Finansal planlama endüstrisindeki hızla değişen çevre, pek çok finansal danışmanın müşterilerine pazarlanabilir değer sağlamak için yeni yollar aramasına neden oldu. Rüşvetçi danışmanların ortaya çıkışı ve diğer kilit faktörler, para yönetimini gittikçe metalize hale getirmek için bir araya geldi. Fakat bunların çoğunun gözden kaçırılmaması gereken bir anahtar yol, etki yatırımının alanıdır. Bu tür yatırımlar, basit bir getiri oranının ötesine geçen iyi mallar için müşteri parasını kullanmaya yöneliktir. Etki yatırımı, finansal yönetim endüstrisinde yeni bir hareket gösterebilir ve danışmanlar, bu yeni yaklaşımla başkalarını tercih etmelidir.

AD:

Büyük Olanlara Yatırım Yapmak

Küresel Etki Yatırım Ağı, etki yatırımını şu şekilde tanımlar: mali getiri yanında. "Etki yatırımları arasında, geri dönüşüm şirketleri, sosyal sorumluluk sahibi kredi kuruluşları ve sonuçta yalnızca bir sermayeden daha çok topluma katkıda bulunan diğer benzer varlıklar yer alıyor. Sermayeye aksilik erişmeyen küçük işletmelere kredi sağlayan şirketler, şehir içi fabrikalardaki okul çocuklarına sağlıklı öğle yemekleri sağlayarak yoksullukla mücadele eden şirketler ve gelişmekte olan ülkelere güneş fenerleri şeklinde ucuz ve güvenli güç sağlayan üreticiler var. etki yatırım kategorisine girer. (Daha fazla bilgi için, bkz. Sosyal Sorumluluk Sahibi Yatırımdaki Değer .)

AD:

Etki yatırım şirketleri, ürün veya hizmetlerini özellikle yoksulluk veya eşitsizlik gibi toplumsal bir durumu ele almak isteyen kar amacı gütmeyen her iki şirkete ve geliri ve / veya gelir getiren girişimci kar amacı gütmeyen kuruluşları içerebilir gelir akışı. Etki yatırımı, ekonominin tüm varlık sınıflarını ve sektörlerini kapsar ve coğrafi sınırları yoktur. Etki yatırımlarının bulunabileceği sektörlerden bazıları toplum gelişimi, küçük işletme finansmanı, eğitim, sağlık, doğal kaynaklar ve sürdürülebilir enerji içermektedir.

AD:

Etki yatırımları sosyal olarak sorumlu yatırım yaklaşımını bir adım daha ileri götürür; ikinci yatırım şekli alkol, pornografi veya tütün gibi belirli faaliyetlerde bulunan şirketleri sadece ekrana getirirken, yatırımın etkisini proaktif olarak araştırmak, şirketleri olumlu bir şekilde toplum üzerindeki etkisine odaklıyor. Vakf Vakfı, etki yaratma yatırımlarına yönelik başlangıç ​​kılavuzunda, aşağıdakileri içeren etki şirketleri için bazı örnekler verdi: (Daha fazla bilgi için, Etki Yatırımları: Fark Yarat ve Kâr .)

• Devrim Yiyecekleri - Bu B Corporation, doğal malzemelerle ülke çapında K-12 okul çocuklarına yapılan, bir milyondan fazla sağlıklı beslenme dengeli öğle yemeği sunmaktadır. Ve bugün diğer okul öğle seçimleriyle eşleşen fiyatlarla. Toplumsal gelişme hedefleri topluluk gelişimi, besin güvenliği ve çocuklar için iyi sağlık gelişimidir. Dikkat çeken yatırımcılarından bazıları Kellogg Company, Catamount Investors ve DBL Investment Partners'tır.
• Greyston Bakery - Bu şirket, geçmişleri, eğitim seviyeleri veya önceki çalışma geçmişinden bağımsız olarak işe alınan kişileri istihdam ederken sürdürülebilir bir pişmiş mal ticareti işletiyor. Amaçları topluluk gelişimi ve üretkenlik ve gelirin büyümesidir.
• Kaliforniya Freshworks Fonu - Bu şirket, kamu ve özel sektör arasında, herhangi bir alana bakkal getirmek için kurulmuş bir ortaklıktır. Bu girişime 270 milyon doların üzerinde bir artış sağladı ve dikkat çeken yatırımcıları Capital Impact Partners ve Citibank.
• Progreso Financiero - Bu CDFI fonu Hispanik topluluğundaki borçlulara uygun krediler sağlar. Bir milyar doların üzerinde kredi sağladı ve 2016 sonuna kadar bir milyon kredi sahibi olmaya çalışıyor. Önemli yatırımcılar arasında Greylock Partners ve Core Innovation Capital bulunuyor. Başlıca sosyal etki hedeflerine, krediye, topluluğun gelişmesine ve eşitlikçiliğe sorumlu bir şekilde erişmek dahildir.

Danışmanların Rolü

Etki odaklı portföy yönetimi talebi hızla artıyor. Yine de birçok danışman portföy tekliflerinin giderek büyüyen bölümünü gözardı ediyor. Bu muhtemelen kısmen eğitim eksikliği nedeniyle ortaya çıkmaktadır ve kısmen de altından getiri elde edebilecek bir yaklaşıma müşteri parası taahhüt etmekten çekinmek olabilir. (999 Sayılı Sosyal Sorumluluk Sahibi Yatırım: Binyıl Kuruluşları Nasıl Oynanıyor?) Ancak, etki yatırımlarının tam piyasa döngüsü boyunca başkalarına göre nasıl performans gösterdiğine ilişkin bazı karşılaştırmalar, yatırımların gerçekte yaptığı etki daha geniş muadillerinden daha iyi. Geçmişteki performans gelecekteki sonuçları garanti etmese de, bu veriler danışmanların yatırımcılar için bu yaklaşım hakkında müşterileri ile bir diyaloga başlamasına yardımcı olabilir. Paralarını koymak için iyi bir yer arayan birçok müşteri, para kazanma ihtimaline karşı iyi şeyler yapmaya ikna olabilir.

Özellikle genç yatırımcılar ve kadınlar, paralarını, sadece onlar için bir geri dönüş oranı üretmekten öte yapmak için kullanmak istediklerini belirttiler. Morgan Stanley tarafından yapılan yakın tarihli bir araştırma, kadınların% 84'ünün ve Millennials'ın% 76'sının daha iyi bir mal sağlama üzerinde yoğunlaşan portföy yönetimi istediğini gösteriyor.

Bottom Line

Etki yatırımı terimi ancak 2008 yılından beri var olmuştur, ancak bu yeni başlayanlar hareketi, büyük çapta dernekler, konferanslar, platformlar ve araştırma sektörüne hızla genişlemektedir. Bu gelişme yatırımcılara ve danışmanlara toplumda somut bir farklılık yaratmaya adanmış şirketlerden maddi kâr elde etmelerini sağlayacaktır.(Daha fazla bilgi için, bkz.

Zenginlerin Mali Müşavirlerinden En Çok İstediği .