İlk müşteri toplantısı muhtemelen onlarla birlikte olacak en samimi ve kapsamlı toplantılardan biridir. Tüm bilgileri toplamanın bu başlangıç ​​aşaması, müşterinizin sana güvenmeye ve son derece kişisel konularda bilgi vermeye başladığı zamandır. Peki finansal planlama sürecinin başında hangi konular üzerinde tartışmalısınız? (Daha fazla bilgi için, bkz: Danışmanlar: 'nın İlk İstemci Toplantısı için hazırlanması.)

1. Müşterinizin Geleceği

Müşterinizi, beş yıl, 10 yıl vb.'de nerede olduklarını soran müşteri geleceğine odaklanarak başlayın.

2. Hayatlarının Netliğe Getirmek Hedefiniz

Onlara bugünlerde ve gelecekte hayatlarında ne gibi fırsat ve zorluklar gördüğünü sorun. Farkında olmadığı ayrıntıları duyabilirsiniz.

3. İlişkileri

Müşterinizin çocukları, aileleri, sevdikleri ve evcil hayvanlarıyla ne tür ilişkileri var? Bu, yaşlı ebeveynlere, çocuklar gibi mali yükümlülükleri olan kimlerin görmesine yardımcı olacaktır.

4. Mali Hedefleri

Müşterinizin başarmak istediği başarılar nelerdir?

5. Değerleri

Müşterinizin değerleri nedir ve temel ideolojisi nedir? Örneğin: "Çocuklarımızın maddi geleceklerini sağlayın." (Daha fazla bilgi için Hayati Sorular Danışmanları Yeni Müşterilere Sorun Vermeli )

6. Mevcut Varlıkları ve Borçları Nelerdir?

Müşterinizin tüm varlıklarını toplamak ve organize etmek, gerekli belgeleri toplamak üzere birkaç hafta süreyle yayılabilir Bazı sormalar:

• Kişisel Varlıklar < Evler
• IRAs
• 401 (k)
• Emeklilik
• Maaş
• Hisse Seçenekleri
• Tasarruf
• Diğer Hesaplar
• Borç
• 7. Danışmanlık Süreci > Müşterileriniz sizinle etkileşime geçmeyi nasıl tercih eder? Örneğin, iş ve aile üzerinde yoğunlaşmak için daha elverişli bir yaklaşım mı istiyorlar yoksa daha kapsamlı bir yaklaşım mı? (Daha fazla bilgi için bkz.

Müşterileri etkilemek istiyorum

8. Şu Anda Danışmanlar Şu anda hangi danışmanları kullanıyorlar? Sormanız gereken bazı ayrıntılar: EBM

Avukat

Broker

• 9. Finansal Konular
• Ne tür finansal konular görüyorsunuz? Örneğin:
• Aşırı nakit pozisyonları

Yönetilemeyen hesap sayısı ve holding sayısı

Yoğun hisse konumu

• Uygun olmayan hesap adı
• Sahipler arasında aile kaynaklarının dengesizliği
• 10. Diğer Sayılar
• Bazı örnekler şunları içerebilir:
• Ödenmemiş olan tasfiye edilebilir yaşayan güvenler

Eşgüdümlü emeklilik hesabı fayda planlaması yok

Şahsen ve gayrimenkul ile ilgili geniş yükümlülük maruziyeti

• Hatalardan oluşan haklar ve kaynaklar
• Uzun vadeli bakıma maruz kalma
• Müşterilerinizi hayatlarının neredeyse her alanında gerçekten tanımakla, onlara finansal danışman olarak daha iyi hizmet verebilirsiniz.Mali ayrıntılarını düzenledikten ve duyduğunuz şeyleri birleştirdikten sonra, müşteri finansal resminizin organizasyonunu takdir edecektir. Ayrıca, davranış ayarlamaları yapmaya başlarken gelecekteki hedeflerinizi mevcut hareketlerinizle uyumlu hale getirmeye başlarlar. (Daha fazla bilgi için, bkz.
• Müşterileri Etkileme: İlk Buluşma
• .)

Patrick Tucker, Gerçek Ölçü Servetinin CEO'su 'dır.