a:

Sorumluluk, en önemli mesleki yükümlülüklerden biridir. Temel olarak, diğer kuruluşlarla çeşitli yasal ve finansal sözleşmelere giren kişiler veya işletmeler için çok gerekli bir koruma sağlar. Onsuz, bir tarafın diğer tarafı pahasına bir iş ilişkisinden haksız fayda sağlamasını engelleyen hiçbir şey yoktur.

Sadakat Görevi Nedir?

Emanet görev, bir tarafın yalnızca bir başka tarafın çıkarına davranmak için yasal zorunluluk anlamına gelmektedir. Genel olarak, müteselsilen görev, başkaları için para veya mülkiyet idare eden veya yasal veya finansal konularda tavsiyelerde bulunan profesyoneller için geçerlidir. Güvene dayalı görevin ortak bir örneği, bir avukatın müvekkillerine karşı yükümlülüğüdür.

Görevin yapıldığı partiye asil müdür denirken, görevine borçlu olan parti mütevellidir. Genel olarak, başkan, kendisi için özel izin vermediği sürece, mütevellinin asil ilişkisinden herhangi bir kazanç elde etmesi yasaklanmıştır. Buna ek olarak, mütevelli, anapara yükümlülüğünü yerine getirme kabiliyetini engelleyebilecek her türlü çıkar çatışmasını önlemelidir. Örneğin, bir avukat, boşanma davasında her iki eşi de temsil edemez çünkü açık bir çıkar çatışması olup her iki tarafı gerektiği gibi temsil etmesini önler.

Menkul Kıymetler ve Mübadele Komisyonu'na (SEC) veya devlet menkul kıymeti düzenleyicilerine kayıtlı finansal danışmanların da müşterileri için bir müteselsil görev vardır. Bununla birlikte, avukatların aksine, mali müşavirlerin kayıtlı olması gerekmemektedir, bu nedenle pek çok kişi nizan bir görevle bağlı değildir. Bunun yerine, sadece müşterileri için "uygun" olan ancak mutlaka kendi yararına olan finansal ürünleri önermek zorundadırlar. Yasal olarak bağlayıcı bir zorunluluk olduğu için, mütevelli bir görev ile yönetilen bir danışmanı kullanmak yerine, olmayan bir danışmanı kullanmak arasında seçim yapmak son derece önemli olabilir.

Sadakat Görevinin Önemini Gösteren

Yatırım fonu olarak yatırım yapmak için 10 bin dolara sahip olduğunuzu ve en uygun fonu seçmenize yardımcı olması için bir finansal danışman yardımını istemek istediğinizi varsayın yatırım hedefleri. Danışman A ve Danışman B, karşılaştırılabilir fonlar sunan benzer firmalar için çalışmaktadır. Tek fark Danışman A danışmandır ancak Danışman B değildir.

Bundan başka, spesifik finansal hedeflerinizi karşılayan ve aynı getiri oranlarına sahip üç yatırım fonunun olduğunu varsayalım: biri Danışman A'nın firması tarafından sunuldu, biri Danışman B'nin firması tarafından sunuldu ve bir tanesi üçüncü firma tarafından teklif edildi. Bu üç fonun sırasıyla% 2,% 3 ve% 1.5 oranlarında öngörülen gider oranları bulunmaktadır. Her iki danışman da, firmaları tarafından sunulan ürünlerdeki yatırımlardan komisyon alır.

Danışman A'yı istihdam etmeyi seçerseniz, yatırımınıza herhangi bir komisyon almadığına rağmen, en düşük masraf oranına sahip olan fon tavsiye etmeyle ilgili nizamlı bir görevle bağlıdır, çünkü bu sizin için en iyisidir. Bunun yerine Danışman B'yi istihdam ederseniz, ilgi alanlarınıza bakmak gibi bir yükümlülüğe sahip değildir. Hiçbir sübvanse görev olmaksızın, en yüksek harcama oranına sahip olmasına bakılmaksızın, komisyonu almak için firması tarafından sunulan fona doğru yönlendirme hakkına dahildir.