Vanguard, çeşitli yaştaki yatırımcıların ihtiyaçlarına cevap verecek şekilde hedef tarihte emeklilik fonları sunmaktadır. Hedeflenen tarih fonu, varlık karışımını zamanla otomatik olarak ayarlayan ve belirli bir yatırımcı türü için uygun olan karşılıklı bir fondur. Vanguard hedef tarihli emeklilik fonları, yatırımcılara, genellikle diğer Vanguard endeks fonlarına yatırım yapan düşük maliyetli emeklilik araçları sağlar. Vanguard hedef emeklilik fonları, yatırımcılara anında çeşitlilik kazandırıyor ve Vanguard, hedef tarihlerinden sonra yaklaşık yedi yıl boyunca ayarlamaya devam ediyor. Bu fonlar, emeklilik fonundan hedef yılın üzerinden yıllarca çekilmek isteyen yatırımcılar için faydalıdır.

Öncü Hedefi Emeklilik 2020 Fonu

Öncelikli Hedef Emeklilik 2020 Fonu 7 Haziran 2006'da yayınlanmıştır. 30 Eylül 2015 itibarıyla, fon yıllık ortalama 5 getiriyi oluşturmuştur. Kurulduğu günden bu yana% 59'luk bir oran. Yıllık net gider oranı% 0,16 olarak düşük. Vanguard'a göre, fonun yıllık harcama oranı, benzer yatırımlarla hedeflenen tarih fonlarının ortalama harcama oranından% 68 daha düşük.

Öncü Hedefi Emeklilik 2020 Fonu, sermaye kazancı ve cari gelir sağlamak istemektedir. Yatırım amacına ulaşmak için, 2020'de emekli olmayı planlayan yatırımcılar için tasarlanmış bir stratejiyi temel alarak diğer Vanguard yatırım fonlarına yatırım yapmaktadır. 30 Eylül 2015 itibarıyla, fonun toplam net varlıkları 26 ABD dolarıdır. 7 milyar.

Portföyünün% 35,8'ini Vanguard Toplam Borsa Endeksi Yatırım Fonu Yatırım Fonu Paylarına,% 28'i Vanguard Toplam Tahvil Hisse Senedi II Hisse Senedi Fonu Yatırımcı Paylarına,% 23,6'sını Vanguard Toplam Uluslararası Hisse Senedi Endeksine yatırır % 12'si Vanguard Toplam Uluslararası Tahvil Endeksi Fonu Yatırımcı Paylarına,% 0,5'i Öncü Kısa Vadeli Enflasyona Göre Koruma Amaçlı Menkul Değerler Fonu Yatırımcı Paylarına uygulanmıştır.

29 Ekim 2015 itibariyle, üç yıllık verilere dayanarak fonun ortalama yıllık standart sapma ya da dalgalanma oranı% 6. 18, yıllık ortalama getiri 6'dır. % 74 ve Sharpe oranı 1. 08. Risk odaklı bir şekilde, fon tarihsel olarak yatırımcılara tatmin edici getiriler sağlamıştır.

Fon, 2018-2022 yılları arasında emekli olmayı planlayan yatırımcılar için en uygun fondur. Fon şu anda varlıklarının% 59,4'ünü hisse senedi ve% 40,6'sını tahvillere ayırmaktadır. Bu fon, hedef tarih yaklaştıkça otomatik olarak ayarlanan bir emeklilik fonu yatırım isteyen orta düzeyde risk toleranslı yatırımcılar için uygundur.

Öncü Hedef Emeklilik 2030 Fonu

7 Haziran 2006'da Vanguard Target Emeklilik 2030 Fonu yayımlandı ve kuruluşundan bu yana ortalama% 5, 56'lık bir getiri elde etti.Fon,% 0,17'lik bir harcama oranına mal oluyor ve Vanguard'a göre benzer fonların ortalama gider oranından% 66 daha düşük. Fon, 2030 yılında veya civarında işgücünü bırakmak isteyen yatırımcılar için tasarlanmıştır.

Fon, varlıklarının çoğunu özkaynaklara yatırmaktadır. 30 Eylül 2015 itibarıyla, fon portföyünün% 44,6'sını Vanguard Toplam Borsa Endeksi Fonu Yatırımcı Paylarına,% 29,8'i Vanguard Toplam Uluslararası Hisse Senedi Endeksi Yatırımcı Paylarına,% 18'i Vanguard Toplamına yatırım yapmaktadır. Tahvil Piyasası II Endeks Fon Yatırımcı Payları ve% 7.6'sı Öncü Uluslararası Toplam Tahvil Endeksi Yatırım Fonu Yatırım Fonu'ndadır. Bununla birlikte, fon hedef tarihine yaklaştıkça varlık karışımını düzenler.

Modern portföy teorisi (MPT) istatistiklerine dayanarak, fon, 2028-2032 yılları arasında emekli olmak isteyen uzun vadeli yatırım ufkuna sahip orta ila yüksek risk toleranslı yatırımcılar için en uygunudur. Bu fon emeklilik için en iyisidir risk profilindeki düzeltmeleri agresiften muhafazakâr'a hedef tarihine dayanıyor.

Öncü Hedef Emeklilik 2050 Fonu

Öncü Hedef Emeklilik 2050 Fonu, 2050'de veya civarında emekli olmak isteyen yatırımcılar için tasarlanmıştır. Fon, öncelikle hisse senedine yatırıldığından yüksek bir oynaklık derecesine sahiptir. Fon minimum 1, 000 $ yatırım gerektiriyor, bu nedenle uzun vadeli bir yatırım ufku olan ortalama yatırımcı için uygundur. Fon benzer bir yatırım fonunun ortalama gider oranından% 63 daha düşük olan% 0,1 yıllık bir harcama oranını hesaplamaktadır.

30 Eylül 2015 itibarıyla, fon portföyünün% 54. lini Vanguard Toplam Hisse Senetleri Piyasası Endeksi Yatırım Fonu Paylarına,% 36'sı Vanguard Uluslararası Hisse Senedi Endeksi Fonu Yatırımcı Paylarına,% 6.9'u Vanguard Toplam Tahvil Hisse Senetleri II Endeks Yatırım Fonu Payları ve% 3'ü Vanguard Toplam Uluslararası Tahvil Endeksi Yatırım Fonu Yatırım Fonu'ndaki. Fonun şu anda toplam net varlıkları 7 ABD dolarıdır. 9 milyar.

Beş yıllık verilere dayanarak, fonun yıllık yıllık oynaklık oranı% 11,22, yıllık ortalama getiri% 9,18 ve Sharpe oranı 0,84'tür. Dolayısıyla, fon en iyi aşağıdakiler için uygundur: hisse senedi ve tahvil piyasalarının potansiyel olarak yüksek oynaklığını tolere edebilecek yatırımcılar. Üstelik, işgücünü terk etmeye ve 2048 ile 2052 yılları arasında emekli olmaya çalışan yatırımcılar için en uygun seçenektir.