Pasif olarak yönetilen endeks fonları, yatırımcıların nispeten düşük riskli yatırımlardan istikrarlı getiri elde etmeleri için popüler bir yoldur. Endeks fonlarının popülerliği arttıkça, fon çeşitliliği de artmaktadır. Şimdi birçok yatırım sektörünü ve varlık sınıfını kapsayan fonlar var. Çoğu büyük yatırım fonu ailesi şimdi U harici endeksleri takip eden uluslararası endeks fonlarına sahiptir. S. yatırımları. ABD yatırımlarını uluslararası yatırımlarla birleştiren küresel fonlar daha az yaygındır. Yatırımcılar, ABD endeks fonları ile uluslararası endeks fonları arasında fon tahsis ederek aynı varlık karışımını oluşturabilirler.

Üç önemli uluslararası endeks yatırım fonu dünya hisse senedi endekslerini takip eder. Üç fonun tamamının yatırımcılara düşük maliyeti var ve takip ettikleri endekslere kıyasla sağlam bir getiri elde ediyorlar. Tüm getiriler yıllıklandırılmış ve 31 Aralık 2015 sona eren döneme ait verilere dayanmaktadır.

Vanguard Toplam Dünya Hisse Endeksi Yatırımcı Payları

Vanguard'ın Toplam Dünya Hisse Senedi Endeksi fonu, yatırımcılara dünyanın tüm hisse senetlerine pazarlar. Fonun bedeli 8 dolar. 31 Aralık 2015 itibarıyla 4 milyar aktif varlık (AUM) portföyüne sahiptir. Portföyünde gelişmiş ve gelişmekte olan piyasaları temsil eden 7'den fazla 400 farklı menkul kıymet bulunmaktadır.

Fon, bir kıyaslama olarak FTSE Global All Cap Index'i kullanmaktadır. Endeks, büyük harf ağırlıklı endekste büyük, orta ve küçük boy şirketleri içeriyor. Ağırlık faktörü, bu endeksi, büyük çapta ABD'nin çokuluslu şirketlerine karşı aşırı derecede önyargılı kılar. Dokuz büyük Amerikan şirketi portföyün% 7,05'ini oluşturuyor ve varlıklarının% 55,5'i Kuzey Amerika'ya yatırım yapıyor.

Toplam Dünya Stok Endeksi fonundaki yatırımcılar, düşük yatırım maliyetlerinden yararlanmaktadır. Fon, 12b-1 ücreti olmaksızın bir yük değildir ve% 0,27'lik düşük bir harcama oranıdır. Fon beş yıl boyunca% 7,73 ve% 6,17 olmak üzere üç yıllık bir yıllık döneme ait toplam getiriye sahiptir. Yatırımcılar, bu geniş tabanlı, pasif yönetilen fondan çok yüksek uzun vadeli getiriler beklememelidir. Daha uzun bir zaman periyodundaki toplam getiri, dünya enflasyon oranına eklenen dünya reel ekonomik büyümeye hemen hemen eşit olmalıdır.

Kuzey Küresel Sürdürülebilirlik Endeksi Fonu

Kuzey Küresel Sürdürülebilirlik Endeksi Fonu, karar alma sürecine çevresel, sosyal ve yönetsel (ESG) faktörleri getirerek küresel endeks yatırımına bir bükülme getiriyor. Fon, performans kriterleri olarak MSCI World ESG Endeksi'ni kullanıyor. Endekste yer alan şirketler, sosyal sorumluluk, etik ve çevreye yönelik muamelelerle ilgili standartları karşılayan büyük ve orta boy şirketlerdir. Fon yöneticileri, endeksin getirisini eşitlemek amacıyla, net varlıkların en az% 80'ini endekste bulunan ortak hisse senetlerine yatırmalıdırlar.

Global Sürdürülebilirlik Endeksi Fonu, yatırımcılar için düşük maliyetli bir fondur. % 0,31'lik düşük bir harcama oranına sahip, yükü olmayan bir fon. % 2 geri ödeme ücreti var, ancak bu yalnızca yatırımlarını 30 günden daha kısa süre içinde tasfiye eden yatırımcılar için geçerlidir. Geri ödeme ücreti, fon paylarının piyasa zamanında işlemesini engellemek içindir.

Bu Morningstar dört yıldızlı derecelendirme fonu üç yıllık dönemde yıllık kazanç üzerinden% 9.68 ve beş yılda% 7.46 olarak hesaplanmaktadır. Bu, Vanguard'ın ESG dışı endeks fonu karşısında bir zafer gibi görünüyor, ancak fark, MSCI Dünya ESG Endeksinin küçük miktarlı hisse senetleri içermediğine bağlı olabilir.

AQR Global Hisse Fonu Sınıfı I

AQR Global Hisse Fonu, ortalama bir yatırım fonu değildir. Bireyler en az 5 milyon dolar yatırım yapmalıdır. Yatırımcı düzgün nitelikli bir emeklilik planına sahip olursa minimum tutar 100.000 dolara düşebilir. AQR Fonları ile ilişki kuran yatırım danışmanları ile çalışan yatırımcılar, finansal danışmanları tarafından belirlendiği üzere daha düşük asgari seviyelerde kalabilirler.

AQR Global Equity Fund, MSCI Dünya Endeksini izlemek istiyor. MSCI Dünya Endeksi sadece gelişmiş piyasalardan şirketleri kapsar ve gelişmekte olan piyasalarda herhangi bir risk oluşturmaz. Portföy yöneticileri, ortak hisse senedi yatırımıyla sınırlı değildir; türev araçlar için kapsamlı yatırımlar yapabilirler. 30 Kasım 2015 itibarıyla ilk 10 iştirakinden dokuzu, fonun net varlıklarının% 23.69'unu temsil eden çeşitli borsa endeksi vadelidir. Bu, karşılıklı bir fon dahilinde hedge fonu tarzı ticarettir.

Riskli ticaret stratejisine rağmen, bu yüksüz fon dört yıldızla Morningstar derecelendirmesi alıyor. Fonun% 0,9'luk bir harcama oranı ve üç yıl içinde yıllık% 10,85 yıllık getiri, beş yıl içinde% 8,62'lik toplam getiri bulunmaktadır. Yatırımcılar ekstra getirinin ekstra riske girip girmeyeceğini ciddi olarak düşünmelidirler.