Finansal bir danışman olmak kolay değildir ve bu işe başlamak çok zor olabilir. Soğuk çağırma, sevk, uzun geceler araştırmayı harcamış ve kaldırıma çarptı, sahaya yeni katılanların normudur.

Fakat genç finans danışmanları için fırsatlar hiç bu kadar iyi olmamıştı. T. Rowe Price, şu anda emeklilik öncesi yaklaşık 70 milyon Bebek Boom'unun bulunduğunu gösteren bir çalışmayı yayınladı ve bunların çoğu mali tavsiyeye büyük acil ihtiyaç duyuyor. Bu işe girmek için kum var olan üniversite mezunları, sıfırdan başlamak için gerekenleri yapmaya istekli oldukları sürece kendileri için kazançlı bir gelecek yaratabilirler.

Neden genç bir danışmanlık firması kurmak için harika bir zaman olduğuna dikkat edin. (Daha fazla bilgi için, bkz: Daha Fazla Tavsiye Etmek İstiyorum? Bu 4 Müşteri Tipini Hedefleyin )

Danışmanlara İhtiyaç Duyulması

Eğitim fırsatları popülerlik kazanırken, yeni broker'lar ve plancılar için eğitim paketleri birçok firma tarafından büyük ölçüde azaltılmıştır. Ve ABD'deki yaklaşık 300.000 finansal danışmandan yalnızca% 5'i 30 yaşın altındadır. Fakat finansal endüstriye ilişkin olumsuz basın, içinde çalışanlar sıralamalarını değiştiren işten çıkarmalar dalgasıyla birleşti. Bu endüstri birçok lise ve üniversite öğrencisi için hoş karşılanmaz.

Daha çok gencin endüstriye katılmamasının nedenlerinden biri de sadece bilinç eksikliğinden kaynaklanabilir. Birçok lise ve üniversite öğrencisi, yaptıkları işi ya da işle gelen zorlukları ve ödülleri, hisse senedi brokerlerinin veya finansal planlayıcıların varlığından pek az ya da hiç bir şey bilmez. Ayrıca, başlangıçta yer alan soğuk arama miktarı ya da gerekli olan bürokrasi ve çalışma seviyesine göre kapatılabilirler.

Genç komisyoncular için yıpranma oranı da çok yüksek. Cerulli ve Associates tarafından yapılan araştırmalar, kariyerlerine endüstride son beş yıl içinde başlayan yaklaşık 30.000 stajyer danışmanın 2015 yılında danışmanlık alanından çıktığını gösteriyor. Bazıları endüstride danışmanlık dışı pozisyon alacak, bazıları da terk edecek sanayi diğer tüm meslekleri takip etmek için. Bu, daha çok aracıcı ve planlamacının sektörü terk ederek ayrılmakta olduğu anlamına gelir ve mesleğin geleceği için bu iyi bir işaret değildir. (İlgili okumalar için, bakınız: Finansal Kariyerler: Finansal İstihbarat İşleri ve Mali Müşavirlere Yönelik Eğilimler )

Artan Kaynaklar

Bu nedenle, aracılar ve planlamacılar için talep asla daha yüksekti. Fusion Advisor Network'ün danışmanlarından Philip Palaveev "Uzun vadede bu kesinlikle bizi öldürecek" dedi. 50 yaşın üzerindeki danışmanların bu dalgası emekli olmayı denediğinde, geride bıraktıkları müşterileri nasıl özümdürüyoruz?"Lisans öğrencilerini finansal danışmanlarla buluşturan Ahead Danışmanı kurucusu ve başkanı Craig Pfeiffer, finans sektörünün bir bütün olarak akademik öğrenmeyi gerçek hayat tecrübesi ile bütünleştirme kabiliyetini geliştirmesi gerektiğini söyledi. Dedi ki: "Endüstri kolektif olarak ve her endüstri katılımcısı, kalite adaylarını cezbeden ve onları başarıya götüren, başarıyı izlemekten kaynaklanacak onboard modeli yaratma sorumluluğuna sahiptir. "

Bu amaçla, Merrill Lynch 2014 yılında Ekip Mali Müşavir olarak bilinen, ekip üyelerinin iş geliştirme veya emeklilik planları gibi 31 aya ait finansal planlama ile ilgili belirli bir rolü üstlenmeleri gereken bir program hazırladı. Programın mevcut saklama oranı% 35 ila% 40 arasında değişiyor.

Finansal danışmanlık alanına girmek isteyen öğrencilerin akademik hazırlık aşamasından seçim yapabilecekleri mükemmel seçenekler var. Kansas Eyaleti, Virginia Tech ve Texas Tech gibi 100'den fazla okul şu anda öğrencilerin yatırım, sigorta, emeklilik ve emlak planlamasının temellerini öğreneceği finansal planlamada lisans ve lisans üstü birimleri sunuyor. Çoğu mezun öğrenci, mezun olduktan sonra CFP Kurulu sınavına girmeye hazırlanacaktır.

Yukarıda listelenen engeller pek çok aday danışman için önemli bir engel olabilirken, gençleri işe girmekten alıkoymamalıdırlar. Başarılı olan finansal danışmanlar için muhteşem ödüller olacaktır ve birçok eski broker ve plancı zaten kendi uygulamaları için halefler aramaya başlamıştır.

Sonuç

Finansal danışmanlık alanında bugün gençler için tarihteki herhangi bir zamana göre daha fazla fırsat var. Baby Boomer müşterileri ile çalışan bir danışman sıkıntısı yaşanıyor ve bu sıkıntı yakın gelecekte daha da kötüye gidecek. Yeni başlayanlar danışmanları, Finansal Planlama Birliği'nin NexGen veya Ulusal Kişisel Mali Müşavirler Birliği tarafından hazırlanan Genesis programı gibi programlara katılmak yoluyla bir başlangıç ​​yapabilirler. İlk engelleri aşabilen ve iş dünyasında bir dayanak oluşturabilenler, bir ömür boyu ödül kazanabilirler. (İlgili okumalar için bkz:

Finansal Planlamada Kariyer Geleceğinizde Kariyer mi?