Yatırımcıların genellikle portföylerine ekleme yapmak için düşük maliyetli yatırım fonu ve döviz ticareti fonları (ETF) aramaları önerilir. Giderler doğrudan fon varlıklarına ve yatırımcı getirilerine yansıdığından, gider oranları daha yüksek olan fonların kaçınılmalıdır. Endeks fonları ve ufak tefek harcama oranları, verilen kriterleri karşılama ve yatırımcıların cebinde daha fazla fon getirme yeteneği açısından belirgin bir güç kazanmıştır.

Ancak, daha yüksek bir harcama oranına sahip bir fonun mantıklı olabileceği durumlar vardır. Daha az likiditeye veya mevcudiyete sahip olan varlıklar, sahiplik kazanmak için gereken ilave iş nedeniyle daha yüksek ücretlerle karşı karşıya kalabilir. Eşsiz bir nişe veya stratejiye sahip bir fon, benzer şekilde, ürün için daha fazla ücret isteyebilir. Küçük ölçekli hisse senetleri bu kategoriye girebilir.

Aşağıdaki küçük fiyatlı ETF'lerin her biri ortalama ortalamanın üstünde bir harcama oranına sahip olmakla birlikte, yatırımcılara, bireylerin kendilerine büyük bir maliyet ödemeden kolayca erişmekte güçlük çekebilecekleri benzersiz sektörlere veya piyasalara erişim imkânı sağlanmaktadır. Yüksek maliyetlere rağmen, bu ETF'ler geniş çapta çeşitlendirilmiş portföylerde hala mantıklı olabilir.

Yenilikçi IBD 50 Fonu

Yatırımcı İş Dünyası Günlük (IBD) 50 listesi, CAN SLIM metodolojisini kullanan şirketleri belirleme aracı olarak 11 Nisan 2003'te başlatılmıştır; bu yöntem, bir veya daha fazla yüksek kâr artışı, artan satışlar ve genişleyen marjlar gibi büyüme katalizörleri. IBD, 9 Nisan 2015 tarihinde Innovator IBD 50 Fonu'nu (NYSEACRA: FFTY FFTYAcademy Fds Tr33, 20 + 0. 91% Created with Highstock 4. 2. 6 ) popüler listeye dayandırdı . Fon, herhangi bir boyuta sahip şirketleri hedef alabiliyor olsa da, hisse senetlerini seçmek için genelde küçük ölçekli evrende kalıyor.

IBD 50 tarihsel olarak Standard & Poor's (S & P) 500'e karşı iyi bir performans sergiledi. Fonun 31 Aralık 2015'e kadar kurulumundan bu yana, IBD 50 yılda% 17.9 oranında geri döndü. S & P 500'ün yıllık ortalama% 9.2'lik getirisini iki katına çıkardı. ETF'nin piyasaya çıkması uygun olmayan bir zamandı ve fonun performansı düştü. Fonun kuruluşundan 31 Ocak 2016'ya kadar, yaklaşık% 20 düştü. Bununla birlikte, IBD 50'nin başarının uzun yıllara dayanan başarısı, bunu yatırımcılar için ilginç bir fon haline getirmektedir.

Fonun aktif yönetimi nedeniyle, 8 Mart 2016 tarihi itibarıyla% 0,8 net gider oranı taşıyor.

BioShares Biyoteknoloji Klinik Araştırmalar Fonu

BioShares Biyoteknoloji Klinik Araştırmalar Fonu (NYSEACRA : BBC BBCETFis Vrt Bitch28, 10-1,% 9, Highstock ile oluşturulan 4. 2. 6 ), yatırımcılara geleneksel olarak küçük yatırımcıların erişemeyeceği benzersiz bir pazar segmentine kolay erişim olanağı sağlıyor.Bu fon, klinik araştırmaların çeşitli aşamalarında uyuşturucu bulunan biyoteknoloji şirketlerine yatırım yapıyor. Fonun yatırım yaptığı şirketler genellikle daha küçüktür ve uyuşturucu onaylanmamıştır. İlacın boru hattında geliştirilmesi ve onaylanması için odaklanıyorlar. Onaylanmış uyuşturucular olmaksızın, bu şirketlerin birçoğu çok az gelir getiriyor ve çok riskli hale getiriyor. Bu fon 16 Aralık 2014'te devreye girdi. 2015 yılının tamamı, S & P 500 için% 0,7'lik bir kayıp ile karşılaştırıldığında% 2,8 geri dönen fon için sağlam bir fondu. Ancak, 2016 yılı, fon için kaba olanı. 8 Mart 2016 itibarıyla% 36'lık bir düşüş (YTD). Bu getiriler, küçük ve yüksek riskli hisse senetlerine yatırım yapmanın risklerini ortaya koyuyor.

Biyoteknoloji başlangıç ​​şirketleri, bireylerin araştırmayı kendileri yapmak için zaman ve çaba harcamak yerine, bir ETF'nin ortalamanın üstündeki gider oranını ödemenin mantıklı olabileceği bir sektördür. 8 Mart 2016 itibarıyla, fon% 0,85 yıllık harcama oranını ücrete tabidir.

PowerShares Listeye Alınan Özel Sermaye Fonu

Çoğu kişisel yatırımcı, özel şirketlere yatırım yapma olanağına sahip değildir. PowerShares Listeye Alınan Özel Sermaye Fonu (NYSEACRA: PSP

PSPPwrShs Glb List 12. 77-0.8% 08 Highstock 4. ile yaratılmıştır. 2. 6 ) doğrudan özel şirketlere yatırım yapmaz, ancak özel sermaye payına sahip olan girişim sermayesi şirketlerine yatırım yapabilirler. Dolayısıyla, bu fon özel şirketlere doğrudan yatırım değil, pek çok yatırımcı elde edebileceği kadar yakın olabilir. Küçük özel şirketler ile birlikte gelen doğuştan patlama veya göğüsleme potansiyeli, kendilerine yüksek bir risk oluşturuyor, ancak potansiyel olarak oldukça ödüllendiriyor. Bununla birlikte, bireyler, 8 Mart 2016 tarihi itibariyle, fonun% 2,11'lik harcama oranının kanıtladığı şekilde, özel sermaye girişinin ayrıcalığı için ödeme yapmaktadırlar. Bu rakam, başka türlü kamuya açık olmayan işletmelerde kazanın kazanılmasıyla elde edilen yüksek maliyeti ifade eder.