Vanguard, bir Roth bireysel emeklilik hesabı (IRA) içinde tutulmaya uygun yatırım fonları sunmaktadır. Vanguard, hisse senedi, tahvil ve gayrimenkul yatırım ortaklıklarını (GYO'lar) olmak üzere farklı varlık türlerine sahip fonlara sahiptir. Belirli bir yatırımcının Roth IRA'sına yönelik uygun varlık dağılımı, emekliliğine kadar geçen yıl sayısına, risk toleransına ve maddi durumuna bağlı faktörlere dayanır.

Vanguard, endüstrideki en düşük harcama oranlarından bazılarına sahiptir. Bu düşük harcama oranları, karşılıklı fon yatırımlarının zaman içindeki getiri oranını etkileyebilir. Vanguard, endeks fon alanının öncüsüdür; İlk endeks yatırım fonu 1976 yılında kuruldu.

Vanguard Toplam Tahvil Endeksi Fonu

Vanguard Toplam Tahvil Endeksi Fonu ABD'den yüksek kaliteli yatırım ağırlıklı tahvilleri elinde bulunduruyor. Fon, ABD tahvil piyasasının geniş bir yelpazesine maruz kalma sağlamak için tasarlandı. Kasım 2015 itibarıyla yıllık% 2,03 oranında bir temettü tutarı vardır.

Vanguard Total Bond Market Index Fonu, yatırımcılar için temel tahvil tutumu olarak tasarlanmıştır. Tahvillerin genelde oynaklığının düşük olması ve yatırımcının istikrarlı bir şekilde faiz ödemelerini sağlaması. Faiz ödemelerindeki vergiler bir Roth IRA hesabında ertelenir ve bu yatırımları tutmak için ideal bir yer haline getirir.

Fon, Kasım 2015'ten itibaren yaklaşık 7 milyar 700 ABD doları tutarında tahvil var. Tahvilin yaklaşık% 64'ü ABD hükümeti tarafından çeşitli menkul kıymetler için tahvil dahil olmak üzere ihraç edilmektedir. Geri kalan tahviller, farklı derecelendirme notlarına sahip olan kurumsal sabit getirili finansal araçlardır. Tahvil bonolarıyla temsil edilen ana sektörler% 8,3'lük portföy ağırlıklı finans sektörü ve% 15,9'luk bir ağırlıkta sanayi sektörüdür.

Fondaki tahvillerin ortalama etkin vade süresi 7,9 yıldır. Tahvillerin ortalama süresi 5. 7 yıldır. Fon için minimum yatırım 3,000 $ 'dır. Fon,% 0,2'lik bir harcama oranına sahiptir ve bu çok düşüktür. Vanguard aynı fonun bir borsa yatırım fonu (ETF) olarak mevcut olması

Vanguard Toplam Borsa Endeksi Fonu

Vanguard Toplam Borsa Endeksi Fonu tüm ABD hisse senedi piyasasına açıklık getirmektedir. Fiyat takdiri yoluyla servet yaratmaya çalışan yatırımcılar, Vanguard Total Stock Market Index Fund gibi geniş tabanlı bir hisse senedi fonu düşünmelidirler. Hisse senetleri tahvillerden daha yüksek oynaklığa sahip olmakla birlikte, borsalar genelde zamanla yükselmiştir.

Fonun holdingleri arasında küçük, orta ve büyük borsa hisse senetleri bulunmaktadır. Fon, Eylül 2015'ten itibaren 3, 809 holding ile son derece çeşitlilik göstermektedir.Verim% 1,96 ödüyor. Fon, 370 milyar doların üzerinde aktif varlıklara (AUM) sahiptir

Sektördeki arıza açısından, finansal sektör,% 19.5 ile Vanguard Toplam Borsa Endeksi Fonu'ndaki en büyük ağırlığa sahiptir. Bunu,% 14.1 ağırlıklı tüketici hizmetleri sektörü izlemektedir. Üçüncü olarak, sağlık sektörü% 13,7 ağırlığa sahip. İlk 10 bireysel holding, toplam net varlıkların% 14.5'ini oluştururken, Apple da üst düzey holding niteliğindedir.

Vanguard GYO Endeksi Fonu

Vanguard GYO Endeksi Fonu, bir yatırımcının IRA'da gayrimenkul edinme imkânı sunmaktadır. Fon, ofis binaları, oteller ve diğer mülkleri satın alan GYO'lara yatırım yapıyor. Bu fon, portföy çeşitlendirmesi için iyi bir yöntem sağlayabilir çünkü gayrimenkul genellikle borsadan ayrı hareket eder.

Fon, Eylül 2015 itibariyle 145 hisse ve net varlık 48 milyar dolara sahiptir. Düzeltilmemiş efektif getiri% 3,9'dur; bu da, GYO'ların vergisel amaçlarla dağıtımlarını nasıl sınıflandırdıklarını açıklayamayabilir. En büyük portföy ağırlıklandırması,% 17,3 ile konut GYO'larıdır. Bunu,% 13,6 ile ofis GYO'ları izliyor; sağlık hizmetleri GYO'ları% 12,8 ile üçüncü sırada yer alıyor.