Spectrem Group tarafından yakın tarihli bir rapor, yatırımcıların tüm danışmanlık türleri arasından en çok bağımsız mali planlamacılara güveniyor. Ayrıca, tam hizmet brokerlerinin arkasındaki en popüler ikinci danışman türüdürler. Spectrem'in başkanı George H. Walper Jr, yaptığı açıklamada, "Bağımsız finansal planlamacıların temyizinin ilişkinin açık doğası olduğu ortaya çıktı," dedi ve "IFP'leri kullanan yatırımcılar zorunlu olarak karmaşık finansal stratejiler aramak zorunda değiller. danışmanları tarafından verilen tercihleri ​​etkileyen herhangi bir dış baskı olmadan ödediği ücret karşılığında ellerinden gelen en iyi ürünü veya hizmeti aldıklarını danışmanlarına yüksek düzeyde güvenirler. maddi durum "olarak anılacaktır.

AD:

Bu danışmanların neden çok beğenildiğini daha iyi anlamak için okumaya devam edin. (İlgili okumalar için bkz:

Danışmanlar: Evet, Servet Yatırımcıları ) Yatırımcıların Popüler Olduğu

Yatırımcıların Tercih Edilen Müşavirlerine Dayalı Profil Oluşturma Raporu

, <699 Hanehalkı Araştırmaları Örgütü, % 36'ya karşı bağımsız bir finansal planlayıcı kullanmaktadır Tam hizmet broker'ı kullanın. Yatırım yöneticileri% 12'de üçüncü sırada yer aldı.

AD:

Çalışmaya katılan yatırımcılara bağımsız finansal planlamacıların şu açıklamaları verildi: "Bu kişi herhangi bir büyük finansal sağlayıcının üyesi değildir. O, emeklilik planlaması, emlak planlaması, vergi stratejileri, nakit akışı ve yatırımlar hakkında objektif, kapsamlı bir tavsiye sunar. Finansal planlamacılar, planlama tavsiyesi veya müşterinin yatırımlarını gerçekten yönettikleri takdirde yönetim altındaki varlıkların bir yüzdesi için sabit bir ücret talep etmektedir. “

AD:

Spectrem, bir danışman bağımsız olduğu zaman, "yatırımcılara üst kattaki birisi tarafından kendileri için seçilecek seçimleri sunmak için daha az tahrik edileceğini gösteren bir işarettir. "

Yüksek Güven Seviyeleri, Memnuniyet

Bağımsız plancıları kullanan yatırımcılar, danışmanlarına 0-100 arasında bir güven düzeyinde olmalarını istedi ve tüm danışmanlık türlerinden en yüksek 87.55 puan ortalaması aldılar. . Bağımsız plancıları kullanan yatırımcıların memnuniyet oranları da en yüksek seviyededir ve şaşırtıcı olmayan bir şekilde sadakatleri arasında yer almaktadır.

Bununla birlikte, bağımsız bir finansal danışmanı kullanan yatırımcılar, diğer danışmanları kullanan yatırımcılara göre daha düşük bir risk seviyesine sahiptir. Yatırımlarının bir kısmını daha yüksek bir getiri oranı için önemli bir riske tahsis etmek yerine% 50'den fazlası, yatırımlarının çoğunluğu için garantili bir getiri oranını tercih etmektedir. Spectrem, bir yatırımcıyı bağımsız bir planlayıcıdan cezbetmek isteyen bir danışmanın, yatırımcının risk ve ödül üzerine güvenlik ihtiyacını kabul etme isteğini göstermesi gerektiğini savunuyor.

Ayrıca rapor, bağımsız finansal danışmanları kullanan yatırımcıların yatırım planlarıyla çok fazla vakit geçirmediklerini ve danışmanlarını daha fazla yatırım yapmak için kullandıklarını tespit ettiler (ilgili okumalar için bkz: Yatırımcılar Danışmanları Nasıl Seçtiniz? güvenli, uzun vadeli bir görünüm. Bağımsız bir plancı tercih eden yatırımcıların sadece% 31'i günlük yatırım faaliyetlerine katılmaktan hoşlanıyor ve yalnızca% 32'si yatırım yapmaktan hoşlanıyor. Her ikisi de araştırmadaki tüm yatırımcıların en düşük yüzdesi.

Danışmanlar İçin İpuçları

Spectrem, danışmanlar için aşağıdakileri önerir:

Yatırımcılar periyodik olarak tutumlarını riske yönlendirebilirler. Bağımsız bir finansal planlayıcı ile halen çalışmakta olan yatırımcılarla görüşen danışmanlar, yatırımcının seçimlerinin güvenliğinin, portföyünün değerini artırma fırsatlarını gerçekten azaltmakta olup olmadığını sorgulamalıdır.

• Birçok danışman danışmanı finansal planlama hizmetleri sunarken, onlara, müşteriye uygun cevaplar sunacak ve danışmanın ürün ve hizmetlerini desteklemez görünen bir şekilde sunmak kilit unsurdur.
• Danışmanlar, müşteri memnuniyeti anketlerini düzenli olarak yapmalıdır. Bu, danışmanların yeni ürün ve hizmetler için olan zorlukları ve fırsatları belirlemelerine olanak tanır.
• Bottom Line

Bağımsız finansal planlamacılar, tüm danışmanlar türleri arasında yatırımcılar tarafından en çok güvenilen kuruluşlardır. Müşterileri cezbetmek isteyen diğer danışmanlar, düşük risk toleransını göz önünde bulundurmalı ve ürün ve hizmetleri tanıtmaya yönelik olmadığından emin olmalıdırlar. (İlgili okumalar için, bkz.

10 Zengin Yatırımcıların Ortak Özellikleri. )