill Lynch, ciro seviyesinin tarihi olarak düşük bir seviyede olduğunu da belirtti.

Bazı üst düzey üreticiler, bağımsız veya bölgesel bir firmanın onlara yeterince hizmet edemeyeceklerinden ve mevcut konumlarıyla gelen marka tanımayı beğenmelerinden korkarak bağımsız geçmekten kaçınmaktalar.

Alt satır

Birçok üst düzey üretici, marka telleri konaklarında yer almaktan mutluluk duyarken, büyük bir kısmı bu firmaları daha fazla özgürlük, daha yüksek komisyon ödemeleri ve daha sofistike ürün ve hizmetler arayışında bırakmaktadır. Geçişi başarılı bir şekilde yapabilen kişiler, uygulamalarında daha fazla memnuniyet duymakta ve müşterileri mutlu etmektedir. Bölgesel veya bağımsız firmalara dönüşen danışmanlar, işletmelerini para kazanma ve onları tel örgüde kaldıklarında kazanacakları paradan daha fazla fiyata satabilirler. (İlgili okumalar için bkz:

DEA'lar ve Bağımsız Broker-Satıcılar: Bir Karşılaştırma.

)