Borsa yatırım fonları (ETF) ve yatırım fonları da dahil olmak üzere Vanguard fonları, yatırımcıların fon endüstrisindeki rekabet gücü yüksek gider oranları ile makul maliyetlerle eşitlik ve tahvil piyasalarına maruz kalmalarını sağlar. Öncü fonlar genellikle yükleme ücreti olmadan gelir ve birçoğu çok sayıda yatırım broker platformu aracılığıyla işlem ücretlerinden muaftır.

Morningstar derecelendirme sistemi, geçmiş performans, yönetim, ücretler ve fonların varlıklarını seçmek için kullandığı süreç gibi bir fonun çeşitli faktörlerini tartmak için tasarlanmıştır. Bazı Vanguard fonlarının Morningstar'dan beş yıldızlı bir derecesi vardır.

Vanguard Wellesley Gelir Fonu

Vanguard Wellesley Gelir Fonu, uzun vadeli büyüme ve sürdürülebilir bir cari getiri elde etmeyi amaçlamaktadır. Fon, performansının son üç, beş ve on yıllık dönemleri için beş yıldızlı bir dereceye sahip. Fon, varlıklarının yaklaşık% 60'ını Hazine tahvilleri, devlet tahvili tahvilleri ve ipotek destekli menkul kıymetlere (MBS) tahsis etmektedir. Vanguard Wellesley Income Fund'un tahvil sahiplerinin hemen hemen tamamı yatırım amaçlıdır. Fon ortalama vadesi 8,9 yıl olduğundan, tahvil sahipleri faiz oranı riskine maruz kalmaktadır. Fon varlıklarının geri kalan kısmı% 30 tahsisli ABD stoklarına,% 6 tahsisli uluslararası stoklara yatırılıyor. Vanguard Wellesley Gelir Fonu gelecekte büyümesi beklenen ortalamanın üzerinde temettü oranına sahip hisse senetleri seçer.

Vanguard Wellesley Gelirler Fonu, güçlü getiriler sağlamada kanıtlanmış bir geçmişe sahip tecrübeli bir tecrübeye sahiptir. 2005-2015 yılları arasında, fon, yıllık ortalama getiriyi% 6,72 ve standart sapma olan% 6,25 ile Sharpe oranını 0 olarak vermiştir. 86. Fonun önemli miktarda tahvil tahsisi, bir çekişmeyi kanıtlayabilir gelecekteki performansı için ABD Federal Rezervinin faiz artırma zamanı yaklaştı. Fonun% 0,25'inin çok düşük bir harcama oranı ve 30 gün SEC'nin getirisi% 2,83'tür. Çok düşük bir maliyetle gelir yatırımıyla ilgilenen yatırımcılar için en uygundur.

Vanguard Yüksek Verimli Vergi Muafiyeti Fonu

Vanguard Yüksek Verim Vergisi İstisna Fonu varlıklarını belediye tahvillerine federal gelir vergisinden muaf olan cari getiri ile yatırır. Fon, çok dereceli muhafazakar bir tahsisat yapıyor ve bu kredi derecelendirmesi A ya da üstü olan yüksek dereceli belediye bonolarını destekliyor. Bütün tahvillerin sadece% 26'sından azı BBB veya daha düşük seviyede derecelendirilirken, fonun kalan% 74'ü A ya da daha yüksektir. Vanguard Yüksek Verimlilik Vergi Muafiyeti Fonu, ortalama faiz oranının 6. 8 yıl olması nedeniyle, faiz oranı riskine karşı biraz hassastır. Ekim 2015 itibarıyla, fonun 30 günlük SEC getirisi 2'de duruyor.% 75.

Vanguard Yüksek Verimlilik Vergisi-Muafiyet Fonu, 2005-2015 yılları arasında yıllık ortalama% 4.79 geri dönüş oranı ve% 5.31 standart sapma getirdi ve Sharpe oranı 0.66 oldu. Morningstar'a göre, fon belediye ara bonolar kategorisinde diğerlerine kıyasla 90 baz puan aştı. Fonun% 0,2'lik çok düşük bir harcama oranı var ve son üç, beş ve 10 yıllık dönemlerde Morningstar'dan beş yıldızlı bir derece aldı. Vanguard Yüksek Verimli Vergi Muafiyeti Fonu, çok yüksek vergi parantezinde olan ve federal vergilerden muaf olan yüksek kaliteli tahvilleri almak isteyen yatırımcılar için en uygun fiyat seviyesidir.

Vanguard Stratejik Küçük-His Sermaye Fonu

Vanguard Stratejik Küçük-His Sermaye Fonu, küçük piyasa değerindeki ABD hisse senetlerine yatırım yaparak uzun vadeli sermaye kazançları aramaktadır. Aktiflerinin yaklaşık% 22'si orta büyüklükteki hisse senetleriyle, küçük ölçekli hisse senetlerine ise% 55'lik bir pay ayırıyor. Mikrokaportlu hisse senetlerinde% 23 oranında pay tahsis edilmiştir. Fon hisse senetlerinin göreceli getiri potansiyeline dayanan ve hisse senetlerinin beklenen büyümesi ile endüstri akranlarına göre değerleme arasındaki dengeyi dikkatle seçer. Vanguard Stratejik Küçük-His Sermaye Fonu, seçim kriterlerine dayanarak MSCI ABD Küçük Cap 1750 Endeksinden tüm hisse senetlerini niceliksel olarak değerlendirir. Fon çeşitli ABD endüstrileri arasında çok çeşitlidir ve fon hesaplarında% 1'den fazla tutma hakkı yoktur.

2010-2015 yılları arasında, fon yıllık ortalama% 14,98 ve% 15,62 standart sapma göstermiştir. Morningstar'a göre, fon küçük benzerlik kategorisindeki akranlarından 400 baz puan daha fazla dalgalanmaya yol açtı. Fon,% 0,38 oranında bir harcama oranına sahiptir ve bu oran% 1,26 olan küçük harmanlanmış fonların ortalamasından önemli ölçüde daha düşüktür. Morningstar'dan üç ve beş yıllık dönemler için beş yıldızlı bir derece aldı. Vanguard Stratejik Küçük-His Sermaye Fonu, küçük borsa ABD hisse senetlerine, düşük maliyetle riskli ve agresif tahsisat arayan yatırımcılar için en uygun seçenektir.